A、A.命中
B、B.疑似
C、C.未命中
D、D.待核查
答案:B
解析:根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》,监控结果为"疑似"的,各机构须进行审核和人工甄别。这是因为反洗钱工作要确保银行系统能够监控到可疑交易,但仅仅命中名单并不能完全确认是否存在洗钱行为,还需要进行进一步的审核和人工甄别来确定是否涉及洗钱风险。
A、A.命中
B、B.疑似
C、C.未命中
D、D.待核查
答案:B
解析:根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》,监控结果为"疑似"的,各机构须进行审核和人工甄别。这是因为反洗钱工作要确保银行系统能够监控到可疑交易,但仅仅命中名单并不能完全确认是否存在洗钱行为,还需要进行进一步的审核和人工甄别来确定是否涉及洗钱风险。
A. A.开福区公安局发起的查询客户信息
B. B.公安机关通过“总对总”方式移送的“涉案”“惩戒” 名单的信息
C. C.柜面识别客户时,发现交易账户可疑情形信息
D. D.开福区人民法院发起的扣划客户账户存款信息
解析: 题目要求选择需由人工录入的风险事件。选项A表示开福区公安局发起的查询客户信息,这类事件可以通过自动化系统进行录入,不需要人工操作。选项B表示公安机关通过“总对总”方式移送的“涉案”“惩戒”名单的信息,也可以通过自动化系统进行录入。选项C表示柜面识别客户时,发现交易账户可疑情形信息,这类信息可以通过自动化系统进行识别和录入。选项D表示开福区人民法院发起的扣划客户账户存款信息,这类事件可能涉及到
A. A、密码管理
B. B、理财签约
C. C、开放式基金开户
D. D、书面挂失
解析:题目解析: 题目要求找出可以由代理人办理的业务类型。选项D提到了书面挂失,即代理人可以代替账户持有人进行书面挂失的业务办理。因此,选项D是正确的答案。
解析:题目解析 存款人如因业务需要在一定期限内先后开立多笔单位定期存款的,经分行业务主管部门负责人及运营管理部负责人审批同意,通过签署协议的方式对办理期限、开户意愿、预留印鉴及经办人信息等内容进行约定后,可按照协议约定方式办理定期存款账户开户手续,不必逐笔提供开户申请书。() A.正确 B.错误 答案: B 解析:答案选B,错误。根据题目描述,存款人因业务需要在一定期限内先后开立多笔单位定期存款,仍需要经过分行业务主管部门负责人及运
A. A.对法人面签并留存视频、音频资料,开户初期原则上不开通非柜面业务
B. B.对财务负责人面签并留存视频、音频资料,开户初期原则上不开通非柜面业务
C. C.对法人面签并留存视频、音频资料,视风险程度谨慎开通非柜面业务
D. D.对财务负责人面签并留存视频、音频资料,视风险程度谨慎开通非柜面业务
解析:对于法定代表人对单位经营规模及业务背景不清楚的情况,应采取( ) A.A.对法人面签并留存视频、音频资料,开户初期原则上不开通非柜面业务 B.B.对财务负责人面签并留存视频、音频资料,开户初期原则上不开通非柜面业务 C.C.对法人面签并留存视频、音频资料,视风险程度谨慎开通非柜面业务 D.D.对财务负责人面签并留存视频、音频资料,视风险程度谨慎开通非柜面业务 答案:A 解析:根据题目描述,当法定代表人对单位经营规模及业务背景不清楚的情况下,应该采取对法人面签并留存视频、音频资料的方式。根据选项A,对法人面签并留存视频、音频资料,并在开户初期原则上不开通非柜面业务,符合对于法定代表人不清楚情况下的处理要求,因此选项A是正确的选择。
解析:智慧柜台操作员应使用激光笔引导客户自主操作,不得代替客户进行业务操作,如客户无法自主操作,可由其陪同人员代替客户进行业务操作。 答案:B 答案选择B,即错误。根据题目描述,智慧柜台操作员应该使用激光笔引导客户自主操作,而不是代替客户进行业务操作。这意味着操作员不应该代替客户进行业务操作,而是帮助他们自主完成操作。因此,选项B是正确的选择。
A. A.立即通知客户来行办理销户手续,5个工作日内未来我行办理的,基本户设置只收不付、专户设置不收不付
B. B.立即通知客户来行办理销户手续,5个工作日内未来我行办理的,客户名下账户全部设置不收不付
C. C.立即将基本户设置只收不付、专户设置不收不付,同时联系客户办理账户撤销手续
D. D.立即将客户名下账户全部设置不收不付,同时联系客户办理账户撤销手续
解析:长沙分行营业部按季对支行开户的单位客户进行排查,发现某建筑施工企业已列入“严重违法失信企业名单”,该单位在我行开立基本户1个,专户1个,我行应采取措施为( ) 答案:D. 立即将客户名下账户全部设置不收不付,同时联系客户办理账户撤销手续 解析:选项D提出了一种应对措施,即立即将客户名下账户全部设置不收不付,并同时联系客户办理账户撤销手续。考虑到该企业已列入“严重违法失信企业名单”,为了防止继续发生风险,银行应当限制其账户的收付功能,并要求客户办理销户手续。