325、乙公司到我行某网点开立基本存款账户，以下说法正确的是（）

解析：题目解析 该题目要求判断在不同的业务场景下，哪些情况是有权审批人错误的。选项A表示在二级分行营业部或支行开立资产托管账户的审批应由一级分行托管业务部门审批，选项B表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由开户行和一级分行托管业务部门审批，选项C表示资产托管账户如需开通网银等非柜面交易功能的审批应由一级分行托管业务部门和交易银行部门审批，选项D表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由一级分行托管业务部门和运营管理部审批。根据题目要求，有权审批人错误的选项是审批人与具体审批业务不匹配的情况，因此选项C和选项D是正确答案。

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解析：分行运营管理部应为受重大突发事件影响的客户办理账户查询、挂失、补办、转账、提款、继承等业务提供便利。对身份证明或业务凭证丢失的客户，通过其他方式可以识别客户身份或进行业务验证的，应当满足其一定数额或基本的业务需求，不得以客户无身份证明或业务凭证为由拒绝办理业务

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解析：根据题目要求，需要选择一个可以实现对已核销贷款的欠息金额进行调整的系统。选项A、B和C都没有明确与已核销贷款的欠息金额进行调整的功能，而选项D "专业运营平台" 比较广泛，可以包括各种业务操作和管理，因此是最合适的答案。

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解析：关于客户信息采集录入，以下说法正确的是（） 答案:B 解析：根据选项B，单位客户信息采集中，如果证件到期日为长期，应录入99991231。这是因为长期证件没有到期日期，所以可以使用一个特定的日期（99991231）来代表长期有效。

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解析：江某2016年5月1日存入个人定期人民币40万元，存期5年，年利率3.5%，2021年5月6日办理定期到期支取，本息转入本人本行活期账户，经分析客户交易行为未见可疑，根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，无需报送可疑交易，仅需报送大额交易。（ ） A.正确 B.错误 答案: B 解析：根据题目描述，江某在2016年5月1日存入40万元的定期存款，存期为5年，年利率为3.5%。根据这些信息，可以确定到期支取时将本息转入本人本行活期账户。题目中提到客户交易行为未见可疑，但是根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，仅需报送大额交易，而无需报送可疑交易。因此，答案选择B，即错误。

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解析： 题目要求对于存款人为银行类金融机构的客户，在采用"他行转开"方式在我行开立人民币非结算性同业存放业务时，可以采取哪些方式对来款路径进行确认。根据选项，A选项表示在框架协议中约定或明确单笔业务确认方式，如业务确认书、大额报文、邮件等；B选项表示由分行金融同业部向分行运营管理部账务中心提交指令，通过大额报文对来款及回款路径进行确认；C选项表示对于不签署框架协议的，可以在针对逐笔业务签署的协议中进行约定；D选项表示由存款人出具路径信息确认函，由金融同业部对信息确认函鉴证交易对手盖章。因此，选项ABC都是可以采取的方式来确认来款路径。

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解析：题目解析 2021年3月23日，某客户在分行营业部开立账号，柜员当日上交会计经理，会计经理当日复核并整理完毕，放入支行保险柜保管。已知分行营业部账户上缴时间为2021年4月2日，若某有权机关需要调阅该账户资料的纸质档案，需要（）审批同意。 答案选择D. D.分行运营管理部 根据题目描述，如果有权机关需要调阅账户的纸质档案，审批同意的权限应该在分行运营管理部，因为他们负责分行的运营管理工作，包括账户档案的保管和调阅。其他选项中的人员没有明确的权限或职责涵盖整个分行的运营管理。

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解析： 题目要求选择正确的选项关于跨境外币查询查复业务的情况。以下是每个选项的解释： A. 分行收到MT199报文，发报行表示已收到查询，我行需于5个工作日内回复发报行：这是正确的说法。根据国际银行间通信协会（SWIFT）的规定，收到查询的银行应在5个工作日内回复。 B. 分行收到MT192报文，发报行要求我行止付汇入汇款，我行需于5个工作日内回复发报行：这是正确的说法。如果发报行要求止付汇入汇款，我行也需要在5个工作日内回复。 C. 分行收到MT199报文，发报行表示已收到查询，我行可不用回复发报行：这是错误的说法。根据国际银行间通信协会（SWIFT）的规定，收到查询的银行应回复。 D. 所有出现“关卷”（WE CLOSE CASE）字样的报文，我行可不用回复发报行：这是错误的说法。即使报文中出现了“关卷”字样，我行仍需要回复发报行。 根据上述解释，正确的说法是BCD，因此答案是BCD。

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