A、A.办理单位定期存款部分提前支取
B、B.办理单位大额存单到期兑付
C、C.办理单位大额存单提前支取
D、D.办理单位通知存款一次全部支取
答案：ABD
解析： 该题目要求选择不需要通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人进行核实的业务。根据选项： A. 办理单位定期存款部分提前支取：提前支取是单位自身的操作行为，无需进一步核实。 B. 办理单位大额存单到期兑付：到期兑付是按照约定的时间和金额进行操作，无需进一步核实。 C. 办理单位大额存单提前支取：提前支取是单位自身的操作行为，无需进一步核实。 D. 办理单位通知存款一次全部支取：通知存款的支取需要事先通知，一次全部支取也是单位自身的操作，无需进一步核实。 因此，选项ABD都是无需通过录音电话核实的业务。
A、A.办理单位定期存款部分提前支取
B、B.办理单位大额存单到期兑付
C、C.办理单位大额存单提前支取
D、D.办理单位通知存款一次全部支取
答案：ABD
解析： 该题目要求选择不需要通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人进行核实的业务。根据选项： A. 办理单位定期存款部分提前支取：提前支取是单位自身的操作行为，无需进一步核实。 B. 办理单位大额存单到期兑付：到期兑付是按照约定的时间和金额进行操作，无需进一步核实。 C. 办理单位大额存单提前支取：提前支取是单位自身的操作行为，无需进一步核实。 D. 办理单位通知存款一次全部支取：通知存款的支取需要事先通知，一次全部支取也是单位自身的操作，无需进一步核实。 因此，选项ABD都是无需通过录音电话核实的业务。
A. A.外国政要
B. B.国际高级组织管理人员
C. C.公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D. D.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单
解析：题目解析 该题目涉及到个人客户开户的限制条件。根据答案选项，答案CD表示我行不予开户的情况。选项C指出公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单，这是为了确保金融机构不与恐怖主义相关的组织或个人有任何合作。选项D指出联合国发布的、得到我国承认的制裁决议名单，这是为了确保金融机构不与受到联合国制裁的个人或实体进行业务往来。因此，CD是正确的答案。
A. A.抵债资产应以人民币入账
B. B.抵债资产应以实际币种入账
C. C.购汇抵债资产抵偿外币贷款形成的外汇敞口应于当日与总行进行平盘
D. D.购汇抵债资产抵偿外币贷款形成的外汇敞口应于T+2日内与总行进行平盘
解析： 题目解析：题目讨论了分行取得抵债资产时的相关事项。根据答案选项，A选项表示抵债资产应以人民币入账；B选项表示抵债资产应以实际币种入账；C选项表示购汇抵债资产抵偿外币贷款形成的外汇敞口应于当日与总行进行平盘；D选项表示购汇抵债资产抵偿外币贷款形成的外汇敞口应于T+2日内与总行进行平盘。根据相关会计规定，抵债资产通常以实际币种入账，并且购汇抵债资产抵偿外币贷款形成的外汇敞口需要进行及时或T+2日内与总行进行平盘。因此，正确答案为AC选项。
A. A.已面对面核实开立的Ⅲ类账户
B. B.未面对面核实开立的Ⅱ类账户
C. C.已面对面核实开立的Ⅱ类账户
D. D.未面对面核实开立的Ⅲ类账户
解析：2021年度现金柜员资质考试
多选第19题答案
A. A.0
B. B.港币170元
C. C.人民币141.69元
D. D.港币340元
解析：题目解析：根据题目描述，小张从武汉分行的金卡借记账户港币钞户中支取港币34000元，汇率为1人民币=1.1998港元。柜面应收取手续费是多少？正确答案是A.0。 解析：由题目可知，小张是从自己的借记账户中支取港币，因此应该不收取手续费。选项A.0符合这个条件，其他选项都涉及收取手续费，所以选A。
A. A.基本存款账户
B. B.一般存款账户
C. C.专用存款账户
D. D.定期账户
解析：题目解析： 题目要求选出小微企业申请在银行开立账户时，经营机构不可为其提供简易开户服务的账户类型。根据选项，A选项（基本存款账户）是普通的个人和企业存款账户，可以提供简易开户服务；B选项（一般存款账户）也是一种常规的存款账户，可以提供简易开户服务；C选项（专用存款账户）通常用于特定目的，如存放特定资金或用于特定项目，要求较为严格，不可提供简易开户服务；D选项（定期账户）是一种存款期限较长的账户，可以提供简易开户服务。综上所述，答案为BCD选项。
A. A.账户余额在10元（含）以下
B. B.账户连续年3年（含）以上未发生除结息以外其他资金交易
C. C.账户目前无薪金煲签约、三方存管签约、无未到期理财产品及未赎回基金产品
D. D.账户目前无支付监管
解析：1.账户余额在10元（含）人民币以下；
2.账户连续两年（含）以上未发生除结息以外其他资金交易；
3.账户目前无薪金煲签约、三方存管签约、无未到期理财产品及未赎回基金产品
解析：题目解析 这道题是关于分行对办理单位账户开户的企业需要进行身份识别和尽职调查的要求。根据题目描述，各分行对办理单位账户开户的企业需要按照相关要求进行企业身份识别、尽职调查，并对受益所有人进行身份识别和尽职调查。然而，办理跨境资金集中运营业务的企业是除外的，即不需要进行这些要求。因此，选项 B "错误" 是正确答案。
A. A. 柜面可以先收取该公司的开户资料，按照代保管物品进行管理，在核心系统登记606表外账
B. B. 柜面保管该公司开户资料的，保管时间最长不超过1个月
C. C.由经营机构负责人审批同意后，柜面可以办理预开户
D. D. 客户未在1个月内办理开户业务的，柜面应将已收到开户资料作废、相关复印件销毁、印鉴卡作废随传票上交
解析：题目解析： 湖南XX公司于2月7日至分行营业部申请开立一般账户，柜面查询人行账户管理系统发现单位存在久悬账户，请问以下关于柜面操作不正确的是。 选项A指出柜面可以先收取该公司的开户资料，按照代保管物品进行管理，在核心系统登记606表外账，这是正确的操作。 选项B指出柜面保管该公司开户资料的，保管时间最长不超过1个月，这是正确的操作。 选项C指出由经营机构负责人审批同意后，柜面可以办理预开户，这是正确的操作。 选项D指出客户未在1个月内办理开户业务的，柜面应将已收到开户资料作废、相关复印件销毁、印鉴卡作废随传票上交，这是正确的操作。 因此，选项AC都是正确的柜面操作。
解析：根据题目描述，重空库发生重要空白凭证出入库及调缴，而两名管库员在当天日终进行实物盘查，并确认无误。这意味着他们没有发现重要空白凭证的出入库及调缴情况，所以答案为错误（选项B）。
A. A.非操作员本人领取USBKEY的，可由网银经办人领取，无需提供授权书
B. B.非操作员本人领取USBKEY的，可由单位法定代表人/单位负责人领取，需提供授权书
C. C.操作人本人领取USBKEY的，本人持身份证件领取即可
D. D.非操作员本人领取USBKEY的，可由单位法定代表人/单位负责人领取，无需提供授权书
解析： 题目要求找出关于客户开立公司网银后领取UKEY的场景中正确的说法。根据答案选项，选项A表示非操作员本人领取UKEY时，可由网银经办人领取，无需提供授权书；选项B表示非操作员本人领取UKEY时，需由单位法定代表人/单位负责人领取，需提供授权书；选项C表示操作人本人领取UKEY时，只需持身份证件领取；选项D表示非操作员本人领取UKEY时，可由单位法定代表人/单位负责人领取，无需提供授权书。根据一般的操作规范，UKEY的领取应当由操作人本人领取，并提供相应的授权书。因此，选项C和D都是正确的说法，因为选项C表示操作人本人领取，选项D表示非操作员本人领取时需要单位法定代表人/单位负责人领取。答
