A、A.客户身份持续识别
B、B.名单监控机制
C、C.大额与可疑交易监控模型
D、D.名单回溯调查机制
答案：CD
解析：根据《中信银行洗钱风险管理政策，2.0版，2018年》，反洗钱事后监测机制是指在交易完成后对交易数据进行分析和监测，以识别可能存在的洗钱行为。根据选项分析： A. 客户身份持续识别是指在客户关系建立后，持续对客户的身份进行确认。这是属于反洗钱事前控制措施，不属于事后监测机制，所以不选。 B. 名单监控机制是指通过对客户名单进行监控，识别是否存在与洗钱相关的风险名单。这属于反洗钱事后监测机制，所以选。 C. 大额与可疑交易监控模型是指通过建立模型对大额交易和可疑交易进行监控和识别。这属于反洗钱事后监测机制，所以选。 D. 名单回溯调查机制是指对已发现的可疑交易进行调查，包括回溯相关的交易记录和信息。这属于反洗钱事后监测机制，所以选。
A、A.客户身份持续识别
B、B.名单监控机制
C、C.大额与可疑交易监控模型
D、D.名单回溯调查机制
答案：CD
解析：根据《中信银行洗钱风险管理政策，2.0版，2018年》，反洗钱事后监测机制是指在交易完成后对交易数据进行分析和监测，以识别可能存在的洗钱行为。根据选项分析： A. 客户身份持续识别是指在客户关系建立后，持续对客户的身份进行确认。这是属于反洗钱事前控制措施，不属于事后监测机制，所以不选。 B. 名单监控机制是指通过对客户名单进行监控，识别是否存在与洗钱相关的风险名单。这属于反洗钱事后监测机制，所以选。 C. 大额与可疑交易监控模型是指通过建立模型对大额交易和可疑交易进行监控和识别。这属于反洗钱事后监测机制，所以选。 D. 名单回溯调查机制是指对已发现的可疑交易进行调查，包括回溯相关的交易记录和信息。这属于反洗钱事后监测机制，所以选。
A. A.客户证件影像
B. B.交易场景
C. C.交易业务凭证，注明“已核查”
D. D.填写《储蓄国债(电子式)业务申请表》
E. E.填写《储蓄国债（电子式）提前兑取确认书》
解析： 题目要求列出办理"50641国债提前支取"所需的资料。根据选项进行分析： A. 客户证件影像是办理国债所需的必要资料。 B. 交易场景并没有涉及办理国债的必要资料，因此不是正确答案。 C. 交易业务凭证是办理国债所需的必要资料。 D. 填写《储蓄国债(电子式)业务申请表》是办理国债所需的必要资料。 E. 填写《储蓄国债（电子式）提前兑取确认书》是办理国债所需的必要资料。 综上所述，正确的资料是ABDE，即客户证件影像、交易业务凭证、填写《储蓄国债(电子式)业务申请表》和填写《储蓄国债（电子式）提前兑取确认书》。
A. A.收款行应于收到退回申请的当日至迟下一个法定工作日10:00前予以应答
B. B.收款行收到退回申请,应立即办理退回
C. C.付款行可以申请退回整包支付业务
D. D.付款行可以申请退回批量包中的单笔支付业务
解析：对于小额支付系统已轧差的普通贷记业务、定期贷记业务和已确认付款并轧差的借记业务回执，付款行可发起退回申请，向收款行申请退回原业务。关于退回申请，以下说法正确的是（）。A.收款行应于收到退回申请的当日至迟下一个法定工作日10:00前予以应答 B.收款行收到退回申请，应立即办理退回 C.付款行可以申请退回整包支付业务 D.付款行可以申请退回批量包中的单笔支付业务 答案: CD 这道题主要考察对于小额支付系统中已轧差的业务回执退回申请的理解。根据题干中提到的情境，付款行可以申请退回已轧差的业务回执，向收款行申请退回原业务。根据选项的描述，选项C表示付款行可以申请退回整包支付业务，选项D表示付款行可以申请退回批量包中的单笔支付业务。因此，选项CD是正确的。
A. A.15277.78
B. B.25833.33
C. C.21527.78
D. D.22777.78
解析：根据合同约定，该笔贷款到期时，客户应归还的贷款利息为人民币22777.78元（答案D）。 根据题目中的信息，贷款金额为500万元，贷款期限为31天，年利率为6%。根据利息计算公式：利息 = 贷款金额 × 年利率 × 贷款期限 / 365，代入数值计算得到22777.78元。所以答案D是正确的。
A. A.业务影像应包括交易凭证、假币实物、假币收缴凭证
B. B.交易凭证上打印的币种、面额、张数、冠字号码、凭证号码与假币实物、假币收缴凭证上记载一致
C. C.人民币纸币上应加盖“假币”印章，或专用封装袋封口处应加盖“假币”印章
D. D.注意假币章盖章的位置（正面水印和背面中间处）
E. E.假币收缴凭证备注栏应注明被收缴人联系电话，经被收缴人签字确认；如客户不愿提供经办人应在备注栏注明“客户未留存电话”等情况
解析：题目涉及假币收缴的操作。选项A指出业务影像应包括交易凭证、假币实物和假币收缴凭证，这些是假币收缴时需要记录和保存的资料。选项B提到交易凭证上的信息与假币实物和假币收缴凭证上的记录应一致，这是为了确保凭证的准确性。选项C提到在人民币纸币上应加盖"假币"印章或在专用封装袋封口处加盖"假币"印章，这是为了标识和封存假币。选项D指出假币章应盖在正面水印和背面中间处，这是正确的章盖位置。选项E提到假币收缴凭证备注栏的内容，包括被收缴人的联系电话和经办人的签字确认等信息。因此，答案为ABCD。
A. A.当日营业结束前
B. B.次工作日12:00前
C. C.次日12:00前
D. D.发起“10380发出自由格式公文”交易
E. E.发起“10360发出支付业务查询书”交易
F. F.直接在来账任务中发起查询
解析：查复行须在收到查询书的（ ）予以查复。查询行需要对支付业务进行查询的，应及时发出查询书。柜面受理岗/经办柜员可通过（）发起查询。 A.A.当日营业结束前 B.B.次工作日12:00前 C.C.次日12:00前 D.D.发起“10380发出自由格式公文”交易 E.E.发起“10360发出支付业务查询书”交易 F.F.直接在来账任务中发起查询 答案:BE 题目解析：根据答案选项的BE，查复行需要在收到查询书的当日营业结束前予以查复。柜面受理岗/经办柜员可以通过发起"10360发出支付业务查询书"交易来发起查询。这些步骤和时间要求可以确保查询的及时性和准确性。选项C和选项D都是时间限制，但与题目中的要求不符，因此排除。选项F直接在来账任务中发起查询，但不符合题目中提到的查询书的要求，因此也排除。
A. A.施工总承包单位使用“开薪易”平台办理农民工工资跨行代发的，开户机构根据协议按比例收取跨行代发手续费
B. B.开户机构按要求办理农民工工资专用账户撤销手续后，账户余额归施工总承包单位所有
C. C.建设单位、施工总承包单位、开户机构在开立农民工工资专用账户前签订资金管理三方协议，开户机构在协议上的用印必须使用公章或合同专用章
D. D.农民工工资专用账户因户名超长无法向人行备案，可按惯例或监管要求进行缩写，但应保证“农民工工资专用账户”字样不变
解析：题目解析 该题目是关于工程建设领域农民工工资专用账户管理的规定。根据题目描述，选项A是正确的，施工总承包单位使用“开薪易”平台办理农民工工资跨行代发时，开户机构可以根据协议按比例收取跨行代发手续费。选项B是正确的，开户机构按要求办理农民工工资专用账户撤销手续后，账户余额归施工总承包单位所有。选项C是正确的，建设单位、施工总承包单位、开户机构在开立农民工工资专用账户前需要签订资金管理三方协议，开户机构在协议上的用印必须使用公章或合同专用章。选项D是正确的，农民工工资专用账户因户名超长无法向人行备案时，可以进行缩写，但需要保证“农民工工资专用账户”字样不变。
解析：4.保证金专用外汇账户（账户性质代码2104）
境内机构确有收取与直接投资相关的境外汇入、境内划入保证金需求的，应开立保证金专用外汇账户接收相应资金。与直接投资相关的保证金主要包括土地竞标保证金、产权交易保证金等，开户机构一般为境内产权交易机构，如地产交易中心。
境内机构可开立多个保证金专用账户，应在开户机构注册地开立，不得异地开户。
A. A.在行式自助设备，各行应严格执行现场双人清分和双人清机的监督制约机制，并确保现金清分和清机全程双人同在且有监控录像覆盖
B. B.自助设备至少每周进行一次清机加钞，节假日、年终决算日的前三个工作日必须进行清机加钞工作。原则上采取钞箱换钞箱的方式
C. C.在以“钞箱换钞箱”的外包清机模式下，支行清机前，应在监控下双人开袋检查钞箱封条，如发现封条破损或信息有误，应及时报告账务中心记账员并取消清机
D. D.支行清机时，清机人员必须把取款机、存取款一体机钱箱内的剩余现金全部取回，在监控录像环境下开箱清点现金，将清机后金额录入ATMP管理系统，并进行账款核对
解析：题目要求找出说法错误的选项。选项A、C、D都是正确的陈述，与规定一致。选项B中提到节假日、年终决算日的前三个工作日必须进行清机加钞工作，这与题目中提到的至少每周进行一次清机加钞的规定不符。所以答案是B。
A. A.中国人民银行规定的同档次逾期贷款利率
B. B.中国人民银行规定的同档次流动贷款利率
C. C.中信银行长沙分行人民币短期贷款挂牌利率
D. D.中信银行长沙分行人民币同档次贷款挂牌利率
解析：代客委托收款业务，对方因故不能及时将我行托收款划回时，影响客户或我行资金不能及时到账的，待收到款项，确定付款人需赔付的天数后，由账务中心和经办网点运营人员向付款人发出赔付通知书，要求付款人按（）赔付赔偿金。 A.A.中国人民银行规定的同档次逾期贷款利率 B.B.中国人民银行规定的同档次流动贷款利率 C.C.中信银行长沙分行人民币短期贷款挂牌利率 D.D.中信银行长沙分行人民币同档次贷款挂牌利率 答案:B
