A、A.普通全部冻结
B、B.司法全部冻结
C、C.只收不付
D、D.书面挂失
答案：B
解析：根据账户出入账控制规则，以下特种业务状态，不可正常发放行内贷款的是（ ） A.A.普通全部冻结 B.B.司法全部冻结 C.C.只收不付 D.D.书面挂失 答案:B 答案解析：根据题目描述，要求选择不可正常发放行内贷款的特种业务状态。选项A是普通全部冻结，选项C是只收不付，选项D是书面挂失。这些特种业务状态可能会导致一定的限制或冻结，但并不会完全阻止发放行内贷款。而选项B司法全部冻结意味着账户受到司法冻结，这会明确阻止账户进行正常的资金操作，包括发放行内贷款。因此，选项B是正确答案。
A、A.普通全部冻结
B、B.司法全部冻结
C、C.只收不付
D、D.书面挂失
答案：B
解析：根据账户出入账控制规则，以下特种业务状态，不可正常发放行内贷款的是（ ） A.A.普通全部冻结 B.B.司法全部冻结 C.C.只收不付 D.D.书面挂失 答案:B 答案解析：根据题目描述，要求选择不可正常发放行内贷款的特种业务状态。选项A是普通全部冻结，选项C是只收不付，选项D是书面挂失。这些特种业务状态可能会导致一定的限制或冻结，但并不会完全阻止发放行内贷款。而选项B司法全部冻结意味着账户受到司法冻结，这会明确阻止账户进行正常的资金操作，包括发放行内贷款。因此，选项B是正确答案。
A. A.汇入汇款暂记科目已经扣账
B. B.退汇报文“业务处理状态”为“已成功”
C. C.汇入汇款“入账状态”为“已退汇”
D. D.原始报文“业务状态”为“已完成”
解析： 题目要求判断哪些条件满足时，表明跨境外币汇入汇
解析：分行运营管理部应为受重大突发事件影响的客户办理账户查询、挂失、补办、转账、提款、继承等业务提供便利。对身份证明或业务凭证丢失的客户，通过其他方式可以识别客户身份或进行业务验证的，应当满足其一定数额或基本的业务需求，不得以客户无身份证明或业务凭证为由拒绝办理业务
A. A.命中
B. B.疑似
C. C.未命中
D. D.待核查
解析：根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》，监控结果为"疑似"的，各机构须进行审核和人工甄别。这是因为反洗钱工作要确保银行系统能够监控到可疑交易，但仅仅命中名单并不能完全确认是否存在洗钱行为，还需要进行进一步的审核和人工甄别来确定是否涉及洗钱风险。
解析：题目解析：题目描述表明表内停息的单位贷款，其本金的罚息在表内核算，应收利息的罚息在表外核算。然而，实际上，罚息一般是指在贷款逾期时产生的违约金或滞纳金，这些费用通常是计入应收利息中，而不是进行单独的核算。因此，正确答案是B.错误。
A. A.中国人民银行规定的同档次逾期贷款利率
B. B.中国人民银行规定的同档次流动贷款利率
C. C.中信银行长沙分行人民币短期贷款挂牌利率
D. D.中信银行长沙分行人民币同档次贷款挂牌利率
解析：代客委托收款业务，对方因故不能及时将我行托收款划回时，影响客户或我行资金不能及时到账的，待收到款项，确定付款人需赔付的天数后，由账务中心和经办网点运营人员向付款人发出赔付通知书，要求付款人按（）赔付赔偿金。 A.A.中国人民银行规定的同档次逾期贷款利率 B.B.中国人民银行规定的同档次流动贷款利率 C.C.中信银行长沙分行人民币短期贷款挂牌利率 D.D.中信银行长沙分行人民币同档次贷款挂牌利率 答案:B
A. A.施工总承包单位使用“开薪易”平台办理农民工工资跨行代发的，开户机构根据协议按比例收取跨行代发手续费
B. B.开户机构按要求办理农民工工资专用账户撤销手续后，账户余额归施工总承包单位所有
C. C.建设单位、施工总承包单位、开户机构在开立农民工工资专用账户前签订资金管理三方协议，开户机构在协议上的用印必须使用公章或合同专用章
D. D.农民工工资专用账户因户名超长无法向人行备案，可按惯例或监管要求进行缩写，但应保证“农民工工资专用账户”字样不变
解析：题目解析 该题目是关于工程建设领域农民工工资专用账户管理的规定。根据题目描述，选项A是正确的，施工总承包单位使用“开薪易”平台办理农民工工资跨行代发时，开户机构可以根据协议按比例收取跨行代发手续费。选项B是正确的，开户机构按要求办理农民工工资专用账户撤销手续后，账户余额归施工总承包单位所有。选项C是正确的，建设单位、施工总承包单位、开户机构在开立农民工工资专用账户前需要签订资金管理三方协议，开户机构在协议上的用印必须使用公章或合同专用章。选项D是正确的，农民工工资专用账户因户名超长无法向人行备案时，可以进行缩写，但需要保证“农民工工资专用账户”字样不变。
A. A.柜员需回扫打印完整的个人存款证明银行留存联，存款证明银行留存联需会计经理签字
B. B.若存在收费，需补扫描客户签字的收费凭证。
C. C.开立个人存款证明申请书大小写分别填写，其中大写金额前应标明货币名称，小写金额前应标明货币符号
D. D.客户张三持本人身份证和李四银行卡，柜员为客户办理李四的个人存款证明。
解析：题目解析 题目中描述了客户张三办理个人存款证明的情况，要求选出错误的说法。选项A中提到柜员需回扫打印完整的个人存款证明银行留存联，并需会计经理签字，这是正确的做法。选项B中提到如果存在收费，需补扫描客户签字的收费凭证，这也是正确的做法。选项C中提到开立个人存款证明申请书大小写分别填写，其中大写金额前应标明货币名称，小写金额前应标明货币符号，这也是正确的做法。选项D中提到柜员为客户办理李四的个人存款证明，这是错误的，因为客户张三持本人身份证和李四银行卡，柜员应该为客户张三办理个人存款证明，而不是为李四办理。因此，选项D是错误的，是本题的答案。
A. A.电话核实内容与核实事项选项要相符，与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”
B. B.拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”
C. C.电话核实时，必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实，不可调整顺序
D. D.客户电话为“未接听、停机”等情况，核实结果应录入“核实不通过”
解析： 该题目要求判断办理对公账户业务时进行电话核实的正确说法。根据选项： A. 电话核实内容与核实事项选项要相符，与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”：核实内容与核实事项选项要相符，遵循统一的核实标准，与高级职位的核实人员电话核实的核实事项应选择"99-其他"。 B. 拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”：在无法直接联系客户时，可以通过其他途径获取联系方式并进行核实，选择"99-其他"选项。 C. 电话核实时，必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实，不可调整顺序：核
A. A.单位客户变更经营范围
B. B.单位客户受益所有人变更
C. C.单位客户法定代表人身份证到期
D. D.单位客户经营情况非正常状态
解析：对于以下情形，需对客户身份开展重新识别的有（ ） A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析：根据题目描述，需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化，需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。
