A、A.只收不付
B、B.不收不付
C、C.禁止销户
D、D.禁止更换介质
答案：ACD
解析： 该题目与第二道题目相同，问ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控措施，要求选择正确的管控措施。根据题目给出的选项，选项A表示只收不付，选项B表示不收不付，选项C表示禁止销户，选项D表示禁止更换介质。同样地，为了减少电诈风险，应采取只收不付、不收不付的措施，同时禁止销户和更换介质，以保障可疑账户的安全。因此，选项ACD是正确的管控措施。
A、A.只收不付
B、B.不收不付
C、C.禁止销户
D、D.禁止更换介质
答案：ACD
解析： 该题目与第二道题目相同，问ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控措施，要求选择正确的管控措施。根据题目给出的选项，选项A表示只收不付，选项B表示不收不付，选项C表示禁止销户，选项D表示禁止更换介质。同样地，为了减少电诈风险，应采取只收不付、不收不付的措施，同时禁止销户和更换介质，以保障可疑账户的安全。因此，选项ACD是正确的管控措施。
A. A.总行托管业务部门
B. B.开户机构负责人
C. C.分行托管业务部门
D. D.分行普惠金融部
解析：托管账户如需开通网银等非柜面交易功能，按层级最高须由（ ）审批后即可办理。 A.A.总行托管业务部门 B.B.开户机构负责人 C.C.分行托管业务部门 D.D.分行普惠金融部 答案:C 题目解析：根据题目所述，要求选出托管账户开通网银等非柜面交易功能的最高审批层级。选择C选项，即分行托管业务部门。在开通托管账户的网银等非柜面交易功能时，一般需要经过分行托管业务部门的审批。这是因为分行托管业务部门负责管理和监督托管业务，对账户的开通功能具有最高的审批权限。因此，答案C是正确选项。
A. A.抵债资产在持有期间不计提折旧或摊销
B. B.抵债资产在持有期间按日计提折旧或摊销
C. C.抵债资产在持有期间预计可收回金额低于账面价值的，应计提抵债资产减值准备。
D. D.抵债资产转为自用的，应按照财务管理相关规定，办理固定资产购建审批手续，经批准后方可转为固定资产
解析：题目解析 这道题涉及到我行取得的抵债资产为非金融资产的情况，需要判断哪些说法是正确的。答案选项ACD的解析如下： 选项A：抵债资产在持有期间不计提折旧或摊销，这是正确的说法。 选项C：抵债资产在持有期间预计可收回金额低于账面价值的，应计提抵债资产减值准备，这是正确的说法。 选项D：抵债资产转为自用时，应按照财务管理相关规定办理固定资产购建审批手续，经批准后方可转为固定资产，这是正确的说法。
A. A.可告知惩戒公安机关的信息供客户申辩
B. B.不得透露惩戒信息来源
C. C.客户书面说明后可正常办理业务
D. D.公文审批通过后可正常办理业务
解析： 客户张三来东风路支行开卡，系统提示客户为“账户出租出借惩戒名单”。客户对此结果提出异议，正确的做法是可告知惩戒公安机关的信息供客户申辩。选项A表示客户可以向惩戒公安机关提供相关信息进行申辩，这是符合客户权益保护和程序公正性的做法。其他选项（B不得透露惩戒信息来源、C客户书面说明后可正常办理业务、D公文审批通过后可正常办理业务）都没有提及申辩的途径或程序，因此选项A是正确的。
A. A.朝鲜风险评级属于II类高风险
B. B.伊朗地区业务属于审慎叙做类业务
C. C.客户办理向朝鲜地区境外汇款，避免使用美元交易
D. D.经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款
解析：根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版，2022年]，正确的描述是： 朝鲜风险评级属于II类高风险（选项A） 伊朗地区业务属于审慎叙做类业务（选项B） 客户办理向朝鲜地区境外汇款，应避免使用美元交易（选项C） 经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款（选项D） 所以答案选择了BD选项，这是根据规定和要求的正确描述。
A. A.借：161应收利息-01应收单位贷款利息 贷：211单位活期存款-01企业活期存款
B. B.借：161应收利息-01应收单位贷款利息 贷：160待结应收利息-01待结应收单位贷款利息
C. C.借：160待结应收利息-01待结应收单位贷款利息 贷：161应收利息-01应收单位贷款利息
D. D.借：160待结应收利息-01待结应收单位贷款利息 贷：211单位活期存款-01企业活期存款
解析：正确的会计分录是B. 借：161应收利息-01应收单位贷款利息，贷：160待结应收利息-01待结应收单位贷款利息。 这个答案是正确的，因为单位贷款结息时，应收单位贷款利息应该计入待结应收单位贷款利息，待结应收单位贷款利息则计入应收利息。所以B选项是正确的分录。
解析：题目解析：柜员小王将开户证实书换发成纸质单位定期存单进行质押。这是错误的。一般情况下，质押贷款需要使用原始的开户证实书，而不是换发成纸质单位定期存单。因此，答案选B，错误。
A. A.李明身份证件
B. B.王伟身份证件
C. C.李明联网核查记录
D. D.王伟联网核查记录
E. E.委托人王伟的授权书
解析：客户李明代客户王伟办理美元存现500元，业务影像应包括以下哪些资料。答案为ABCD。选项A和B是必须包括的，因为需要身份证明来确认办理人的身份信息。选项C和D是联网核查记录，用于核实客户的信息和可信度。选项E委托人王伟的授权书与此业务无关，所以不包括在内。
A. A.当日营业结束前
B. B.次工作日12:00前
C. C.次日12:00前
D. D.发起“10380发出自由格式公文”交易
E. E.发起“10360发出支付业务查询书”交易
F. F.直接在来账任务中发起查询
解析：查复行须在收到查询书的（ ）予以查复。查询行需要对支付业务进行查询的，应及时发出查询书。柜面受理岗/经办柜员可通过（）发起查询。 A.A.当日营业结束前 B.B.次工作日12:00前 C.C.次日12:00前 D.D.发起“10380发出自由格式公文”交易 E.E.发起“10360发出支付业务查询书”交易 F.F.直接在来账任务中发起查询 答案:BE 题目解析：根据答案选项的BE，查复行需要在收到查询书的当日营业结束前予以查复。柜面受理岗/经办柜员可以通过发起"10360发出支付业务查询书"交易来发起查询。这些步骤和时间要求可以确保查询的及时性和准确性。选项C和选项D都是时间限制，但与题目中的要求不符，因此排除。选项F直接在来账任务中发起查询，但不符合题目中提到的查询书的要求，因此也排除。
A. A.与客户终止业务关系
B. B.询问与核实交易的目的和动机
C. C.提高交易监测的频度和强度
D. D.结合高风险业务典型风险特征发布风险提示
解析： 根据《中信银行洗钱风险管理政策（2.0版，2018年）》，对于已识别的高风险客户和高风险业务，应采取一系列措施来强化尽职调查。选项D中提到结合高风险业务典型风险特征发布风险提示，这是一种措施，与题目要求相符。其他选项中提到的措施都与题目要求相符，因此选项D不包括在内，是正确答案。
