A、A.本级行合规部
B、B.上级行合规部
C、C.上级运营管理部
D、D.本级业务主管部门
答案：AC
解析：题目解析： 题目要求选择各级行运营管理部在发现运营条线重大洗钱风险事件时应立即向谁报告。根据题目描述，正确的答案应是本级行合规部（A）和上级运营管理部（C）。因此，选项AC是正确的答案。
A、A.本级行合规部
B、B.上级行合规部
C、C.上级运营管理部
D、D.本级业务主管部门
答案：AC
解析：题目解析： 题目要求选择各级行运营管理部在发现运营条线重大洗钱风险事件时应立即向谁报告。根据题目描述，正确的答案应是本级行合规部（A）和上级运营管理部（C）。因此，选项AC是正确的答案。
A. A.从事有偿中介活动的
B. B.参与民间借贷的
C. C.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或为民间借贷资金提供担保的
D. D.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构的
解析： 根据题目中提到的《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，发生下列行为之一的，给予责任人撤职、开除处分的行为包括：B.参与民间借贷、C.向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，或为民间借贷资金提供担保、D.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等融资机构。所以答案是BCD。
A. A.检查“代保管物品入(出)库单”要素填写无误且经主管行长签章
B. B.与柜面业务系统登记信息核对相符后取出代保管物品封包,双方共同检查封包完好、核对无误
C. C.保管人员在柜面业务系统办理代保管物品交付并打印交付业务凭证
D. D.由客户经理甲在交付业务凭证上签收即可
解析：的答案是ABC。选项A指出要检查"代保管物品入(出)库单"的要素填写无误且经主管行长签章。这是确保操作合规性的一项措施。选项B指出在与柜面业务系统登记信息核对相符后取出代保管物品封包，双方共同检查封包完好、核对无误。这是为了确保代保管物品的准确性和完整性。选项C提到保管人员在柜面业务系统办理代保管物品交付并打印交付业务凭证。这是记录交付的过程和凭证。这三个选项都是关于代保管物品出库操作的正确步骤。
A. A.只收不付
B. B.不收不付
C. C.禁止销户
D. D.禁止更换介质
解析： 该题目与第二道题目相同，问ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控措施，要求选择正确的管控措施。根据题目给出的选项，选项A表示只收不付，选项B表示不收不付，选项C表示禁止销户，选项D表示禁止更换介质。同样地，为了减少电诈风险，应采取只收不付、不收不付的措施，同时禁止销户和更换介质，以保障可疑账户的安全。因此，选项ACD是正确的管控措施。
解析：题目描述了一个客户办理金融同业合作平台人民币非结算同业存放业务，并指出该业务不支持打印纸质存款证实书。根据题目描述，可以得出结论：该行无法提供纸质存款证实书。因此，答案为B，即错误。
A. A.无需处理，继续清机操作
B. B.柜员甲或柜员乙将卡片拿出，在《会计交接登记簿》中登记后，放入代保管物品的保险柜
C. C.由柜员甲或柜员乙将卡片拿出，并在核心系统进行代保管物品登记，放入代保管物品的保险柜
D. D.由柜员甲和柜员乙将卡片拿出，并在核心系统进行代保管物品登记，放入代保管物品的保险柜
解析： 根据题目描述，柜员甲和柜员乙在清机过程中发现自助设备中有客户吞卡，但没有客户投诉。根据操作规范，遇到吞卡情况，需要进行相应处理。选项D中，柜员甲和柜员乙将卡片拿出，并在核心系统进行代保管物品登记，放入代保管物品的保险柜，符合规范要求。其他选项中，没有进行卡片处理或处理不完整，因此选项D是正确答案。
A. A. 3年、6个月
B. B. 3年、12个月
C. C.5年、6个月
D. D. 5年、12个月
解析：题目描述了核心业务系统对单位睡眠户款项的处理规则。正确答案是C，因为核心业务系统在每年3月21日、9月21日会将超过5年、6个月账户余额为零的单位睡眠户款项转入分行账务中心的“营业外收入-久悬未取款项收入”科目核算，并将符合条件的账户状态变更为“零余额销户”。
A. A.业务办理完毕后日终，未发放USBKEY应作代保管重要物品保管。若USBKEY长时间未领取，客户经理和客户确认不再领取后，需上缴分行普惠金融部进行销毁
B. B.对于客户已完成对公电子银行业务签约，命中黑、灰名单且申诉无效，同时已收取USBKEY工本费、数字证书年费等费用的情况下，若客户有异议并且要求退费，在签约后的30天内客户可前往我行网点办理注销电子银行业务，网点需将已收取的费用退还客户
C. C. 客户申请“电子银行信息变更”应提供相关业务申请表并加盖申请单位公章：涉及“新增操作员”，必须提供新增操作员身份证原件进行办理
D. D. 客户申请“注销电子银行”时，应对相关欠费进行缴纳或处理，并提供相关业务申请表（企业注销公章已销毁的情况下无需加盖公章）。
解析：题目要求找出说法错误的选项。选项A是正确的，因为业务办理完毕后，USBKEY应当代保管重要物品保管。选项B是错误的，客户如果有异议并要求退费，在签约后的30天内可以前往网点办理注销电子银行业务，并将已收取的费用退还给客户。所以选项B是错误的。
A. A.印控仪钥匙由刚上岗2个月的现金柜员小红保管并在系统中进行登记。
B. B.印控仪备用钥匙由支行会计经理与现金柜员小红共同封包后交会计经理纳入保险柜保管。
C. C.印控仪安装在对公低柜区，与工位家具固定。
D. D.24小时监控覆盖。
解析： 题目描述了衡阳分行某支行的印控仪管理情况，要求选出描述正确的选项。根据选项的内容，印控仪钥匙由刚上岗2个月的现金柜员小红保管并在系统中进行登记，符合安全管理的要求，因此选项A正确。印控仪备用钥匙由支行会计经理与现金柜员小红共同封包后交会计经理纳入保险柜保管，符合保密和授权管理的要求，因此选项B正确。印控仪安装在对公低柜区，与工位家具固定，符合设备布置的要求，因此选项C正确。24小时监控覆盖符合安全监控的要求，因此选项D正确。因此，答案为ACD。
A. A.线上存款证明支持借记卡、活期存折、借贷合一卡（仅含借记账户）或电子账户
B. B.因质押、司法冻结等情景已冻结的存款资金以及处于支付监管状态的账户可开立个人存款证明
C. C.线下存款证明遗失,银行可应存款人要求，为其重新开立存款证明,重开时需在备注注明“原存款证明遗失，本次为重新开立”
D. D.客户可选择在借记账户开立一级分行辖内网点进行办理，不支持跨分行办理
解析：题目解析 该题考察个人存款证明业务的相关规定。根据题目描述，选项A正确，因为线上存款证明可以支持借记卡、活期存折、借贷合一卡（仅含借记账户）或电子账户。选项B是错误的，因为冻结的存款资金以及处于支付监管状态的账户不能开立个人存款证明。选项C是正确的，银行可以根据存款人要求重新开立线下存款证明，并在备注中注明原存款证明遗失，本次为重新开立。选项D是错误的，客户可以选择在借记账户开立一级分行辖内网点进行办理，但是也支持跨分行办理。所以，选项AB是错误的。
