A、A.某客户李X欲使用临时居民身份证在我行开立账户，询问用途，表示3个月后可能需要存钱，柜员直接受理客户开卡需求
B、B.未申领居民身份证的军人、武装警察开立账户，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证件的证明材料
C、C.某客户张X，居住在长沙市雨花区，出生日期2005年2月7日，2021年2月8日来我行开立个人银行结算账户，可使用居民身份证或户口簿开户
D、D.2021年2月8日，客户王X来我行办理销户，客户信息中家庭地址未登记，柜员直接办理销户
答案：B
解析： 题目要求选择关于客户有效身份证件识别的正确操作。选项A表示客户使用临时居民身份证在开立账户时，柜员应受理客户开卡需求，并询问用途，这是为了了解客户需求并提供适当的服务。选项B表示军人、武装警察开立账户时，除身份证外，还应提供军人保障卡或证明材料，这是为了确保客户的身份真实性和特殊身份的合法性。选项C表示客户居住在长沙市雨花区，根据出生日期和居住地，可以使用居民身份证或户口簿开户，这符合有效的身份识别要求。选项D表示客户办理销户时，柜员应核实客户信息中的家庭地址，确保销户操作的准确性和客户信息的完整性。根据要求，选项B是正确的答案。
A、A.某客户李X欲使用临时居民身份证在我行开立账户，询问用途，表示3个月后可能需要存钱，柜员直接受理客户开卡需求
B、B.未申领居民身份证的军人、武装警察开立账户，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证件的证明材料
C、C.某客户张X，居住在长沙市雨花区，出生日期2005年2月7日，2021年2月8日来我行开立个人银行结算账户，可使用居民身份证或户口簿开户
D、D.2021年2月8日，客户王X来我行办理销户，客户信息中家庭地址未登记，柜员直接办理销户
答案：B
解析： 题目要求选择关于客户有效身份证件识别的正确操作。选项A表示客户使用临时居民身份证在开立账户时，柜员应受理客户开卡需求，并询问用途，这是为了了解客户需求并提供适当的服务。选项B表示军人、武装警察开立账户时，除身份证外，还应提供军人保障卡或证明材料，这是为了确保客户的身份真实性和特殊身份的合法性。选项C表示客户居住在长沙市雨花区，根据出生日期和居住地，可以使用居民身份证或户口簿开户，这符合有效的身份识别要求。选项D表示客户办理销户时，柜员应核实客户信息中的家庭地址，确保销户操作的准确性和客户信息的完整性。根据要求，选项B是正确的答案。
A. A.客户提供原存款银行外币现钞提取单据原件，取款凭证上记载的客户名称为李四，金额合计11000美元。
B. B.若张三仅持有其本人身份证件，则按一次性金融交易处理，代理标识应为“是”。
C. C.若张三持有其本人及李四有效身份证件，则按代理业务处理，代理标识应为“是”，对双人有效身份证件进行联网核查。
D. D.张三不为我行客户，需登记一次性金融服务客户信息，留存客户姓名、性别、国籍等9要素信息，并于此后每次经办一次性金融交易时，就已留存的身份信息进行确认。
解析： 题目解析：这道题考察的是柜面业务操作中代理还款的处理。根据题目描述，客户张三持现金10001美元代李四存入中信银行信用卡进行还款。正确的操作应该是：客户提供原存款银行外币现钞提取单据原件，取款凭证上记载的客户名称为李四，金额合计11000美元（选项A）；张三不是中信银行的客户，需要登记一次性金融服务客户信息，并在以后每次进行一次性金融交易时，确认已留存的身份信息（选项D）。因此，选项ACD是正确的答案。
A. A.转账支票
B. B.电子银行USB Key
C. C.委托收款的商业汇票
D. D.现金支票
解析：题目解析 该题目考察对于上门取单业务范畴的理解。上门取单业务是指前往客户营业场所收取需银行处理的票据、支付凭证、协议、设备等。在选项中，转账支票和电子银行USB Key是需要银行处理的票据和支付凭证，因此属于上门取单业务范畴。委托收款的商业汇票也是一种票据，因此也属于上门取单业务范畴。现金支票是一种支付凭证，也可以被银行处理，因此也属于上门取单业务范畴。因此，选项AB都是属于上门取单业务范畴的。
A. A.根据分行法律保全部提交的付款指令进行会计处理
B. B.可核算支付抵债资产取得时我行应承担的相关税费
C. C.可核算支付抵债资产取得时我行垫付的相关税费
D. D.173-12科目属于资产类科目，余额反映在借方
解析： 题目解析：题目涉及科目"173其他应收款项-12待处理抵债资产税费税费"的相关事项。根据答案选项，A选项表示根据分行法律保全部提交的付款指令进行会计处理；B选项表示可核算支付抵债资产取得时银行应承担的相关税费；C选项表示可核算支付抵债资产取得时银行垫付的相关税费；D选项表示科目"173-12"属于资产类科目，余额反映在借方。根据选项的描述，ABCD选项都与题目中的科目"173其他应收款项-12待处理抵债资产税费税费"相关。因此，所有选项都是正确的答案。
A. A.第一道防线由网点柜面人员、零售及对公客户经理等一线人员构成
B. B.分行合规部、风险管理部为第二道防线
C. C.分行人力资源部门、技术部门与支持部门为第三道防线
D. D.内部审计部门独立于防线之外，对三道防线情况进行审计
解析：本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。第一道防线为客户、产品、服务、营销等业务条线；第二道防线为合规与风险部门、人力资源部门、技术部门与支持部门；第三道防线为内部审计部门。“三道防线”内部须设置反洗钱兼职岗位，并配备适量人力资源。
解析：4.保证金专用外汇账户（账户性质代码2104）
境内机构确有收取与直接投资相关的境外汇入、境内划入保证金需求的，应开立保证金专用外汇账户接收相应资金。与直接投资相关的保证金主要包括土地竞标保证金、产权交易保证金等，开户机构一般为境内产权交易机构，如地产交易中心。
境内机构可开立多个保证金专用账户，应在开户机构注册地开立，不得异地开户。
解析：题目解析 题目描述了在抵质押物品权证实物检查时，押品权证实物管理系统故障，无法通过系统进行盘查。支行采取人工清点核对的方式进行盘库，并形成书面说明并交会计经理按季装订保管。根据操作规范，当系统无法正常使用时，可以采取人工核对的方式进行盘库，并形成书面说明作为记录。因此，题目的描述和做法是符合规范的，答案为A正确。
A. A.营业执照
B. B.法定代表人身份证件
C. C.财务负责人身份证件
D. D.财务联系人身份证件
解析： 根据题目中的要求，托管账户开户资料备案申请函可以对以下资料进行备案：营业执照（A）、法定代表人身份证件（B）和财务负责人身份证件（C）。财务联系人身份证件（D）并没有在选项中提及，所以答案是ABC。
A. A.与信用卡中心进行核实是否该交易存在
B. B.信用卡中心确认后提交30845交易
C. C.再次与卡中心确认冲账交易是否成功
D. D.如卡中心确认冲账交易不成功，需在信用卡平台发起信用卡调账申请
解析： 选项A：与信用卡中心进行核实是否该交易存在。这是正确的步骤，柜面办理信用卡还款冲账交易前，需要核实交易的存在。 选项B：信用卡中心确认后提交30845交易。这是正确的步骤，确认后将交易提交。 选项C：再次与卡中心确认冲账交易是否成功。这是正确的步骤，需要再次确认冲账交易是否成功。 选项D：如卡中心确认冲账交易不成功，需在信用卡平台发起信用卡调账申请。这是正确的步骤，如果冲账交易不成功，需要在信用卡平台上发起调账申请。 因此，选项ABCD都是正确的步骤。
A. A.运营人员的个人名章采取个人负责制进行保管及使用，即个人名章应由本人进行保管并由本人亲自加盖使用，不得外借，不得超范围使用
B. B.客户提交我行办理业务的资料中需要验印的，应在验印后在已核验的印章旁边加盖本人“验印戳记”
C. C.对于已离开运营条线的人员，应将个人名章上缴给网点会计经理，会计经理应与离岗人员双人进行封包，并在封口处双签，注明封存日期保管在支行大库。运营管理部将按季对此类名章进行上收
D. D.单独提交验印交易打印的业务凭证，应作为附件随传票或作为业务/账户资料扫描到原业务交易影像中。
解析：题目要求判断哪个说法是错误的。根据选项，A选项要求个人名章应由本人保管并亲自使用，不得外借，不得超范围使用，这是正确的；B选项要求在需要验印的资料上加盖本人的"验印戳记"，这是错误的，因为应在验印后在已核验的印章旁边加盖本人的"验印戳记"；C选项要求已离开运营条线的人员应将个人名章上缴给网点会计经理，并进行封存，这是正确的；D选项要求单独提交验印交易打印的业务凭证应作为附件随传票或扫描到原业务交易影像中，这也是正确的。所以选项B是错误的，因为它与印章的使用规定相悖。
