A、A.电话核实内容与核实事项选项要相符，与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”
B、B.拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”
C、C.电话核实时，必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实，不可调整顺序
D、D.客户电话为“未接听、停机”等情况，核实结果应录入“核实不通过”
答案：AB
解析： 该题目要求判断办理对公账户业务时进行电话核实的正确说法。根据选项： A. 电话核实内容与核实事项选项要相符，与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”：核实内容与核实事项选项要相符，遵循统一的核实标准，与高级职位的核实人员电话核实的核实事项应选择"99-其他"。 B. 拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”：在无法直接联系客户时，可以通过其他途径获取联系方式并进行核实，选择"99-其他"选项。 C. 电话核实时，必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实，不可调整顺序：核
A、A.电话核实内容与核实事项选项要相符，与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”
B、B.拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”
C、C.电话核实时，必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实，不可调整顺序
D、D.客户电话为“未接听、停机”等情况，核实结果应录入“核实不通过”
答案：AB
解析： 该题目要求判断办理对公账户业务时进行电话核实的正确说法。根据选项： A. 电话核实内容与核实事项选项要相符，与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”：核实内容与核实事项选项要相符，遵循统一的核实标准，与高级职位的核实人员电话核实的核实事项应选择"99-其他"。 B. 拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”：在无法直接联系客户时，可以通过其他途径获取联系方式并进行核实，选择"99-其他"选项。 C. 电话核实时，必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实，不可调整顺序：核
解析：分行确因业务量大、重要客户及其他突发事件等原因，需在非运营时间通过标准流程办理公共运营业务，应提前与总行联系人沟通，经分行分管运营行领导签批后，至少提前一个工作日以部门发文形式报送总行运营管理部审核。
A. A.对法人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务
B. B.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务
C. C.对法人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务
D. D.对财务负责人面签并留存视频、音频资料，视风险程度谨慎开通非柜面业务
解析：题目询问在法定代表人对单位经营规模及业务背景不清楚的情况下，应采取的处理方式。选项A中提到"对法人面签并留存视频、音频资料，开户初期原则上不开通非柜面业务"，这是一个合理的处理方式，因为在单位经营规模及业务背景不清楚的情况下，通过对法人进行面签并留存视频、音频资料，可以加强对客户的了解和风险控制，并在开户初期不开通非柜面业务，以便进一步核实单位情况后再考虑是否开通。因此，答案A是正确的。
A. A.50%
B. B.70%
C. C.80%
D. D.95%
解析： 该题考察的是反洗钱专职人员和兼职人员的比例要求。根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定，2.0版，2018年》，有条件配备反洗钱专职人员的各级机构，兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。因此，正确答案是C。
A. A.某网点受理单位开户业务时,支行会计经理仅确认了“复印件与原件核对一致”并双人签章后即审批同意开户。
B. B.会计经理未按周对柜员重要空白凭证进行抽检。
C. C.4月1日日终网点会计经理发现遗失借记卡1张，直到4月30日才向分行进行报告。
D. D.某网点柜员为个人客户办理信息变更业务，提交联网核查交易后柜面系统无反应。柜员考虑可能柜面系统存在问题，为检验系统是否存在问题，在请示会计经理同意后，柜员在核心系统中输入柜员本人身份证号码进行联网核查。
解析：选项ABCD中，违反了会计经理的"十禁"规定的是ABCD。选项A违反了会计经理的审批权限和程序，没有进行充分的核对和确认。选项B违反了会计经理对柜员重要空白凭证的抽检要求。选项C违反了会计经理及时向分行报告遗失借记卡的规定。选项D违反了柜员在联网核查出现问题时应先请示会计经理的要求。
A. A.支付、
B. B.被动退款
C. C.冲正、撤销
D. D.主动退款
E. E.发送支付回单
解析：湖南省国库集中支付业务，55061支付凭证主信息查询交易包括（）功能 A.A.支付、 B.B.被动退款 C.C.冲正、撤销 D.D.主动退款 E.E.发送支付回单 答案:ABCDE 答案解析： 55061支付凭证主信息查询交易是用于查询支付凭证的主要信息的交易。根据选项，A选项表示支付，B选项表示被动退款，C选项表示冲正、撤销，D选项表示主动退款，E选项表示发送支付回单。这些功能都与支付凭证主信息查询相关，因此正确答案是ABCDE。
A. A.姓名、职业、住所地或者工作单位地址
B. B.性别、国籍、税收居民身份
C. C.联系方式
D. D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
解析： 选项A：姓名、职业、住所地或者工作单位地址。这是自然人客户的身份基本信息之一，涉及到客户的个人基本信息。 选项B：性别、国籍、税收居民身份。这是不属于自然人客户的身份
A. A.监控对象姓名、证件类型及号码缺失的，系统无法判断与监控名单信息是否相符，监控结果为未命中
B. B.对“命中”为涉恐类、执法类监控对象，应采取拒绝交易，并及时执行资产冻结
C. C.对监控结果为“疑似”的，经初步分析与人工甄别，若无法判断客户属于名单组织与人员范围的，应填写《中信银行XX分行名单监控确认书》并报告合规部门，同时继续办理业务
D. D.如遇监控对象涉嫌洗钱、恐怖融资等情况，应暂停相关业务并对监控对象、资金来源/去向等信息进行人工核查分析，必要时需进一步了解本笔交易目的、历史交易情况、交易合同、报关单、货物描述等真实交易背景信息
解析：题目要求选择说法错误的选项。答案选项AC。根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》，监控对象姓名、证件类型及号码缺失时，系统无法判断与监控名单信息是否相符，监控结果为未命中（选项A错误）。另外，对监控结果为"疑似"的情况，若无法判断客户属于名单组织与人员范围，应填写《中信银行XX分行名单监控确认书》并报告合规部门（选项C错误）。
A. A.在520系统中办理国内保函开立业务时，由客户经理录入保函收费信息，分行用信管理室负责保函用信审核，账务中心负责保函收费账务审核
B. B.保函开立后，会计分录为“贷（收）：502开出保函-01融资性保函”
C. C.我行依据保函约定向保函受益人履行支付或赔偿责任时，运营人员应根据分行业务部门相关指令，按合同约定从保函申请人保证金账户及结算账户扣款
D. D.保函垫款由分行业务部门在520系统中发起垫款申请，系统自动完成垫款的账务处理,会计分录为： 借：145垫款-02担保垫款 贷：110存放中央银行款项等 借：502开出保函-01融资性保函等
解析： 该题目是关于保函的相关操作和账务处理的描述。根据题目的描述，正确的说法是： 在520系统中办理国内保函开立业务时，由客户经理录入保函收费信息，分行用信管理室负责保函用信审核，账务中心负责保函收费账务审核（选项A）。 保函开立后会计分录为"贷（收）：502开出保函-01融资性保函"（选项B）。 当保函约定向保函受益人履行支付或赔偿责任时，运营人员应根据分行业务部门相关指令，按合同约定从保函申请人保证金账户及结算账户扣款（选项C）。 保函垫款由分行业务部门在520系统中发起垫款申请，系统自动完成垫款的账务处理，会计分录为：借：145垫款-02担保垫款、贷：110存放中央银行款项等、借：502开出保函-01融资性保函等（选项D）。 因此，选项A和选项B都是正确的。
A. A. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币13,725.00元
B. B. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币13,800.00元
C. C.自签发日起逐日摊销,“担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入”科目每日入账人民币70.75元
D. D.自签发日起逐日摊销,“支付结算业务收入—银行基本票据业务收入”科目每日入账人民币71.14元
解析：2023年3月2日,A公司申请签发一张票面金额为人民币500万的银行承兑汇票,票据到期日为2023年9月1日,保证金比例为40%,敞口风险费年费率为0.9%。按协议,相关费用在签发日一次性扣收。关于风险敞口管理费确认,以下说法正确的是（ ）。（注：增值税率6%） A.A. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币13,725.00元 B.B. 签发当日一次性确认收入,收费金额为人民币13,800.00元 C.C.自签发日起逐日摊销,“担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入”科目每日入账人民币70.75元 D.D.自签发日起逐日摊销,“支付结算业务收入—银行基本票据业务收入”科目每日入账人民币71.14元 答案:C 解析：根据题目描述，敞口风险费是在签发日一次性扣收的，因此不需要逐日摊销。正确的答案是C选项，即自签发日起逐日摊销，"担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入"科目每日入账人民币70.75元。
解析：Ⅲ类账户不得配发银行卡等介质，不得办理现金业务
