A、A.农民工工资专用账户
B、B.农民工工资保证金账户
C、C.商品房预售资金监管账户
D、D.企业破产程序中管理人账户
答案：ABC
解析：题目解析 答案为ABC。这道题是关于柜面凭协议维护资金监管账户平台的要求。选项A指出农民工工资专用账户需要由柜面凭协议维护资金监管账户平台，这是正确的。选项B表示农民工工资保证金账户也需要由柜面凭协议维护资金监管账户平台，这也是正确的。选项C提到商品房预售资金监管账户需要由柜面凭协议维护资金监管账户平台，也是正确的。因此，ABC选项都是正确的答案。
A、A.农民工工资专用账户
B、B.农民工工资保证金账户
C、C.商品房预售资金监管账户
D、D.企业破产程序中管理人账户
答案：ABC
解析：题目解析 答案为ABC。这道题是关于柜面凭协议维护资金监管账户平台的要求。选项A指出农民工工资专用账户需要由柜面凭协议维护资金监管账户平台，这是正确的。选项B表示农民工工资保证金账户也需要由柜面凭协议维护资金监管账户平台，这也是正确的。选项C提到商品房预售资金监管账户需要由柜面凭协议维护资金监管账户平台，也是正确的。因此，ABC选项都是正确的答案。
A. A.9月18日
B. B.9月21日
C. C.9月22日
D. D.9月23日
解析： 题目要求判断衡阳白沙洲支行撤并后，销毁柜面业务印章的最晚日期。根据题目描述，2020年9月18日为星期五，因此销毁柜面业务印章的最晚日期应在这之前或当天。选项中，A选项是9月18日，B选项是9月21日，C选项是9月22日，D选项是9月23日。根据题目要求，最晚日期应在9月18日之前或当天，因此选项D，即9月23日，是描述错误的选项。
A. A.单位客户为人民政协机关
B. B.客户属于我行私行客户
C. C.拒绝配合我行客户尽职调查工作
D. D.个人客户发生业务仅为非税缴纳、贷款还款业务
解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，选择定级为低风险客户的情形是：单位客户为人民政协机关（选项A）和个人客户发生业务仅为非税缴纳、贷款还款业务（选项D）。这是因为人民政协机关属于政府机关，其风险较低；而个人客户只进行非税缴纳、贷款还款业务的情况下，风险也较低。
解析：分行确因业务量大、重要客户及其他突发事件等原因，需在非运营时间通过标准流程办理公共运营业务，应提前与总行联系人沟通，经分行分管运营行领导签批后，至少提前一个工作日以部门发文形式报送总行运营管理部审核。
A. A.我行取得的、用于构建或以其他方式形成长期资产的政府补助
B. B.地方政府承诺但暂未实际取得的政府补助款项
C. C.与我行日常经营活动有关的收益类政府补助
D. D.与我行日常经营活动无关的收益类政府补助
解析： 根据题目描述，我们需要确定由运营管理部根据财务会计部指令完成收入确认账务处理的政府补助性收入。选项C中的"与我行日常经营活动有关的收益类政府补助"最符合条件，因为这种类型的收入与银行的日常经营活动有关，需要由运营管理部根据财务会计部的指令进行收入确认账务处理。
解析：应对账客户的电子对账签约率不得低于80%，电子对账签约率=签约易企对、公司网银、公司手机银行、金融同业+平台等电子渠道的应对账客户数量之和/各类应对账客户总数量
A. A.线上存款证明支持借记卡、活期存折、借贷合一卡（仅含借记账户）或电子账户
B. B.因质押、司法冻结等情景已冻结的存款资金以及处于支付监管状态的账户可开立个人存款证明
C. C.线下存款证明遗失,银行可应存款人要求，为其重新开立存款证明,重开时需在备注注明“原存款证明遗失，本次为重新开立”
D. D.客户可选择在借记账户开立一级分行辖内网点进行办理，不支持跨分行办理
解析：题目解析 该题考察个人存款证明业务的相关规定。根据题目描述，选项A正确，因为线上存款证明可以支持借记卡、活期存折、借贷合一卡（仅含借记账户）或电子账户。选项B是错误的，因为冻结的存款资金以及处于支付监管状态的账户不能开立个人存款证明。选项C是正确的，银行可以根据存款人要求重新开立线下存款证明，并在备注中注明原存款证明遗失，本次为重新开立。选项D是错误的，客户可以选择在借记账户开立一级分行辖内网点进行办理，但是也支持跨分行办理。所以，选项AB是错误的。
A. A.监控对象姓名、证件类型及号码缺失的，系统无法判断与监控名单信息是否相符，监控结果为未命中
B. B.对“命中”为涉恐类、执法类监控对象，应采取拒绝交易，并及时执行资产冻结
C. C.对监控结果为“疑似”的，经初步分析与人工甄别，若无法判断客户属于名单组织与人员范围的，应填写《中信银行XX分行名单监控确认书》并报告合规部门，同时继续办理业务
D. D.如遇监控对象涉嫌洗钱、恐怖融资等情况，应暂停相关业务并对监控对象、资金来源/去向等信息进行人工核查分析，必要时需进一步了解本笔交易目的、历史交易情况、交易合同、报关单、货物描述等真实交易背景信息
解析：题目要求选择说法错误的选项。答案选项AC。根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》，监控对象姓名、证件类型及号码缺失时，系统无法判断与监控名单信息是否相符，监控结果为未命中（选项A错误）。另外，对监控结果为"疑似"的情况，若无法判断客户属于名单组织与人员范围，应填写《中信银行XX分行名单监控确认书》并报告合规部门（选项C错误）。
A. A.核实《中信银行电子存单指令单（质押）》中的账号、户名、金额与存款证实书一致
B. B.通过验印系统核验单位存款证实书背面加盖印鉴，是否与客户预留印鉴一致
C. C.确认单位存款证实书与电子底卡各项要素一致
D. D.如为单位财务人员上门，则应先查询单位账户客户信息，确认对方为系统中预留的财务联系人或经办人，并通过柜面联网核查、人脸识别功能核实客户身份；如为客户经理代办，则按上门服务办法要求执行
解析：题目解析 根据题目描述，公司授信类存单质押业务中，质押物为单位存款证实书，分行账务中心或异地资产处理岗收到客户经理与出质人提交的资料后，应履行以下审核手续。选项ABCD涵盖了这些审核手续的内容： A. 核实《中信银行电子存单指令单（质押）》中的账号、户名、金额与存款证实书一致。 B. 通过验印系统核验单位存款证实书背面加盖印鉴，是否与客户预留印鉴一致。 C. 确认单位存款证实书与电子底卡各项要素一致。 D. 如为单位财务人员上门，则应先查询单位账户客户信息，确认对方为系统中预留的财务联系人或经办人，并通过柜面联网核查、人脸识别功能核实客户身份；如为客户经理代办，则按上门服务办法要求执行。 因此，选项ABCD都是履行审核手续所需的步骤，是正确的答案。
