A、A.柜面业务差错情况
B、B.运营服务管理情况
C、C.检查发现问题的整改情况
D、D.案件堵截情况
答案：ABCD
解析： 该题目是关于对委派会计经理的考核内容的选择题。根据题目的要求，应包括但不限于以下内容。选项A表示柜面业务差错情况，选项B表示运营服务管理情况，选项C表示检查发现问题的整改情况，选项D表示案件堵截情况。根据题目描述，这些内容都是对委派会计经理进行考核时需要关注的方面。因此，答案选项ABCD都是正确的。
A、A.柜面业务差错情况
B、B.运营服务管理情况
C、C.检查发现问题的整改情况
D、D.案件堵截情况
答案：ABCD
解析： 该题目是关于对委派会计经理的考核内容的选择题。根据题目的要求，应包括但不限于以下内容。选项A表示柜面业务差错情况，选项B表示运营服务管理情况，选项C表示检查发现问题的整改情况，选项D表示案件堵截情况。根据题目描述，这些内容都是对委派会计经理进行考核时需要关注的方面。因此，答案选项ABCD都是正确的。
A. A.借贷记支付业务
B. B.集中代收付业务
C. C.即时转账业务
D. D.小额支付系统、网上支付跨行清算系统、同城清算系统轧差净额的资金清算业务
解析：题目解析 这道题目要求选择不由大额支付系统处理的支付类业务。选项A提到借贷记支付业务，这是属于支付业务范畴，所以不是正确答案。选项B提到集中代收付业务，这是指由中央银行或金融机构代理企业或个人进行代收付款项的业务，不属于大额支付系统处理的范畴，所以是正确答案。选项C提到即时转账业务，这也是一种支付业务，所以不是正确答案。选项D提到的是小额支付系统、网上支付跨行清算系统、同城清算系统轧差净额的资金清算业务，这些都是属于大额支付系统处理的业务，不是正确答案。因此，正确答案是B。
A. A.通过业务相关系统向押品权证实物管理系统发起电子指令，指令应包含抵质押物品权证实物类型、编号、RFID标签编号等抵质押物品权证实物信息。
B. B.委派两名出库经办人员（至少一名为在册员工）持工作证（或身份证）办理出库手续。
C. C.保管人员应双人办理出库手续，根据电子指令中抵质押物品权证实物信息取出抵质押物品权证实物，并通过押品权证实物管理系统读取其RFID标签信息，核对无误后办理出库。
D. D.通过押品权证实物管理系统对出库经办人员工作证（或身份证）进行拍摄，打印的出库凭证由出库经办人员双人签字确认后将抵质押物品权证实物交予出库经办人员。
解析：题目描述了长沙分行押品管理部门办理抵质押物品权证实物出库业务的操作，要求选出错误的操作。选项A中描述了通过业务相关系统向押品权证实物管理系统发起电子指令，包含必要的信息，这是符合规定的操作，没有错误。选项B中描述了委派两名出库经办人员持工作证（或身份证）办理出库手续，这也是符合规定的操作，没有错误。选项C中描述了保管人员双人办理出库手续，核对信息后办理出库，这是符合规定的操作，没有错误。选项D中描述了通过押品权证实物管理系统对出库经办人员工作证进行拍摄，打印的出库凭证由出库经办人员签字确认后交接，这与规定不符，应该是由出库经办人员双人签字确认。因此，选项D是错误的描述，是本题的答案
A. A.营业执照
B. B.基本存款账户信息表
C. C.法定代表人/单位负责人身份证件
D. D.受益所有人身份证件
解析：小微企业申请简易开户的，应当出具下列开户资料:（ ） A.A.营业执照 B.B.基本存款账户信息表 C.C.法定代表人/单位负责人身份证件 D.D.受益所有人身份证件 答案:AC 解析：这道题与第二道题的题目和选项完全相同，因此答案也是相同的。根据题目要求，小微企业申请简易开户时需要提供营业执照（A）和法定代表人/单位负责人身份证件（C），而基本存款账户信息表（B）和受益所有人身份证件（D）不在题目要求的开户资料中。因此，答案为AC，即选项A和C。
A. A.名单监控
B. B.员工涉嫌洗钱或恐怖融资行为
C. C.从权威媒体获知涉及洗钱及其上游犯罪活动重要负面新闻报道评论的客户
D. D.近一年内报送一次可疑交易报告客户
解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，较高风险客户的定级标准有多个情形，包括名单监控、员工涉嫌洗钱或恐怖融资行为以及从权威媒体获知涉及洗钱及其上游犯罪活动重要负面新闻报道评论的客户。然而，这些情形并不直接将其定级为较高风险客户。唯有近一年内报送一次可疑交易报告的客户，才能直接将其定级为较高风险客户。因此，答案选项D是正确答案。
A. A.30301000001账户余额应与辖内各网点提出贷记（含网银）、提入贷记退票合计金额与核对相符
B. B.30302000001账户余额应与辖内各网点提入借记退票合计金额核对相符
C. C.30303000001账户余额应为0
D. D.30304000001账户余额应为0
解析： 根据题目描述，需要核对不同账户的余额情况。根据答案选项，A选项要求30301000001账户余额应与辖内各网点提出贷记（含网银）、提入贷记退票合计金额与核对相符，B选项要求30302000001账户余额应与辖内各网点提入借记退票合计金额核对相符，C选项要求30303000001账户余额为0，D选项要求30304000001账户余额为0。这些选项都是关于票交业务核对的要求，因此选项ABCD都是正确的。
A. A.朝鲜风险评级属于II类高风险
B. B.伊朗地区业务属于审慎叙做类业务
C. C.客户办理向朝鲜地区境外汇款，避免使用美元交易
D. D.经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款
解析：根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版，2022年]，正确的描述是： 朝鲜风险评级属于II类高风险（选项A） 伊朗地区业务属于审慎叙做类业务（选项B） 客户办理向朝鲜地区境外汇款，应避免使用美元交易（选项C） 经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款（选项D） 所以答案选择了BD选项，这是根据规定和要求的正确描述。
A. A.收款行应于收到退回申请的当日至迟下一个法定工作日10:00前予以应答
B. B.收款行收到退回申请,应立即办理退回
C. C.付款行可以申请退回整包支付业务
D. D.付款行可以申请退回批量包中的单笔支付业务
解析：对于小额支付系统已轧差的普通贷记业务、定期贷记业务和已确认付款并轧差的借记业务回执，付款行可发起退回申请，向收款行申请退回原业务。关于退回申请，以下说法正确的是（）。A.收款行应于收到退回申请的当日至迟下一个法定工作日10:00前予以应答 B.收款行收到退回申请，应立即办理退回 C.付款行可以申请退回整包支付业务 D.付款行可以申请退回批量包中的单笔支付业务 答案: CD 这道题主要考察对于小额支付系统中已轧差的业务回执退回申请的理解。根据题干中提到的情境，付款行可以申请退回已轧差的业务回执，向收款行申请退回原业务。根据选项的描述，选项C表示付款行可以申请退回整包支付业务，选项D表示付款行可以申请退回批量包中的单笔支付业务。因此，选项CD是正确的。
解析：将单独发放信用卡
A. A.运营操作中心进行原因分析后，立即进行核算科目的调整
B. B.业务条线进行原因分析后，由其自行在业务管理系统后台进行数据调整
C. C.运营操作中心会同业务条线进行原因分析后，应由业务管理部门重新出具相关指令并与运营操作中心协商，根据实际情况，进行账务调整
D. D.业务条线进行原因分析后，向总行条线部门进行报备后，分行可不进行数据调整
解析：的答案是C。在发现一笔银联账务调整业务中核算科目有误时，运营操作中心和业务条线应当共同进行原因分析，然后业务管理部门应重新出具相关指令并与运营操作中心协商，根据实际情况进行账务调整。
