A、A.存款人类别为05：外国公民，则存款人国籍/地区不得为CHN、HKG、MAC、TWN
B、B.存款人地址长度最长为90个字符，或者45个汉字，且地址中不能含有非法字符
C、C.新开立银行账户的核实结果必须为02：真实
D、D.当核实结果为05:无法核实时，无法核实原因可为空
E、E.手机号码不能带有特殊字符“*”；固定电话的区号和号码中间不能有空格
答案：ABCE
解析：题目解析 这道题目是关于个人客户信息项录入要求的判断。根据选项内容，正确的答案是ABCE。理由如下： A选项：如果存款人类别为外国公民（类别代码为05），则存款人国籍/地区不能为中国、香港、澳门、台湾。 B选项：存款人地址长度最长为90个字符或45个汉字，且地址中不能含有非法字符。 C选项：新开立银行账户的核实结果必须为真实（核实结果代码为02）。 D选项：当核实结果为无法核实（核实结果代码为05）时，无法核实原因不能空白，应填写具体原因。 E选项：手机号码不能带有特殊字符“*”，固定电话的区号和号码中间不能有空格。
A、A.存款人类别为05：外国公民，则存款人国籍/地区不得为CHN、HKG、MAC、TWN
B、B.存款人地址长度最长为90个字符，或者45个汉字，且地址中不能含有非法字符
C、C.新开立银行账户的核实结果必须为02：真实
D、D.当核实结果为05:无法核实时，无法核实原因可为空
E、E.手机号码不能带有特殊字符“*”；固定电话的区号和号码中间不能有空格
答案：ABCE
解析：题目解析 这道题目是关于个人客户信息项录入要求的判断。根据选项内容，正确的答案是ABCE。理由如下： A选项：如果存款人类别为外国公民（类别代码为05），则存款人国籍/地区不能为中国、香港、澳门、台湾。 B选项：存款人地址长度最长为90个字符或45个汉字，且地址中不能含有非法字符。 C选项：新开立银行账户的核实结果必须为真实（核实结果代码为02）。 D选项：当核实结果为无法核实（核实结果代码为05）时，无法核实原因不能空白，应填写具体原因。 E选项：手机号码不能带有特殊字符“*”，固定电话的区号和号码中间不能有空格。
A. A.核实事项选择为“其他”
B. B.业务经办人员核实：请问贵单位授权哪位员工前来我行办理预留财务联系人变更手续？
C. C.如选择与单位法人进行地址核实：请问贵单位注册地址是？
D. D.变更事项核实：贵单位今天办理的是财务经办人员变更，请问确定变更为张女士作为贵单位日常业务的财务经办人员吗？
解析：的答案是ABCD。题目描述了柜台办理财务联系人员信息变更业务时，经办柜员小明与单位法人电话核实的情况。选项A指出核实事项应选择"其他"，这是一个流程错误。选项B和C是正确的核实话术，用于确认授权员工和注册地址。选项D也是正确的变更事项核实，用于确认变更为张女士作为贵单位日常业务的财务经办人员。因此，答案选择了所有正确的选项，即ABCD。
A. A.您好！我是中信银行A支行柜员
B. B.请问贵单位开户申请书上填写的两位业务联系人**和**是否为贵单位的正式员工？联系电话**和**是否准确
C. C.请问贵单位今天委托哪位人员前来我行办理账户开立手续？请问他是贵单位的正式员工吗？
D. D.账户开立完毕后，我们会将贵单位的印鉴卡及开户资料交由小李带回贵单位，请保管好相关账户资料。感谢您的配合，再见！
解析：A未具体到柜员姓名
A. A.可告知惩戒公安机关的信息供客户申辩
B. B.不得透露惩戒信息来源
C. C.客户书面说明后可正常办理业务
D. D.公文审批通过后可正常办理业务
解析： 客户张三来东风路支行开卡，系统提示客户为“账户出租出借惩戒名单”。客户对此结果提出异议，正确的做法是可告知惩戒公安机关的信息供客户申辩。选项A表示客户可以向惩戒公安机关提供相关信息进行申辩，这是符合客户权益保护和程序公正性的做法。其他选项（B不得透露惩戒信息来源、C客户书面说明后可正常办理业务、D公文审批通过后可正常办理业务）都没有提及申辩的途径或程序，因此选项A是正确的。
A. A.会计经理离行前，将支行现金库实物及钥匙与柜员（非管库员）进行移交：现金实物移交应完成实物盘点并留存盘点记录，纳入支行三碰库管理；钥匙移交应办理交接登记。
B. B.在会计经理临时离行期间，支行柜员需要领缴现金时，应通过核心系统录音电话，就现金领缴事宜向会计经理进行电话请示报备后，严格遵照现金领缴工作要求，先通过核心系统提交现金申领/上缴任务，再双人完成现金实物点数核对和领缴。
C. C.会计经理回行后，应第一时间对支行现金库进行实物盘点，确认账实核对无误，留存盘点记录，纳入支行三碰库管理，同时完成现金尾箱钥匙移交。
D. D.以上工作情况，会计经理应在“会计经理工作日志”中进行登记备查
解析：中，由于支行会计经理临时外出，柜员需要办理现金领缴业务。根据操作规范，正确的做法是：会计经理离行前，将支行现金库实物及钥匙与柜员（非管库员）进行移交。现金实物移交应完成实物盘点并留存盘点记录，纳入支行三碰库管理；钥匙移交应办理交接登记。因此，选项A是正确的。
解析：对于借款人无法按期归还的银团贷款，应及时对全部贷款进行转逾期、停止表内计息等会计处理。 答案：B 错误 解析：正确的做法是根据实际情况进行逾期管理和计息处理，而不是对全部贷款进行转逾期和停止表内计息。根据题目描述，该答案选择错误。
A. A.变更银行结算账户申请书及附件信息表
B. B.撤销银行结算账户申请书、开立单位银行结算账户申请书及附加信息表
C. C.撤销银行结算账户申请书、变更银行结算账户申请书及附加信息表
D. D. 专用存款账户的专项开户依据
解析：题目解析： 湖南XX房地产公司申请将我行开立的一般账户变更为专用账户，按照结算账户开销户规定，应提供以下哪些资料。 选项A指出变更银行结算账户申请书及附件信息表，这是正确的资料。 选项B指出撤销银行结算账户申请书、开立单位银行结算账户申请书及附加信息表，与变更为专用账户无关，不需要提供。 选项C指出撤销银行结算账户
A. A.应在“湖南省非税收入一般缴款书”各联次加盖代理财税业务专用章，并将第3联开户银行借方传票补扫业务影像。
B. B.应在“湖南省非税收入一般缴款书”的第1、2、4、5联加盖代理财税业务专用章，将第1、2联交客户单位、第3联本支行留存、第4、5联则通过同城票交模式递送他行。
C. C.应通过“239待结算财政款项”科目进行核算。
D. D.无需通过“239待结算财政款项”科目进行核算。
解析： 题目描述了一个办理同城票交汇款业务的场景，要求选出描述错误的选项。正确答案是BC。 选项A描述了在湖南省非税收入一般缴款书的各联次加盖代理财税业务专用章，并将第3联开户银行借方传票补扫业务影像，这是正确的步骤。 选项B描述了在湖南省非税收入一般缴款书的第1、2、4、5联加盖代理财税业务专用章，并将第1、2联交客户单位、第3联本支行留存、第4、5联通过同城票交模式递送他行，这也是正确的步骤。 选项C描述了应通过“239待结算财政款项”科目进行核算，这是错误的，因为在题目描述中并没有提到这个核算科目。 选项D描述了无需通过“239待结算财政款项”科目进行核算，这是正确的，因为在题目描述中没有涉及到这个科目的核算。 因此，选项C是描述错误的选项，符合题目要求，故选BC。
A. A.柜员A需将所持重要空白凭证上缴至支行大库
B. B.柜员A代保管的账户资料可自行移交给柜员B
C. C.柜员A将支行现金大库钥匙移交给柜员B，移交时柜员A和B双人对支行大库现金进行清点
D. D.柜员A在移交支行重空凭证大库密码时，接交人B应立即修改密码
解析： 题目描述了某网点对公柜员A休年假前的交接操作。选项A提到了柜员A需要将所持重要空白凭证上缴至支行大库，这是一个正确的操作，以确保凭证的安全。选项B提到了柜员A代保管的账户资料可以自行移交给柜员B，这是不正确的，应该进行正式的交接程序，而不是柜员自行移交。选项C提到了柜员A将支行现金大库钥匙移交给柜员B，并进行现金清点，这是一个正确的操作，以确保资金的安全和清晰交接。选项D提到了柜员A在移交支行重空凭证大库密码时，接交人B应立即修改密码，这也是一个正确的操作，以确保密码的安全。因此，正确
A. A.须拒绝办理，并及时报告
B. B.柜员严格按照现金运营业务管理要求进行现金实物清分、收付操作
C. C.对客户开展尽职调查，核实客户资金来源、去向及用途
D. D.对属于“伪现金”或类似异常交易的，录入反洗钱风险管理系统并上报分行合规部
解析：题目解析 这道题是关于客户持有伊朗护照来行办理境外汇款的情况。根据题目描述，系统提示结果为反洗钱名单监控系统中命中，柜员小王认为是同名误命中无风险，然后在客户同意后继续为客户办理业务。这是错误的做法。如果系统提示客户命中反洗钱名单监控系统，即意味着存在潜在的风险，柜员应该暂停业务办理，并进一步核实客户的身份和资金来源，确保合规性。因此，选项 B "错误" 是正确答案。
