A、A.客户经理提供经分行业务部门和运营管理部会签同意的公文审批件办理
B、B.A支行需同步提交单位账户印鉴卡归属机构迁移操作
C、C.迁出网点应及时使用“01319印鉴卡流转信息查询”确认完成印鉴卡调整
D、D.无需调整人行账户管理系统归属
答案：B
解析：题目解析 正确答案为B。湖南XX管理公司在将一般存款账户的归属机构从A支行变更至B支行时，需要提交单位账户印鉴卡归属机构迁移操作。这是因为账户变更涉及到账户的归属机构信息的变更，需要相应的手续和操作来确保账户信息的准确性和一致性。
A、A.客户经理提供经分行业务部门和运营管理部会签同意的公文审批件办理
B、B.A支行需同步提交单位账户印鉴卡归属机构迁移操作
C、C.迁出网点应及时使用“01319印鉴卡流转信息查询”确认完成印鉴卡调整
D、D.无需调整人行账户管理系统归属
答案：B
解析：题目解析 正确答案为B。湖南XX管理公司在将一般存款账户的归属机构从A支行变更至B支行时，需要提交单位账户印鉴卡归属机构迁移操作。这是因为账户变更涉及到账户的归属机构信息的变更，需要相应的手续和操作来确保账户信息的准确性和一致性。
解析： 题目描述是关于开户银行对于农民工工资专用账户资金的处理。根据描述，开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户，并应指导客户使用我行的"开薪易"平台及时支付工资，并提供现金支取和其他转账结算服务。根据这个描述，选项B"错误"是正确答案，因为开户银行应该限制转账到农民工本人银行账户以外的账户，并提供相应的服务。
A. A.参团行
B. B.代理行
C. C.参加行
D. D.牵头行
解析： 题目要求根据在银团贷款中的职责不同，将银团贷款成员进行分类。选项A表示"参团行"，选项B表示"代理行"，选项C表示"参加行"，选项D表示"牵头行"。根据常规的银团贷款组成，参团行、代理行和参加行都是银团贷款的成员，而牵头行则是负责组织银团贷款的主要行。因此，答案选项BCD是正确的，它们都代表了不同类型的银团贷款成员。
A. A.在营业时间内的吞卡应及时核对处理，在非营业时间内的吞卡应在下一个营业日处理
B. B.经核心系统查看，吞卡卡号为我行的123XX，卡状态为已挂失卡，应立即没收，经双人复核后，作剪角处理，登记保管
C. C.吞卡建行卡和我行卡号456XX，登记入代保管物品保管
D. D.3月10日，吞卡建行卡客户来行领卡，需验证其身份证件，复印留底，专夹保管备查
解析：题目描述了一个关于吞卡处理的情景，并要求选择一个错误的处理方式。选项D中提到"3月10日，吞卡建行卡客户来行领卡，需验证其身份证件，复印留底，专夹保管备查"，这是错误的处理方式。根据题目描述，吞卡发生在3月9日，而选项D中提到客户在3月10日来行领卡，这违反了对非营业时间内吞卡的处理规定，即应在下一个营业日处理。因此，答案D是正确的。
A. A.客户证件影像
B. B.交易场景
C. C.交易业务凭证，注明“已核查”
D. D.填写《储蓄国债(电子式)业务申请表》
E. E.填写《储蓄国债（电子式）提前兑取确认书》
解析： 题目要求列出办理"50641国债提前支取"所需的资料。根据选项进行分析： A. 客户证件影像是办理国债所需的必要资料。 B. 交易场景并没有涉及办理国债的必要资料，因此不是正确答案。 C. 交易业务凭证是办理国债所需的必要资料。 D. 填写《储蓄国债(电子式)业务申请表》是办理国债所需的必要资料。 E. 填写《储蓄国债（电子式）提前兑取确认书》是办理国债所需的必要资料。 综上所述，正确的资料是ABDE，即客户证件影像、交易业务凭证、填写《储蓄国债(电子式)业务申请表》和填写《储蓄国债（电子式）提前兑取确认书》。
A. A.客户大额交易与可疑交易报告信息、洗钱风险事件信息等。
B. B.本行在与客户建立业务关系时和业务关系存续期间，因客户身份识别、尽职调查等工作获悉的客户身份、账户、交易、在我行办理业务情况等信息。
C. C.金融监管部门发布的洗钱风险提示和相关业务风险提示与客户相关性。
D. D.国家相关部门通报的上游犯罪形势、案例或监管信息与客户相关性。
解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，客户洗钱风险评估过程中的具体调查内容应包括：客户大额交易与可疑交易报告信息、洗钱风险事件信息（选项A）；本行在与客户建立业务关系时和业务关系存续期间获悉的客户身份、账户、交易、在我行办理业务情况等信息（选项B）；金融监管部门发布的洗钱风险提示和相关业务风险提示与客户相关性（选项C）；国家相关部门通报的上游犯罪形势、案例或监管信息与客户相关性（选项D）。
A. A.熟悉国家财经法规、中信银行各项运营业务制度
B. B.从事银行柜面业务操作不少于两年
C. C.熟悉中信银行柜面业务操作及相关风险点
D. D.具备一定的组织能力和写作能力
解析： 这道题目是关于检查辅导岗人员应具备的任职条件。答案选项为A、C、D，即"A. 熟悉国家财经法规、中信银行各项运营业务制度"、"C. 熟悉中信银行柜面业务操作及相关风
A. A.您好！我是中信银行A支行柜员
B. B.请问贵单位开户申请书上填写的两位业务联系人**和**是否为贵单位的正式员工？联系电话**和**是否准确
C. C.请问贵单位今天委托哪位人员前来我行办理账户开立手续？请问他是贵单位的正式员工吗？
D. D.账户开立完毕后，我们会将贵单位的印鉴卡及开户资料交由小李带回贵单位，请保管好相关账户资料。感谢您的配合，再见！
解析：A未具体到柜员姓名
A. A.采用他行转开方式申请办理单位定期存款
B. B.非银行业金融机构客户办理单位定期支取，资金不按原划入路径划回
C. C.通过结算账户购买我行单位大额存单
D. D.办理单位通知存款部分支取
解析： 该题目要求选择需要通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人进行核实的业务。根据选项： A. 采用他行转开方式申请办理单位定期存款：这种方式涉及到单位的资金划转，需要确保申请的真实性和合法性，因此需要核实。 B. 非银行业金融机构客户办理单位定期支取，资金不按原划入路径划回：这种情况下，单位的资金路径与正常流程不同，需要核实其合法性和授权情况。 C. 通过结算账户购买我行单位大额存单：在通过结算账户购买大额存单时，需要核实单位的授权和操作的真实性。 D. 办理单位通知存款部分支取：这种情况下，可能涉及单位的资金使用和授权，需要核实。 因此，选项ABC都是需要通过录音电话核实的业务。
A. A.发放个人贷款时，会计分录为： 借：133短期个人消费贷款-04短期个人综合消费贷款等 贷：221个人活期存款-01个人银行结算存款等
B. B.正常还款日向借款人扣收个人贷款利息时，会计分录为： 借：221个人活期存款-01个人银行结算存款等 贷：161应收利息-02应收个人贷款利息
C. C.正常还款日向借款人扣收个人贷款本金时，会计分录为： 借：221个人活期存款-01个人银行结算存款等 贷：133短期个人消费贷款-04短期个人综合消费贷款等
D. D.借款人要求提前归还贷款，向借款人扣收个人贷款利息时，会计分录为： 借：221个人活期存款-01个人银行结算存款等 贷：160待结应收利息-02待结应收个人贷款利息
解析： 答案选项ABC是正确的。 A选项是正确的会计处理。发放个人贷款时，应该借记贷款资产账户，例如短期个人消费贷款，贷记活期存款账户，表示发放贷款的同时，增加了存款。 B选项是错误的。正常还款日向借款人扣收个人贷款利息时，应该借记利息收入账户，贷记个人活期存款账户，表示收取了利息，减少了存款。 C选项是正确的会计处理。正常还款日向借款人扣收个人贷款本金时，应该借记个人活期存款账户，贷记贷款资产账户，表示收回了贷款本金。 D选项是错误的。借款人提前归还贷款并扣收个人贷款利息时，应该借记利息收入账户，贷记待结收款账户，表示收取了利息，同时待结收款减少。 综上所述，选项ABC是正确的个人贷款会计处理方式。
A. A. 我行为客户提供6个月保函服务，服务结束后业务部门持收费通知单等资料到柜面，要求对相关手续费进行一次性确认
B. B. 我行与客户签署1年期托管业务服务协议，服务费按托管资产的一定比例收取，预计在服务期间托管资产将不断发生变化，我行按照合同约定，在服务结束后一次性向客户扣收服务费用
C. C.我行向融资人提供2年财务顾问服务，业务部门于服务开始前，向柜面提交收入确认通知单等资料，要求建立收费计划递延确认相关手续费收入
D. D.我行向融资人提供2年财务顾问服务，业务部门于服务开始前，向柜面提交收入确认通知单等资料，要求对相关手续费进行一次性确认
解析：关于中间业务收入确认的处理方式，根据选项分析，选项B和选项C是正确的。在选项B中，根据合同约定，托管业务服务费按托管资产的一定比例收取，预计在服务期间托管资产将不断发生变化，因此在服务结束后一次性向客户扣收服务费用是正确的处理方式。在选项C中，根据业务部门提交的收入确认通知单等资料，建立收费计划递延确认相关手续费收入，符合服务开始前就要求进行确认的情况。因此，选项BC是正确的答案。
