A、A.中信长沙分行到浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户
B、B.中信长沙分行为浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户
C、C.中信长沙分行到浦发长沙分行开立结算性同业银行结算账户
D、D.中信长沙分行为浦发长沙分行开立投融资性同业银行结算账户
答案:ABC
解析:题目涉及开户业务办理的审批要求,需要总行书面审批的是ABC。根据答案ABC,中信长沙分行到浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户,以及为浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户,都需要总行的书面审批。这可能是因为涉及跨行、跨地区或特殊类型的账户,需要总行层面的审批才能进行办理。
A、A.中信长沙分行到浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户
B、B.中信长沙分行为浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户
C、C.中信长沙分行到浦发长沙分行开立结算性同业银行结算账户
D、D.中信长沙分行为浦发长沙分行开立投融资性同业银行结算账户
答案:ABC
解析:题目涉及开户业务办理的审批要求,需要总行书面审批的是ABC。根据答案ABC,中信长沙分行到浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户,以及为浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户,都需要总行的书面审批。这可能是因为涉及跨行、跨地区或特殊类型的账户,需要总行层面的审批才能进行办理。
A. A.会计经理离行前,将支行现金库实物及钥匙与柜员(非管库员)进行移交:现金实物移交应完成实物盘点并留存盘点记录,纳入支行三碰库管理;钥匙移交应办理交接登记。
B. B.在会计经理临时离行期间,支行柜员需要领缴现金时,应通过核心系统录音电话,就现金领缴事宜向会计经理进行电话请示报备后,严格遵照现金领缴工作要求,先通过核心系统提交现金申领/上缴任务,再双人完成现金实物点数核对和领缴。
C. C.会计经理回行后,应第一时间对支行现金库进行实物盘点,确认账实核对无误,留存盘点记录,纳入支行三碰库管理,同时完成现金尾箱钥匙移交。
D. D.以上工作情况,会计经理应在“会计经理工作日志”中进行登记备查
解析:中,由于支行会计经理临时外出,柜员需要办理现金领缴业务。根据操作规范,正确的做法是:会计经理离行前,将支行现金库实物及钥匙与柜员(非管库员)进行移交。现金实物移交应完成实物盘点并留存盘点记录,纳入支行三碰库管理;钥匙移交应办理交接登记。因此,选项A是正确的。
解析:Ⅲ类账户不得配发银行卡等介质,不得办理现金业务
A. A.中止该账户所有业务
B. B. 银行通知涉案账户开户人重新核实身份,如未在3日内向银行重新核实身份的,应对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务
C. C.银行重新核实账户开户人身份后,可恢复开户人名下所有账户业务
D. D.账户开户人确认账户为他人冒名开立的,应向银行出具被冒用身份开户并同意销户的申明,银行予以销户
解析:的答案是ABD。 选项A表示中止该账户所有业务,符合题目要求。当公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的涉案账户时,银行可以选择中止该账户的所有业务。 选项B表示银行通知涉案账户开户人重新核实身份,并在3日内重新核实身份。如果在规定时间内未能重新核实身份,银行可以暂停非柜面业务。这是为了确保涉案账户的合法性和真实性。 选项D表示如果账户开户人确认账户为他人冒名开立,他应向银行出具被冒用身份开户并同意销户的申明,银行会予以销户。这是为了防止身份冒用和保护账户开户人的权益。
A. A.单位客户为人民政协机关
B. B.客户属于我行私行客户
C. C.拒绝配合我行客户尽职调查工作
D. D.个人客户发生业务仅为非税缴纳、贷款还款业务
解析: 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版,2022年],选择定级为低风险客户的情形是:单位客户为人民政协机关(选项A)和个人客户发生业务仅为非税缴纳、贷款还款业务(选项D)。这是因为人民政协机关属于政府机关,其风险较低;而个人客户只进行非税缴纳、贷款还款业务的情况下,风险也较低。
解析:题目描述了一个客户办理金融同业合作平台人民币非结算同业存放业务,并指出该业务不支持打印纸质存款证实书。根据题目描述,可以得出结论:该行无法提供纸质存款证实书。因此,答案为B,即错误。
A. A.未按规定为客户开立、变更、撤销银行结算账户而造成账户管理风险的,或违规办理代理开户的
B. B.未按规定管理与使用重要空白凭证、有价单证、柜面业务印章而造成风险事件的
C. C.违规调阅、扫描、复印、外借会计档案导致客户及银行会计信息泄露的
D. D.未按规定办理客户存款的查询、冻结、扣划,造成纠纷和不良影响的
解析:题目解析 该题目要求根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],判断涉及违反支付结算规章制度情况下情节较重的行为应该给予有关责任人的处分。选项A表示未按规定为客户开立、变更、撤销银行结算账户而造成账户管理风险或违规办理代理开户的行为,选项B表示未按规定管理与使用重要空白凭证、有价单证、柜面业务印章而造成风险事件的行为,选项C表示违规调阅、扫描、复印、外借会计档案导致客户及银行会计信息泄露的行为,选项D表示未按规定办理客户存款的查询、冻结、
解析:的答案是B,错误。题目描述了有权机关因案件调查需要对抵质押物品权证实物进行检查。根据题目中的信息,押品管理部门需要根据有权机关的指令协助完成实物检查工作,无需重新办理出入库手续。因此,答案为错误,而不是正确。