A、A.保函业务结清后，经用信管理室负责人或用信管理室经理审批后，对应的保函保证金可划转至结算账户
B、B.在银行承兑汇票业务到期日，系统自动解付失败的，经风险管理部负责人审批后，可手工划转用于兑付对应业务
C、C.经国际业务部负责人审批后，可将开证保证金账户资金转结算账户
D、D.经普惠金融部负责人审批后，可将普惠金融类授信业务相关保证金出账处理
答案：CD
解析： 该题目是关于保证金解付操作的审批要求。根据题目的描述，正确的说法是经普惠金融部负责人审批后，可将普惠金融类授信业务相关保证金出账处理（选项D）。选项A、B、C描述的审批流程与题目要求不符，因此不正确。
A、A.保函业务结清后，经用信管理室负责人或用信管理室经理审批后，对应的保函保证金可划转至结算账户
B、B.在银行承兑汇票业务到期日，系统自动解付失败的，经风险管理部负责人审批后，可手工划转用于兑付对应业务
C、C.经国际业务部负责人审批后，可将开证保证金账户资金转结算账户
D、D.经普惠金融部负责人审批后，可将普惠金融类授信业务相关保证金出账处理
答案：CD
解析： 该题目是关于保证金解付操作的审批要求。根据题目的描述，正确的说法是经普惠金融部负责人审批后，可将普惠金融类授信业务相关保证金出账处理（选项D）。选项A、B、C描述的审批流程与题目要求不符，因此不正确。
A. A.只收不付
B. B.不收不付
C. C.暂停非柜面
D. D.限额支付
解析： 这道题目涉及到ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控措施。正确答案是A，即只收不付。这意味着对于被列入ORTA电诈拦截可疑账户名单的账户，银行只接收资金的入账，不允许资金的出账，以减少电诈风险。
A. A.已签发的银行汇票
B. B.银行本票
C. C.电子银行USB Key
D. D.各类协议、表格及单据
解析：题目解析 该题目考察对于上门送单业务范畴的理解。上门送单业务是指将已处理需交回客户的有关资料、设备送交客户。在选项中，已签发的银行汇票和银行本票是需要交回客户的资料，因此属于上门送单业务范畴。电子银行USB Key是一种设备，各类协议、表格及单据也是需要交回客户的资料，因此也属于上门送单业务范畴。因此，选项ABCD都是属于上门送单业务范畴的。
A. A.在二级分行营业部或支行开立资产托管账户的，由一级分行托管业务部门审批
B. B.资产托管账户暂缓转睡眠的，由开户行、一级分行托管业务部门审批
C. C.资产托管账户如需开通网银等非柜面交易功能，由一级分行托管业务部门、交易银行部门审批
D. D.资产托管账户暂缓转睡眠的，由一级分行托管业务部门、运营管理部审批
解析：题目解析 该题目要求判断在不同的业务场景下，哪些情况是有权审批人错误的。选项A表示在二级分行营业部或支行开立资产托管账户的审批应由一级分行托管业务部门审批，选项B表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由开户行和一级分行托管业务部门审批，选项C表示资产托管账户如需开通网银等非柜面交易功能的审批应由一级分行托管业务部门和交易银行部门审批，选项D表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由一级分行托管业务部门和运营管理部审批。根据题目要求，有权审批人错误的选项是审批人与具体审批业务不匹配的情况，因此选项C和选项D是正确答案。
A. A.柜面根据缴款人提供的《湖南省非税收入一般缴款书》或《湖南省本级非税收入缴款信息单》提交9706交易进行信息录入
B. B.缴款人现金缴纳金额超过等值人民币20万元（含）的，需要经过远程授权
C. C.缴款人转账缴纳金额超过等值人民币100万元（含）的，需要经过远程授权
D. D.柜面可提交9707交易进行非税退付业务的撤销，该交易不允许冲账
解析：以下关于非税业务说法正确的是（） A.A.柜面根据缴款人提供的《湖南省非税收入一般缴款书》或《湖南省本级非税收入缴款信息单》提交9706交易进行信息录入 B.B.缴款人现金缴纳金额超过等值人民币20万元（含）的，需要经过远程授权 C.C.缴款人转账缴纳金额超过等值人民币100万元（含）的，需要经过远程授权 D.D.柜面可提交9707交易进行非税退付业务的撤销，该交易不允许冲账 答案:ABC 答案解析： 题目要求选择正确的关于非税业务的说法。根据选项，A选项表示柜面根据缴款人提供的《湖南省非税收入一般缴款书》或《湖南省本级非税收入缴款信息单》提交9706交易进行信息录入，B选项表示缴款人现金缴纳金额超过等值人民币20万元（含）的，需要经过远程授权，C选项表示缴款人转账缴纳金额超过等值人民币100万元（含）的，需要经过远程授权，D选项表示柜面可提交9707交易进行非税退付业务的撤销，该交易不允许冲账。根据选项的描述，A、B、C三个选项
解析：证券公司及其营业部开立、变更及撤销境内投资者、境外投资者B股交易结算资金账户后，应于3个工作日内向所在地外汇局备案。
A. A.单位客户变更经营范围
B. B.单位客户受益所有人变更
C. C.单位客户法定代表人身份证到期
D. D.单位客户经营情况非正常状态
解析：对于以下情形，需对客户身份开展重新识别的有（ ） A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析：根据题目描述，需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化，需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。
A. A.受托人向委托人，不承担
B. B.受托人向委托人，承担
C. C.委托人向受托人，不承担
D. D.委托人向受托人，承担
解析：题目要求确定委托贷款业务属于委托代理业务，并确定代理手续费和信用风险的承担方。根据常规的委托代理业务模式，委托人委托受托人进行代理服务，受托人收取代理手续费。选项A中的答案与这个模式一致，委托人向受托人支付代理手续费，并且受托人不承担本行信用风险。因此，答案为A。
