A、A.只需提供张三、李四身份证，并进行联网核查
B、B.提供张三、李四、王五身份证，并进行联网核查
C、C.提供李四和王五的直系亲属关系证明
D、D.提供李四委托张三办理的委托书
答案：AC
A、A.只需提供张三、李四身份证，并进行联网核查
B、B.提供张三、李四、王五身份证，并进行联网核查
C、C.提供李四和王五的直系亲属关系证明
D、D.提供李四委托张三办理的委托书
答案：AC
A. A.由托收岗入保险柜
B. B.由托收岗与中心经理封包入保险柜
C. C.比照代保管重要物品办理入库保管
D. D.由托收岗与中心经理封包放入库房
解析：代客委托收款退回票据当日如无法及时补充相关事项并重新发出委托收款或客户未及时来行领取票据时（） A.A.由托收岗入保险柜 B.B.由托收岗与中心经理封包入保险柜 C.C.比照代保管重要物品办理入库保管 D.D.由托收岗与中心经理封包放入库房 答案:C 答案解析：根据题目描述，当代客委托收款退回票据无法及时补充相关事项并重新发出委托收款，或者客户未及时来行领取票据时，应该按照代保管重要物品的流程进行入库保管。因此，选项C是正确答案。选项A和选项B提及了保险柜，选项D提及了库房，但它们并没有提及按照代保管重要物品办理入库保管，与题目要求不符。
A. A.单位客户变更经营范围
B. B.单位客户受益所有人变更
C. C.单位客户法定代表人身份证到期
D. D.单位客户经营情况非正常状态
解析：对于以下情形，需对客户身份开展重新识别的有（ ） A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析：根据题目描述，需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化，需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。
A. A.50%
B. B.70%
C. C.80%
D. D.95%
解析： 该题考察的是反洗钱专职人员和兼职人员的比例要求。根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定，2.0版，2018年》，有条件配备反洗钱专职人员的各级机构，兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。因此，正确答案是C。
A. A.基本存款账户
B. B.一般存款账户
C. C.专用存款账户
D. D.定期账户
解析：题目解析： 题目要求选出小微企业申请在银行开立账户时，经营机构不可为其提供简易开户服务的账户类型。根据选项，A选项（基本存款账户）是普通的个人和企业存款账户，可以提供简易开户服务；B选项（一般存款账户）也是一种常规的存款账户，可以提供简易开户服务；C选项（专用存款账户）通常用于特定目的，如存放特定资金或用于特定项目，要求较为严格，不可提供简易开户服务；D选项（定期账户）是一种存款期限较长的账户，可以提供简易开户服务。综上所述，答案为BCD选项。
A. A.会同公安机关约谈相关负责人
B. B.根据公安机关移送线索倒查责任落实情况
C. C.列为执法检查
D. D.情节严重的，依据《中国人民银行法》第四十六条规定予以处罚
解析：题目解析： 题目要求选择人民银行及其分支机构对于被公安机关通报配合打击治理电信诈骗工作不力的银行和支付机构的处理方式。根据题目描述，正确的答案应包括被约谈相关负责人（A）、倒查责任落实情况（B）、列为执法检查（C）、情节严重的，依据《中国人民银行法》第四十六条规定予以处罚（D）。因此，选项ABCD是正确的答案。
A. A.1月19日
B. B.1月20日
C. C.1月21日
D. D.1月22日
解析：题目要求在2023年1月19日收到差错通知单后，A支行申辩任务应在多少时间内处理完毕。根据题目信息，收到通知单的当天是工作日，所以答案不能是当天。选项A、C和D都是在1月19日之后的日期，不符合要求。选项B是在1月20日，符合要求，因此答案选B。
A. A.建议客户通过转账方式办理
B. B.客户拒绝说明原因并坚持要求办理，我行可拒绝客户业务办理申请
C. C.客户拒绝说明原因并坚持要求办理,我行可按客户要求办理，但必须有实际现金收付和清分，并应对客户开展尽职调查，核实客户资金来源、去向及用途
D. D.伪现金业务一经核实无误，需录入运营风险事件
A. A.询问金融机构工作人员，要求其对监管事项作出说明
B. B.查阅、复制文件、资料
C. C.发现相关资料可能被转移、隐匿或者销毁，可将相关资料予以封存
D. D.查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据和进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统
解析：题目解析： 题目要求选择中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和反恐怖融资检查时，正确的操作。根据题目描述，正确的答案应包括询问金融机构工作人员、要求其对监管事项作出说明（A）、查阅、复制文件、资料（B）、发现相关资料可能被转移、隐匿或者销毁，可将相关资料予以封存（C）、查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据和进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统（D）。因此，选项ABCD是正确的答案。
