A、A.柜面业务专用章遗失且去向不明
B、B.被收缴假币遗失且去向不明
C、C.日终现金尾箱滞留网点
D、D.网点现金被盗
答案：ABCD
解析：题目解析： 题目要求选出需要比照柜面业务运营重大事项报告的场景。根据选项，A选项（柜面业务专用章遗失且去向不明）涉及柜面业务专用章的遗失，可能导致安全问题和操作风险，因此需要报告；B选项（被收缴假币遗失且去向不明）涉及假币的收缴和遗失，也可能存在安全问题和操作风险，因此需要报告；C选项（日终现金尾箱滞留网点）是一种操作异常，可能涉及资金安全问题，需要报告；D选项（网点现金被盗）是一种重大安全事件，需要报告。综上所述，答案为ABCD选项。
A、A.柜面业务专用章遗失且去向不明
B、B.被收缴假币遗失且去向不明
C、C.日终现金尾箱滞留网点
D、D.网点现金被盗
答案：ABCD
解析：题目解析： 题目要求选出需要比照柜面业务运营重大事项报告的场景。根据选项，A选项（柜面业务专用章遗失且去向不明）涉及柜面业务专用章的遗失，可能导致安全问题和操作风险，因此需要报告；B选项（被收缴假币遗失且去向不明）涉及假币的收缴和遗失，也可能存在安全问题和操作风险，因此需要报告；C选项（日终现金尾箱滞留网点）是一种操作异常，可能涉及资金安全问题，需要报告；D选项（网点现金被盗）是一种重大安全事件，需要报告。综上所述，答案为ABCD选项。
A. A.激活账号与基本存款账户信息或开户许可证记载一致
B. B.录入开户许可证核准号与基本存款账户信息或开户许可证记载一致
C. C.2023年3月9日，A支行办理长沙市XX商务有限公司基本账户开户，当日办理激活，核准日期和支付生效日为2022年3月9日
D. D.2023年3月8日，A支行办理长沙市XX财政局基本账户开户，人行长沙中心支行于3月9日核准，并核发开户许可证，激活时可支付生效日应为3月9日
解析：题目解析： 这道题要求找出办理920201核准类单位账户激活的错误说法。选项D提到了一个具体的案例，描述了A支行办理长沙市XX财政局基本账户开户的情况。根据选项D中的描述，核准日期和支付生效日为2022年3月9日，与题目中要求的2023年3月9日不符。因此，选项D是错误的答案。
A. A.单位向我行申请贷款，客户提供征信证明，我行用作贷款审核使用
B. B.司法查询客户流水，凭双人证件及法律文书来行查询
C. C.客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控
D. D.法律部查询不良贷款信息，经办人填写申请表后交至二级分行营业部办理，柜面受理后将数据返还法律部
解析：的答案是CD。解析如下： A选项是符合风险防控要求的，单位向银行申请贷款，客户提供征信证明用于贷款审核，这是一种常见的客户信息采集及查询场景，有助于评估客户的信用状况和还款能力。 B选项也是符合风险防控要求的，司法查询客户的流水账，凭双人证件及法律文书来进行查询。这是为了核实客户的资金流向和可能存在的法律风险，以便采取相应的风险防范措施。 C选项不符合风险防控要求，因为客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控。在这种情况下，柜员应该采取更加严格的措施，而不仅仅是告知客户原因无法解控，以确保符合反洗钱的要求。 D选项也不符合风险防控要求，因为法律部查询不良贷款信息后，应该直接由法律部办理，而不是将数据返还给法律部。这种操作可能会导致信息的泄露和安全风险。 综上所述，选项C和D是不符合风险防控要求的情况，所以答案为CD。
解析：存单质押电子化项目上线后,统一由押品、新零售信贷系统发起质押等指令，柜面核实出质人身份及存单真实性后办理质押换开电子存单，纸质存单作为质押物的封包入库保管。（） A.正确 B.错误 答案:B 解析：根据题目描述，存单质押电子化项目上线后，纸质存单不再作为质押物的封包入库保管，而是办理质押换开电子存单。因此，选项 B 正确，即该描述是错误的。
A. A.个人客户信息采集，证件到期日若为长期，应录入29991231或99991231
B. B.单位客户信息采集，证件到期日若为长期，应录入99991231
C. C.若个人客户使用港澳居民往来内地通行证开户，居民标识应选择“非居民”
D. D.对于未成年人使用户口薄开户，客户信息登记表登记证件有效期为客户本人年满18周岁对应日期
解析：题目解析：选项A个人客户信息采集，证件到期日若为长期，应录入29991231或99991231，这是错误的，因为长期的证件到期日应该选择99991231。选项B单位客户信息采集，证件到期日若为长期，应录入99991231，符合要求，因为单位客户的证件到期日若为长期，应该选择99991231。选项C若个人客户使用港澳居民往来内地通行证开户，居民标识应选择“非居民”，这是错误的，应选择"港澳居民"。选项D对于未成年人使用存折开户，客户信息登记表登记证件有效期为客户本人年满18周岁对应日期，这是错误的，应该是未成年人使用户口簿开户，而不是存折。因此，选项B是关于客户信息采集录入的正确说法。
解析：的答案是B，错误。题目描述了有权机关因案件调查需要对抵质押物品权证实物进行检查。根据题目中的信息，押品管理部门需要根据有权机关的指令协助完成实物检查工作，无需重新办理出入库手续。因此，答案为错误，而不是正确。
A. A.客户为双异地客户，在我行开立一般账户后要求要开立网银，原则上开户三个月内不能签约企业网银、手机银行、银企直联等对公电子渠道，若确需开立的可由一级分行运营管理部审批通过后办理
B. B.客户为小微企业，在我行开立基本账户，但客户经理未上门进行核实，可采用小微企业简易开户的模式进行开户并签约网上银行
C. C.洗钱高和较高风险客户、工商状态注销、撤销、吊销等状态异常的客户，不得开立公司网银
D. D.命中可疑空壳公司名单的客户，网银系统层面将控制日累计限额的金额上限为50万元、日累计笔数上限50笔，可以开通电子票据以及单位结算卡产品
解析：题目要求判断哪个说法是正确的。根据选项，A选项要求双异地客户在开户三个月内不能签约企业网银等对公电子渠道，除非经一级分行运营管理部审批通过，这是符合要求的；B选项要求小微企业在客户经理未上门进行核实的情况下，可以采用简易开户模式进行开户并签约网上银行，这是符合要求的；C选项要求不能为洗钱高风险客户等异常状态的客户开立公司网银，这是符合要求的；D选项要求命中可疑空壳公司名单的客户在网银系统层面上限控制，这也是符合要求的。所以选项C是不正确的，因为它与反洗钱要求相悖。
解析：题目解析 这道题是关于柜员审核客户开户申请时的情况。根据题目描述，客户来行开立结算用户用于支付女儿学费，预留的手机号码为客户自己的。柜员审核后以手机号码非实名制直接拒绝了客户的开户申请。这是错误的做法。尽管手机号码预留者与客户不一致，但柜员应该进一步核实客户的身份和关系，并根据实际情况决定是否接受开户申请。因此，选项 B "错误" 是正确答案。
A. A.如为企业客户，需要提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料
B. B.如为企业客户，且无法提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料，应由客户经理填开展尽职调查
C. C.客户经理应在线下补充尽调表上注明网银限额并签字，并由支行行长审批
D. D.如为非企业客户，无需提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料
解析：题目解析 这道题中，甲客户到银行办理开户业务，发现单位的法定代表人证件地址在农村偏远地区，并且单位需要开通高于10万的网银日累计转账限额。根据题目要求，正确的处理情形应该是：如为企业客户，需要提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料（选项A）；如为企业客户，无法提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料，应由客户经理展开尽职调查（选项B）；客户经理应在线下补充尽调表上注明网银限额并签字，并由支行行长审批（选项C）；如为非企业客户，无需提供法定代表人在本地居住的辅助证明材料（选项D）。选项A、B、C、D都是符合要求的。
A. A.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 贷：272应交税金-03应交增值税（“销项税额”专户） 贷：413担保承诺业务收入-01银行承兑汇票业务收入
B. B.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 贷：283递延收入-09递延担保承诺业务收入
C. C.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 贷：272应交税金-03应交增值税（“销项税额”专户） 贷：283递延收入-09递延担保承诺业务收入
D. D.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 贷：413担保承诺业务收入-01银行承兑汇票业务收入
解析：的正确答案是C。根据题目描述，收取承兑敞口风险管理费时，账务处理部门根据业务部门提交的材料，扣收客户款项并建立收费计划。选项C中的借方科目为211单位活期存款-01企业活期存款等，表示将客户款项借记到单位活期存款账户。贷方科目为272应交税金-03应交增值税（“销项税额”专户）和283递延收入-09递延担保承诺业务收入，表示将收取的风险管理费分别贷记到应交增值税和递延收入的相关科目。因此，选项C是正确的会计分录。
