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长沙分行2023年运营题库
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长沙分行2023年运营题库
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26、出现以下( )情况,我行不得为客户开立同业银行结算账户。

A、A.账户用途超越经营范围

B、B.在二级分行营业部开立投融资性同业银行结算账户

C、C.异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批

D、D.非一级法人开户且无一级法人授权书

答案:ACD

解析:题目讨论了开立同业银行结算账户的限制条件,不得开立的情况是ACD。根据答案ACD,如果账户用途超越经营范围、异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批,以及非一级法人开户且无一级法人授权书,都不符合开立同业银行结算账户的要求。这可能是为了控制风险和确保账户符合合规要求。

长沙分行2023年运营题库
551、根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定(2.0版,2018年)》,本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。以下关于三道防线说法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3938-c039-62ee46700004.html
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575、2021.3.15,个人客户张三的中信银行账户办理了以下业务:向李四账户汇出人民币20万元,从王五账户收款人民币30万元,因累计达到人民币50万元,根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法(3.0版,2018)》,符合大额交易标准,分行应提交大额交易报告。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-a198-c039-62ee46700006.html
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103、根据票交所清算规则,如我行作为贴现人,未经保证增信的商业汇票到期后,以及我行作为增信行,经保证增信的商业汇票到期后,承兑人如无合法理由拒付的,票交所平台将强制扣划我行的清算准备金。 ()
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147、对于我行至他行开立的投融资性同业银行结算账户,业务管理部门应按月通过大额支付系统向交易对手发送大额支付查询书,对该账户所涉产品余额等信息进行核对,交易对手已按月向我行发送对账单的除外。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700005.html
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700、“54501-非税缴款功能”交易,办理电子化中央非税业务,客户可提供结算业务申请书或电子缴费单,如果客户提供的原始凭证为结算业务申请书,除审核申请书基础信息各要素外还需注明非税的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee46700024.html
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79、因疫情影响被隔离等合理原因导致支票持票人无法在自出票日起10日内提示付款的,各营业网点不得以超过提示付款期限为由拒绝办理。持票人可在解除隔离后3日内办理提示付款,需在支票附加信息栏备注相关情况并签章。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-91f8-c039-62ee46700011.html
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256、关于重要岗位轮换,以下描述中错误的有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-2d80-c039-62ee4670001f.html
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711、网点办理业务后需延交传票,注意事项错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3d20-c039-62ee46700009.html
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434、下列关于客户开立公司网银后领取UKEY的场景中,说法正确的有()
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548、根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品的,给予有关责任人撤职、开除处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-9db0-c039-62ee46700026.html
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26、出现以下( )情况,我行不得为客户开立同业银行结算账户。

A、A.账户用途超越经营范围

B、B.在二级分行营业部开立投融资性同业银行结算账户

C、C.异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批

D、D.非一级法人开户且无一级法人授权书

答案:ACD

解析:题目讨论了开立同业银行结算账户的限制条件,不得开立的情况是ACD。根据答案ACD,如果账户用途超越经营范围、异地客户开立同业银行结算账户且未经总行书面审批,以及非一级法人开户且无一级法人授权书,都不符合开立同业银行结算账户的要求。这可能是为了控制风险和确保账户符合合规要求。

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相关题目
551、根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定(2.0版,2018年)》,本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。以下关于三道防线说法正确的是( )

A. A.第一道防线由网点柜面人员、零售及对公客户经理等一线人员构成

B. B.分行合规部、风险管理部为第二道防线

C. C.分行人力资源部门、技术部门与支持部门为第三道防线

D. D.内部审计部门独立于防线之外,对三道防线情况进行审计

解析:本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。第一道防线为客户、产品、服务、营销等业务条线;第二道防线为合规与风险部门、人力资源部门、技术部门与支持部门;第三道防线为内部审计部门。“三道防线”内部须设置反洗钱兼职岗位,并配备适量人力资源。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3938-c039-62ee46700004.html
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575、2021.3.15,个人客户张三的中信银行账户办理了以下业务:向李四账户汇出人民币20万元,从王五账户收款人民币30万元,因累计达到人民币50万元,根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法(3.0版,2018)》,符合大额交易标准,分行应提交大额交易报告。( )

解析:题目解析:根据题目描述,个人客户张三的中信银行账户在2021.3.15办理了一系列业务,累计达到人民币50万元,根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法(3.0版,2018)》,分行应提交大额交易报告。答案选项B错误,因为符合大额交易标准的情况下,分行确实应该提交大额交易报告。

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103、根据票交所清算规则,如我行作为贴现人,未经保证增信的商业汇票到期后,以及我行作为增信行,经保证增信的商业汇票到期后,承兑人如无合法理由拒付的,票交所平台将强制扣划我行的清算准备金。 ()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-91f8-c039-62ee4670001e.html
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147、对于我行至他行开立的投融资性同业银行结算账户,业务管理部门应按月通过大额支付系统向交易对手发送大额支付查询书,对该账户所涉产品余额等信息进行核对,交易对手已按月向我行发送对账单的除外。()

解析:题目描述了对于我行至他行开立的投融资性同业银行结算账户,业务管理部门应按月通过大额支付系统向交易对手发送大额支付查询书,对账户涉及的产品余额等信息进行核对,但已按月向我行发送对账单的除外。根据题目描述,业务管理部门需要主动向交易对手发送大额支付查询书,而不是依赖对方发送对账单。因此,题目判断错误(B)是正确的答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700005.html
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700、“54501-非税缴款功能”交易,办理电子化中央非税业务,客户可提供结算业务申请书或电子缴费单,如果客户提供的原始凭证为结算业务申请书,除审核申请书基础信息各要素外还需注明非税的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee46700024.html
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79、因疫情影响被隔离等合理原因导致支票持票人无法在自出票日起10日内提示付款的,各营业网点不得以超过提示付款期限为由拒绝办理。持票人可在解除隔离后3日内办理提示付款,需在支票附加信息栏备注相关情况并签章。()
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256、关于重要岗位轮换,以下描述中错误的有()

A. A.2023年3月,A支行的会计经理、支行行长因业务发展及轮岗期限的要求,同时轮岗至同城B支行,担任B支行的会计经理、支行行长岗位。

B. B.XX支行柜员李X,需在2023年4月20前执行轮岗,其轮岗方式可实行支行内部轮换,也可实行跨支行轮换。

C. C.分行向轮岗人员发送《中信银行员工岗位轮换通知书》并由其本人签收,轮岗人员应按通知要求及时到新岗位任职。

D. D.支行轮岗人员在离岗时,应按照相关规定办理交接手续,并留存交接记录。

解析:的答案是A。在描述中,A支行的会计经理、支行行长因业务发展和轮岗期限的要求,同时轮岗至同城B支行担任B支行的会计经理、支行行长岗位是正确的。其他选项中的描述都没有错误。

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711、网点办理业务后需延交传票,注意事项错误的是( )。

A. A.延交会计凭证汇总清单有延交凭证的每个柜员各填写1份,不能几个柜员共1份。

B. B.仅延交附件的“Y”类业务延交会计凭证汇总清单每个柜员每1笔业务填写1份,以便监控中心人员扫描。

C. C.若为仅延交附件的“N”类业务,柜员需将延交会计凭证汇总清单扫入相对应的业务中,以保证影像的完整性。

D. D.延交"N"类业务,延交会计凭证汇总清单需折角上交。

解析: 题目要求找出注意事项错误的选项。根据选项描述,选项D声称延交"N"类业务时,延交会计凭证汇总清单需折角上交。然而,根据常规操作,延交会计凭证汇总清单并不需要折角上交。因此,选项D是错误的,是不正确的答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3d20-c039-62ee46700009.html
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434、下列关于客户开立公司网银后领取UKEY的场景中,说法正确的有()

A. A.非操作员本人领取USBKEY的,可由网银经办人领取,无需提供授权书

B. B.非操作员本人领取USBKEY的,可由单位法定代表人/单位负责人领取,需提供授权书

C. C.操作人本人领取USBKEY的,本人持身份证件领取即可

D. D.非操作员本人领取USBKEY的,可由单位法定代表人/单位负责人领取,无需提供授权书

解析: 题目要求找出关于客户开立公司网银后领取UKEY的场景中正确的说法。根据答案选项,选项A表示非操作员本人领取UKEY时,可由网银经办人领取,无需提供授权书;选项B表示非操作员本人领取UKEY时,需由单位法定代表人/单位负责人领取,需提供授权书;选项C表示操作人本人领取UKEY时,只需持身份证件领取;选项D表示非操作员本人领取UKEY时,可由单位法定代表人/单位负责人领取,无需提供授权书。根据一般的操作规范,UKEY的领取应当由操作人本人领取,并提供相应的授权书。因此,选项C和D都是正确的说法,因为选项C表示操作人本人领取,选项D表示非操作员本人领取时需要单位法定代表人/单位负责人领取。答

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548、根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品的,给予有关责任人撤职、开除处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-9db0-c039-62ee46700026.html
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