A、A.业务办理完毕后日终，未发放USBKEY应作代保管重要物品保管。若USBKEY长时间未领取，客户经理和客户确认不再领取后，需上缴分行普惠金融部进行销毁
B、B.对于客户已完成对公电子银行业务签约，命中黑、灰名单且申诉无效，同时已收取USBKEY工本费、数字证书年费等费用的情况下，若客户有异议并且要求退费，在签约后的30天内客户可前往我行网点办理注销电子银行业务，网点需将已收取的费用退还客户
C、C. 客户申请“电子银行信息变更”应提供相关业务申请表并加盖申请单位公章：涉及“新增操作员”，必须提供新增操作员身份证原件进行办理
D、D. 客户申请“注销电子银行”时，应对相关欠费进行缴纳或处理，并提供相关业务申请表（企业注销公章已销毁的情况下无需加盖公章）。
答案：AC
解析：题目要求找出说法错误的选项。选项A是正确的，因为业务办理完毕后，USBKEY应当代保管重要物品保管。选项B是错误的，客户如果有异议并要求退费，在签约后的30天内可以前往网点办理注销电子银行业务，并将已收取的费用退还给客户。所以选项B是错误的。
A、A.业务办理完毕后日终，未发放USBKEY应作代保管重要物品保管。若USBKEY长时间未领取，客户经理和客户确认不再领取后，需上缴分行普惠金融部进行销毁
B、B.对于客户已完成对公电子银行业务签约，命中黑、灰名单且申诉无效，同时已收取USBKEY工本费、数字证书年费等费用的情况下，若客户有异议并且要求退费，在签约后的30天内客户可前往我行网点办理注销电子银行业务，网点需将已收取的费用退还客户
C、C. 客户申请“电子银行信息变更”应提供相关业务申请表并加盖申请单位公章：涉及“新增操作员”，必须提供新增操作员身份证原件进行办理
D、D. 客户申请“注销电子银行”时，应对相关欠费进行缴纳或处理，并提供相关业务申请表（企业注销公章已销毁的情况下无需加盖公章）。
答案：AC
解析：题目要求找出说法错误的选项。选项A是正确的，因为业务办理完毕后，USBKEY应当代保管重要物品保管。选项B是错误的，客户如果有异议并要求退费，在签约后的30天内可以前往网点办理注销电子银行业务，并将已收取的费用退还给客户。所以选项B是错误的。
A. A.客户为双异地客户，在我行开立一般账户后要求要开立网银，原则上开户三个月内不能签约企业网银、手机银行、银企直联等对公电子渠道，若确需开立的可由一级分行运营管理部审批通过后办理
B. B.客户为小微企业，在我行开立基本账户，但客户经理未上门进行核实，可采用小微企业简易开户的模式进行开户并签约网上银行
C. C.洗钱高和较高风险客户、工商状态注销、撤销、吊销等状态异常的客户，不得开立公司网银
D. D.命中可疑空壳公司名单的客户，网银系统层面将控制日累计限额的金额上限为50万元、日累计笔数上限50笔，可以开通电子票据以及单位结算卡产品
解析：题目要求判断哪个说法是正确的。根据选项，A选项要求双异地客户在开户三个月内不能签约企业网银等对公电子渠道，除非经一级分行运营管理部审批通过，这是符合要求的；B选项要求小微企业在客户经理未上门进行核实的情况下，可以采用简易开户模式进行开户并签约网上银行，这是符合要求的；C选项要求不能为洗钱高风险客户等异常状态的客户开立公司网银，这是符合要求的；D选项要求命中可疑空壳公司名单的客户在网银系统层面上限控制，这也是符合要求的。所以选项C是不正确的，因为它与反洗钱要求相悖。
A. A.2020年5月20日，未在我行开立账户的张某柜面办理现金汇款1笔
B. B.2019年5月20日，已在我行开立账户的王某为他人代办取款1笔
C. C.2018年5月20日，A单位财务李某在我行开立账户，为A单位账户办理现金存入20万元
D. D.2017年5月20日，个人客户向某，非A单位财务预留人员，已在我行开立账户，为A单位账户办理现金存入1000元
解析：2021年5月20日涉恐类名单发生调整，根据我行一次性金融交易名单回溯要求，以下交易应进行回溯检查的是（ ） 答案：A. 2020年5月20日，未在我行开立账户的张某柜面办理现金汇款1笔 解析：根据题目要求，需要进行回溯检查的是符合以下条件的交易：未在我行开立账户且在2020年5月20日柜面办理的现金汇款。选项A满足这一条件，因此是正确答案。其他选项B、C、D都不符合回溯要求，因为它们要么是已在我行开立账户的交易，要么是在2019年、2018年、2017年发生的交易。
A. A.挂账事项
B. B.交易对手
C. C.挂账编号
D. D.拟销账日期
解析：题目解析 在这道题中，柜员A通过“01850内部账户信息查询”交易查询到内部账户信息的卡片标志为“设补充信息”，根据这个情况，我们需要使用“01855内部账挂/销账查询”交易来核对挂账登记情况后同步登记相关信息。答案选项ABD的解析如下： 选项A：挂账事项是需要核对的信息之一，因此需要同步登记。 选项B：交易对手是需要核对的信息之一，因此需要同步登记。 选项D：拟销账日期是需要核对的信息之一，因此需要同步登记。
A. A.账户性质为专用存款账户
B. B.账户计息标志为“计息”
C. C.4月14日向当地人行进行核准备案，同时并向人行国库处进行报备。
D. D.2023年6月4日，该单位办理法人信息变更，柜面仅需向人行提交变更信息核准，无需向人行国库处办理信息变更报备事项。
解析：的答案是BCD。 解析： A. 选项A描述了该账户的性质为专用存款账户，这是符合情况描述的正确信息。 B. 选项B描述了账户计息标志为"计息"，也符合情况描述的正确信息。 C. 选项C描述了在4月14日向当地人行进行核准备案，并向人行国库处进行报备，这是符合相关规定的正确操作。 D. 选项D描述了该单位在2023年6月4日办理法人信息变更时，只需向人行提交变更信息核准，无需向人行国库处办理信息变更报备事项。根据情况描述，这是符合相关规定的正确操作。 综上所述，选项A、B和D都是正确描述的，因此答案是BCD。
A. A.为主办企业开立国内资金主账户，主办企业除参照《中信银行单位活期外汇业务账户操作规程》提供开户材料以外，还需提供外汇管理局出具的备案通知书原件
B. B.开户机构应重点审核备案通知书的核发日期是否在一年以内，核发日期已经超过一年的，应拒绝为主办企业开立国内资金主账户
C. C.开立国内资金主账户时应由经营机构填写《特殊类单位活期外汇业务账户开户外汇政策审查表》，并附相关资料<开户基本资料除外>提交所属分行国际业务部及相关业务部门（如有）审查出具书面意见后再行开立
D. D.如果主办企业在备案通知书颁发一年内仅开立国内资金主账户，未在任意一家合作银行办理过跨境资金集中运营业务，由客户经理通知企业销户，经办柜员按流程为主办企业办理国内资金主账户销户
解析： 答案选择ACD。题目要求选择关于跨国公司在该行办理跨境资金集中运营业务的正确说法。选项A提到了主办企业需要提供备案通知书原件，这是符合要求的。选项B提到备案通知书的核发日期不能超过一年，这也是正确的要求。选项C提到在开立国内资金主账户时需要填写《特殊类单位活期外汇业务账户开户外汇政策审查表》，并提交相关部门审查意见，这也是符合要求的。选项D提到如果主办企业在备案通知书颁发一年内仅开立国内资金主账户且未办理过跨境资金集中运营业务，应通知企业销户，这也是符合要求的。
解析：ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控，仅能凭公安/反诈中心盖章《涉诈风险账户审查表》，并注明解控的意见，方能解除管控。( ) A.正确 B.错误 答案: B 解析：根据题目描述，要解除对可疑账户的管控，需要凭借公安/反诈中心盖章的《涉诈风险账户审查表》并注明解控的意见。所以，选项B "错误" 是正确的答案，因为解除管控的条件不仅仅是凭借该审查表，还需要注明解控的意见。
解析：对因未按照要求报备头寸导致支付业务落地或排队的，总行运营管理部有权根据当日资金状况及支付系统运行情况对支付业务做顺延起息或撤销处理
A. A. 委托贷款手续费收入
B. B. 银行卡收单业务收入
C. C.代理票据托管业务收入
D. D. B2C银行卡网上支付业务逐笔收取的代理收付款业务收入
解析：按照权责发生制，应于实际收到相关款项时一次性确认收入。根据选项分析，委托贷款手续费收入和B2C银行卡网上支付业务逐笔收取的代理收付款业务收入属于业务收入，符合实际收到相关款项的条件，因此选项BD是正确的答案。
