A、A.小微企业简易开户，开户时暂未上门核实，故账户状态为“待激活”
B、B.注册地和经营地均在异地的企业，因我行主动营销开立基本户，可采用简易开户流程，先开户后上门核实
C、C.为自来小微企业简易开户，发现法定代表人证件地址为异地偏远地区，因客户不愿意提供辅助证明材料，故我行可以客户不配合身份识别婉拒开户
D、D.小微企业开户时，如发现法定代表人对企业行业、规模、经营均不了解，且无法合理解释，应按简易开户流程正常开立账户，但不开通非柜面功能。
答案：ABCD
解析：题目解析：选项A、B、C、D中，都有错误的说法。因此，答案为ABCD。
A、A.小微企业简易开户，开户时暂未上门核实，故账户状态为“待激活”
B、B.注册地和经营地均在异地的企业，因我行主动营销开立基本户，可采用简易开户流程，先开户后上门核实
C、C.为自来小微企业简易开户，发现法定代表人证件地址为异地偏远地区，因客户不愿意提供辅助证明材料，故我行可以客户不配合身份识别婉拒开户
D、D.小微企业开户时，如发现法定代表人对企业行业、规模、经营均不了解，且无法合理解释，应按简易开户流程正常开立账户，但不开通非柜面功能。
答案：ABCD
解析：题目解析：选项A、B、C、D中，都有错误的说法。因此，答案为ABCD。
A. A.支行受理柜员按F2接收打印来账报单后，提交“913001-个人汇出汇款（涉外）”，将资金从支行26501008501内部账转出
B. B.支行受理柜员通过“13160汇入汇款退汇”交易将汇入业务做退回原发起行操作
C. C.支行受理柜员按F2键获取汇入汇款业务任务，进入交易界面后点击退汇按钮直接退汇
D. D.支行受理柜员提交“13130发出查询查复”发起查询查复，选取退汇模板，经总行授权后，头寸自动上划，实现退汇
解析：题目要求选择一种正确的处理方式来办理跨境外币汇入款项退汇。选项A中的流程与个人汇出汇款有关，不符合退汇要求。选项B中的处理方式是正确的，通过"13160汇入汇款退汇"交易将汇入业务退回原发起行。选项C中的退汇方式是错误的，没有提及具体的交易操作。选项D中的处理方式是正确的，通过发起查询查复并选择退汇模板，实现退汇。因此，答案为D。
A. A.客户经理应在预约开户时，准备好有权人审批签字的《开户/变更意见书》，否则资料不齐不予办理；
B. B.柜面可通过录音电话方式，先请示办理，后补签字；
C. C.柜面可通过微信或企业微信方式，先请示办理，后补签字；
D. D.可由客户经理在《开户/变更意见书》上注明已请示领导同意，后补签字。
解析： 这道题涉及到客户团队申请在分行营业部开立结算账户时的审批流程。由于客户团队负责人外出，无法在《开户/变更意见书》上出具审批意见。正确的做法是柜面可通过录音电话方式，先请示办理，后补签字。选项B是正确答案，因为该选项提供了一种解决方案，即柜面可以先通过录音电话与客户团队负责人请示办理开户，并在后续补充签字。
A. A.未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见，对本行造成资金损失、形成风险或不良影响的
B. B.未按规定使用和保管各种银行卡、重要空白凭证、废卡以及吞卡等，对本行造成资金损失、形成风险或不良影响的
C. C.对于代领卡、邮寄卡等非本人或非现场领卡的银行卡发放方式，在未完成客户身份有效识别的情况下，为其激活卡片的
D. D.进行银行卡虚假营销的
解析： 题目要求根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》对严重的违规行为给予相应的处理措施。根据选项内容，正确答案为ABCD。 A、B、C、D选项列举了不同类型的严重违规行为，这些行为都会对银行造成资金损失、形成风险或产生不良影响。 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》的规定，对于这些严重违规行为的责任人，可以给予降级、撤职、开除等处分措施。 因此，选项ABCD都是根据相关规定对严重违规行为责任人应该采取的处理措施。
A. A.SPV一类账户确需通过柜面划款的，托管部门应出具经有权人签字并加盖托管业务专用章的划款指令
B. B.SPV二类账户由托管部门在与投资协议核对一致后，向开户网点出具经有权人签字并加盖托管业务专用章的划款指令，且投资业务到期，资金应原路划回其所对应的一类账户
C. C. SPV三类账户通过柜面划转应凭预留印鉴办理
D. D. SPV六类账户由分行金融同业部门向SPV管理人发送投资指令时，如指定收款账户为六类账户的，应同时将加盖分行金融同业部门公章的投资指令复印件发送至分行托管部门
解析： 根据题目中关于SPV账户资金划转的要求，以下选项是正确的：A.对于SPV一类账户，需要通过柜面划款，托管部门应出具经有权人签字并加盖托管业务专用章的划款指令；B.对于SPV二类账户，托管部门在与投资协议核对一致后，向开户网点出具经有权人签字并加盖托管业务专用章的划款指令，并且投资业务到期时，资金应原路划回其所对应的一类账户；C.对于SPV三类账户，通过柜面划转时应凭预留印鉴办理；D.对于SPV六类账户，分行金融同业部门向SPV管理人发送投资指令时，如果指定收款账户为六类账户，则应同时将加盖分行金融同业部门公章的投资指令复印件发送至分行托管部门。因此，答案为ABCD。
A. A.50%
B. B.70%
C. C.80%
D. D.95%
解析： 该题考察的是反洗钱专职人员和兼职人员的比例要求。根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定，2.0版，2018年》，有条件配备反洗钱专职人员的各级机构，兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。因此，正确答案是C。
A. A.私募投资基金
B. B.证券投资基金
C. C.集合资产管理计划
D. D.保险公司自营
解析：按照托管产品风险程度，以下哪类账户开户不得采用材料备案模式办理（ ）。 A.A.私募投资基金 B.B.证券投资基金 C.C.集合资产管理计划 D.D.保险公司自营 答案:A 题目解析：根据题目所述，要求选出一类账户开户不得采用材料备案模式办理。选择A选项，即私募投资基金。私募投资基金属于高风险的投资产品，其开户需要按照严格的监管要求和程序进行，不适合采用材料备案模式办理。因此，答案A是正确选项。
A. A.网点营业结束后，库管收取所有柜员当日传票，并封入传票袋中，放置于联动门中间用于第二日早头寸时与头寸人员交接。
B. B.柜员临时离柜离岗，将其保管的现金章放置于现金尾箱中加锁保管。
C. C.柜员临时离柜离岗，将其保管的业务受理章放置于保险柜中加锁保管。
D. D.会计经理临时离柜离岗，将柜员交由其审核的待办理账户资料放置于抽屉中加锁保管。
解析：题目要求找出关于柜面业务规范要求的错误说法。根据选项分析： A. 网点营业结束后，柜员传票袋应放置于联动门中间，这是符合规范要求的。 B. 柜员临时离柜离岗，现金章应放置于现金尾箱中加锁保管，这也是符合规范要求的。 C. 柜员临时离柜离岗，业务受理章应放置于保险柜中加锁保管，也是符合规范要求的。 D. 会计经理临时离柜离岗，待办理账户资料应放置于抽屉中加锁保管，这是符合规范要求的。 由此可见，选项A、B、C都是符合柜面业务规范要求的，而选项D是错误的。因此，选项ABC是正确答案。
