A、A.账户用途超越经营范围
B、B.在二级分行营业部开立投融资性同业银行结算账户
C、C.异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批
D、D.非一级法人开户且无一级法人授权书
答案:ACD
解析:题目讨论了开立同业银行结算账户的限制条件,不得开立的情况是ACD。根据答案ACD,如果账户用途超越经营范围、异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批,以及非一级法人开户且无一级法人授权书,都不符合开立同业银行结算账户的要求。这可能是为了控制风险和确保账户符合合规要求。
A、A.账户用途超越经营范围
B、B.在二级分行营业部开立投融资性同业银行结算账户
C、C.异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批
D、D.非一级法人开户且无一级法人授权书
答案:ACD
解析:题目讨论了开立同业银行结算账户的限制条件,不得开立的情况是ACD。根据答案ACD,如果账户用途超越经营范围、异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批,以及非一级法人开户且无一级法人授权书,都不符合开立同业银行结算账户的要求。这可能是为了控制风险和确保账户符合合规要求。
A. A.第一道防线由网点柜面人员、零售及对公客户经理等一线人员构成
B. B.分行合规部、风险管理部为第二道防线
C. C.分行人力资源部门、技术部门与支持部门为第三道防线
D. D.内部审计部门独立于防线之外,对三道防线情况进行审计
解析:本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。第一道防线为客户、产品、服务、营销等业务条线;第二道防线为合规与风险部门、人力资源部门、技术部门与支持部门;第三道防线为内部审计部门。“三道防线”内部须设置反洗钱兼职岗位,并配备适量人力资源。
解析:题目解析:根据题目描述,个人客户张三的中信银行账户在2021.3.15办理了一系列业务,累计达到人民币50万元,根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法(3.0版,2018)》,分行应提交大额交易报告。答案选项B错误,因为符合大额交易标准的情况下,分行确实应该提交大额交易报告。
解析:题目描述了对于我行至他行开立的投融资性同业银行结算账户,业务管理部门应按月通过大额支付系统向交易对手发送大额支付查询书,对账户涉及的产品余额等信息进行核对,但已按月向我行发送对账单的除外。根据题目描述,业务管理部门需要主动向交易对手发送大额支付查询书,而不是依赖对方发送对账单。因此,题目判断错误(B)是正确的答案。
A. A.2023年3月,A支行的会计经理、支行行长因业务发展及轮岗期限的要求,同时轮岗至同城B支行,担任B支行的会计经理、支行行长岗位。
B. B.XX支行柜员李X,需在2023年4月20前执行轮岗,其轮岗方式可实行支行内部轮换,也可实行跨支行轮换。
C. C.分行向轮岗人员发送《中信银行员工岗位轮换通知书》并由其本人签收,轮岗人员应按通知要求及时到新岗位任职。
D. D.支行轮岗人员在离岗时,应按照相关规定办理交接手续,并留存交接记录。
解析:的答案是A。在描述中,A支行的会计经理、支行行长因业务发展和轮岗期限的要求,同时轮岗至同城B支行担任B支行的会计经理、支行行长岗位是正确的。其他选项中的描述都没有错误。
A. A.延交会计凭证汇总清单有延交凭证的每个柜员各填写1份,不能几个柜员共1份。
B. B.仅延交附件的“Y”类业务延交会计凭证汇总清单每个柜员每1笔业务填写1份,以便监控中心人员扫描。
C. C.若为仅延交附件的“N”类业务,柜员需将延交会计凭证汇总清单扫入相对应的业务中,以保证影像的完整性。
D. D.延交"N"类业务,延交会计凭证汇总清单需折角上交。
解析: 题目要求找出注意事项错误的选项。根据选项描述,选项D声称延交"N"类业务时,延交会计凭证汇总清单需折角上交。然而,根据常规操作,延交会计凭证汇总清单并不需要折角上交。因此,选项D是错误的,是不正确的答案。
A. A.非操作员本人领取USBKEY的,可由网银经办人领取,无需提供授权书
B. B.非操作员本人领取USBKEY的,可由单位法定代表人/单位负责人领取,需提供授权书
C. C.操作人本人领取USBKEY的,本人持身份证件领取即可
D. D.非操作员本人领取USBKEY的,可由单位法定代表人/单位负责人领取,无需提供授权书
解析: 题目要求找出关于客户开立公司网银后领取UKEY的场景中正确的说法。根据答案选项,选项A表示非操作员本人领取UKEY时,可由网银经办人领取,无需提供授权书;选项B表示非操作员本人领取UKEY时,需由单位法定代表人/单位负责人领取,需提供授权书;选项C表示操作人本人领取UKEY时,只需持身份证件领取;选项D表示非操作员本人领取UKEY时,可由单位法定代表人/单位负责人领取,无需提供授权书。根据一般的操作规范,UKEY的领取应当由操作人本人领取,并提供相应的授权书。因此,选项C和D都是正确的说法,因为选项C表示操作人本人领取,选项D表示非操作员本人领取时需要单位法定代表人/单位负责人领取。答