解析：题目解析：该题考察的是银行在优化外国人永久居留身份证使用服务时需要做到的事项。根据答案选项，A选项（有效识别客户身份）是确保外国人客户身份的识别准确性；B选项（落实银行账户实名制）是确保外国人客户开户时提供真实身份信息；C选项（防范业务风险）是银行在办理外国人客户业务时需要遵循的风险防范措施；D选项（完善审核流程，提高办理效率）是优化办理流程以提高办理效率的措施。因此，ABCD选项都是银行在优化外国人永久居留身份证使用服务时需要做到的事项。

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303、纸质余额对账单发送。封装完毕的纸质余额对账单应于月初五个工作日内通过邮递集中发出，不得由客户至我行领取。（）

解析：应于月初七个工作日内通过邮递集中发出

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431、以下管控名单中，管控措施为暂停非柜面的有：( )

A. A.电信诈骗涉案账户名单（长沙）

B. B.人民银行可疑账户名单

C. C.买卖银行卡惩戒客户名单（长沙）

D. D.ORTA风险处置名单

解析：的答案是BCD。根据题目描述，管控措施为暂停非柜面的名单。从选项中，可以看出B选项中的"人民银行可疑账户名单"是具有暂停非柜面管控措施的名单。同样地，C选项中的"买卖银行卡惩戒客户名单（长沙）"以及D选项中的"ORTA风险处置名单"也是具有暂停非柜面管控措施的名单。因此，答案为BCD。

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605、如发现单位存在可疑交易特征的，应甄别可疑交易行为，无法核实的，应中止该账户所有业务。（）

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263、会计经理应对本网点非指纹登录柜员用户进行排查，以下说法错误的是（）

A. A.核实柜员非指纹登陆原因是否属实

B. B.核实非指纹登陆是否经过运营管理部负责人审批

C. C.若已满足更改为指纹登陆的条件，应及时将密码登陆方式调整为指纹登陆

D. D.应按季督促柜员进行密码更换

解析：的答案是D，即说法D是错误的。该题考察的是会计经理对非指纹登录柜员用户的排查要求。根据题目中的选项，选项A提到了核实柜员非指纹登录的原因是否属实，这是正确的做法。选项B提到了核实非指纹登录是否经过运营管理部负责人审批，也是正确的。选项C提到了如果已满足更改为指纹登录的条件，应及时将密码登录方式调整为指纹登录，这也是正确的操作。而选项D中提到应按季督促柜员进行密码更换，则与题目要求无关，所以选项D是错误的。

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A. A.二；三

B. B.三；三

C. C.三；五

D. D.五；五

解析：题目解析：对账回复中对于客户反馈的未达账项等不符信息，银企对账管理人员应于（）个工作日内完成查询与确认，涉及账务调整的，应于（）个工作日内完成。答案选项C：三；五。根据题目要求，对账管理人员应在三个工作日内完成查询与确认，对涉及账务调整的情况则需要在五个工作日内完成。选项C中的答案恰好满足了这两个条件。

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136、内部账户挂销登记功能是指对内部账户挂账事项进行电子化登记及全生命周期管理,在进行销账处理时，柜员必须录入对应的（）。

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334、湖南XX管理公司在长沙分行A支行开立一般存款账户，因维护客户经理调整，现需将账户归属机构变更至B支行，以下操作错误的是（）。

A. A.客户经理提供经分行业务部门和运营管理部会签同意的公文审批件办理

B. B.A支行需同步提交单位账户印鉴卡归属机构迁移操作

C. C.迁出网点应及时使用“01319印鉴卡流转信息查询”确认完成印鉴卡调整

D. D.无需调整人行账户管理系统归属

解析：题目解析题目中描述了湖南XX管理公司在长沙分行A支行开立一般存款账户，现需要将账户归属机构变更至B支行，要求选出操作错误的选项。选项A提到客户经理提供经分行业务部门和运营管理部会签同意的公文审批件办理，这是正确的做法。选项B提到A支行需同步提交单位账户印鉴卡归属机构迁移操作，这是错误的，因为账户归属机构变更时，不需要提交单位账户印鉴卡，只需要办理相关手续即可。选项C提到迁出网点应及时使用“01319印鉴卡流转信息查询”确认完成印鉴卡调整，这也是正确的做法。选项D提到无需调整人行账户管理系统归属，这是错误的，因为账户归属机构变更时，需要进行人行账户管理系统归属的调整。因此，选项B是错误的，是本题的答案。

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767、根据客户身份识别要求，以下业务办理错误的是（）。

A. A.客户张三持5000元存入A公司账户，其非系统预留单位财务人员，需提供身份证并联网核查

B. B.客户张三来行办理现金汇款1000元，需要提供张三身份证并联网核查

C. C.客户李四持张三储蓄卡代办现金存入500元，需提供李四身份证并联网核查

D. D.客户李四持张三储蓄卡代办现金取款10000元，需提供张三和李四身份证并联网核查

解析：题目要求判断哪项业务办理是错误的。根据题目描述，只有选项C是错误的，因为持张三储蓄卡代办现金存入500元的业务需要提供李四身份证并联网核查，而不是李四持身份证。其他选项A、B、D都符合客户身份识别要求，因此答案是C。

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319、个人银行账户分类管理，面对面核实的Ⅲ类账户可配发实体银行卡，但不得办理现金业务。（）

解析：Ⅲ类账户不得配发银行卡等介质，不得办理现金业务

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