A、A.定期账户开户行
B、B.分行账务中心
C、C.同城任一网点
D、D.异地资产处理岗
答案：BD
解析：题目解析 根据题目描述，A公司需要办理存单质押贷款，已经通过贷款申请审批并录入抵质押品信息，打印了《中信银行存单指令单（质押）》，现在需要办理质押换开电子存单手续。根据题目描述，可至异地资产处理岗（D）办理质押换开电子存单手续。选项BD都是正确的答案。
A、A.定期账户开户行
B、B.分行账务中心
C、C.同城任一网点
D、D.异地资产处理岗
答案：BD
解析：题目解析 根据题目描述，A公司需要办理存单质押贷款，已经通过贷款申请审批并录入抵质押品信息，打印了《中信银行存单指令单（质押）》，现在需要办理质押换开电子存单手续。根据题目描述，可至异地资产处理岗（D）办理质押换开电子存单手续。选项BD都是正确的答案。
A. A.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 1632.81 贷：272应交税金-03应交增值税 92.42 贷：283递延收入-09递延担保承诺业务收入 1540.39
B. B.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 1632.81 贷：272应交税金-03应交增值税 92.42 贷：165应收中间业务收入-04应收担保承诺业务收入 1540.39
C. C.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 1618.97 贷：272应交税金-03应交增值税 91.64 贷：283递延收入-09递延担保承诺业务收入 1527.33
D. D.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 1618.97 贷：272应交税金-03应交增值税 91.64 贷：165应收中间业务收入-04应收担保承诺业务收入 1527.33
解析：题目解析 题目描述了一个单位客户申请履约保函业务的情况，给出了相关金额和费率信息，要求选择正确的会计分录。正确的答案是C选项，即借：211单位活期存款-01企业活期存款等1618.97，贷：272应交税金-03应交增值税91.64，贷：283递延收入-09递延担保承诺业务收入1527.33。这是因为履约保函业务的费用包括手续费和增值税，借方应记录单位活期存款，贷方应记录应交税金和递延收入，其中递延收入是根据递延收入原则，将手续费收入在保函存续期间内按照合理分配方法进行递延确认。
解析：分行确因业务量大、重要客户及其他突发事件等原因，需在非运营时间通过标准流程办理公共运营业务，应提前与总行联系人沟通，经分行分管运营行领导签批后，至少提前一个工作日以部门发文形式报送总行运营管理部审核。
A. A.携带与工作无关的手袋等私人物品进入现金区
B. B.违反结算纪律办理支票、银行汇票等支付结算业务
C. C.办理本人业务，或在本网点代理他人办理开户业务
D. D.未履行交接手续,将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交于他人使用,或未经审批将凭证、印章带离营业场所
解析： 题目要求找出小李违反了柜面业务操作人员"十禁"中的哪个规定。选项A表示携带与工作无关的手袋等私人物品进入现金区，选项B表示违反结算纪律办理支票、银行汇票等支付结算业务，选项C表示办理本人业务或在本网点代理他人办理开户业务，选项D表示未履行交接手续将重要物品交给他人使用或未经审批将凭证、印章带离营业场所。根据题目描述，小李是在办理业务间隙，用自己钱包中的现金与尾箱零钞进行兑换，这符合选项A中的携带与工作无关的私人物品进入现金区的情况，同时也符合选项C中的办理本人业务的情况，因此答案为ABC。
A. A.拍摄代保管物品封包，系统登记物品描述为“零售条线交存金条10g”,代保管物品封包描述为“零售条线交存金条”。
B. B.由原零售入库交存人员填写《代保管物品出入库单》。
C. C.系统录入领取人为张三和李四，因李四临时需接待贵宾客户，其委托大堂经理王五代办并签字。
D. D.保管柜员双人将代保管物品封包与零售客户经理当面拆封清点并交接。
解析：题目解析 题目描述了一个贵金属代保管的业务流程，要求选出正确的说法。选项A描述的是拍摄代保管物品封包，并在系统中登记物品描述和封包描述，这是正确的操作。选项B描述的是由原零售入库交存人员填写代保管物品出入库单，这是代保管物品交付时的正确操作。选项C描述的是系统录入领取人为张三和李四，由大堂经理代办并签字，这是一个错误的操作，因为李四只是临时需接待贵宾客户，并不是实际的领取人，应该由张三本人进行领取。选项D描述的是保管柜员双人将代保管物品封包与零售客户经理当面拆封清点并交接，这也是正确的操作。因此，选项C是说
A. A.提供三方存管协议
B. B.提供营业执照、《基本存款账户信息》
C. C.提供法人及经办人身份证
D. D.提供授权书
解析：根据题目描述，李四代表长沙XX商务公司办理对公三方存管签约，说法错误的选项是BC。选项A提到提供三方存管协议，这是正确的。选项B提到提供营业执照和《基本存款账户信息》，这是正确的。选项C提到提供法人及经办人身份证，这是错误的，因为题目中只提到了李四的系统预留财务身份，没有提到法人及经办人。选项D提到提供授权书，这是正确的。因此，答案为BC。
A. A. 3年、6个月
B. B. 3年、12个月
C. C.5年、6个月
D. D. 5年、12个月
解析：题目描述了核心业务系统对单位睡眠户款项的处理规则。正确答案是C，因为核心业务系统在每年3月21日、9月21日会将超过5年、6个月账户余额为零的单位睡眠户款项转入分行账务中心的“营业外收入-久悬未取款项收入”科目核算，并将符合条件的账户状态变更为“零余额销户”。
A. A.客户张XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表时职业类型勾选“无业人员”
B. B.客户李XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表时职业类型勾选“家庭主妇/主夫”
C. C.客户吴女士为其刚满2岁的女儿申请开立银行卡
D. D.客户王XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表上显示其为XX大学在读学生
解析： 这道题是判断在为客户建立客户信息时，哪些场景中单位名称和单位地址默认为无。根据答案选项，可以看出选项A（客户张XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表时职业类型勾选“无业人员”）和选项B（客户李XX申请办理银行卡，填写客户信息申请表时职业类型勾选“家庭主妇/主夫”）中的单位名称和单位地址默认为无。选项C和选项D中都提到了单位名称（女儿的年龄和XX大学在读学生），所以默认不为无。因此，答案选ABCD。
A. A.运营人员的个人名章采取个人负责制进行保管及使用，即个人名章应由本人进行保管并由本人亲自加盖使用，不得外借，不得超范围使用
B. B.客户提交我行办理业务的资料中需要验印的，应在验印后在已核验的印章旁边加盖本人“验印戳记”
C. C.对于已离开运营条线的人员，应将个人名章上缴给网点会计经理，会计经理应与离岗人员双人进行封包，并在封口处双签，注明封存日期保管在支行大库。运营管理部将按季对此类名章进行上收
D. D.单独提交验印交易打印的业务凭证，应作为附件随传票或作为业务/账户资料扫描到原业务交易影像中。
解析：题目要求判断哪个说法是错误的。根据选项，A选项要求个人名章应由本人保管并亲自使用，不得外借，不得超范围使用，这是正确的；B选项要求在需要验印的资料上加盖本人的"验印戳记"，这是错误的，因为应在验印后在已核验的印章旁边加盖本人的"验印戳记"；C选项要求已离开运营条线的人员应将个人名章上缴给网点会计经理，并进行封存，这是正确的；D选项要求单独提交验印交易打印的业务凭证应作为附件随传票或扫描到原业务交易影像中，这也是正确的。所以选项B是错误的，因为它与印章的使用规定相悖。
A. A.名单监控
B. B.员工涉嫌洗钱或恐怖融资行为
C. C.从权威媒体获知涉及洗钱及其上游犯罪活动重要负面新闻报道评论的客户
D. D.近一年内报送一次可疑交易报告客户
解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，较高风险客户的定级标准有多个情形，包括名单监控、员工涉嫌洗钱或恐怖融资行为以及从权威媒体获知涉及洗钱及其上游犯罪活动重要负面新闻报道评论的客户。然而，这些情形并不直接将其定级为较高风险客户。唯有近一年内报送一次可疑交易报告的客户，才能直接将其定级为较高风险客户。因此，答案选项D是正确答案。
