A、A.新入行的网点运营人员岗前专业培训的时间原则上不少于一个月,未经岗前培训或培训考核不合格的不得上岗
B、B.转岗人员原则上应具备1年以上柜面业务操作经验
C、C.网点具有两年以上柜面业务操作经验的柜员占该网点柜员的比例原则上应达到60%以上
D、D.网点柜员转岗至其他条线应经分行运营管理部负责人及分管行领导审批同意
答案：ABCD
解析： 题目询问关于网点人员管理的正确说法。根据选项进行分析： A. 新入行的网点运营人员应接受岗前专业培训，培训时间原则上不少于一个月，且需要通过培训考核。这是网点人员管理的要求，因此是正确的说法。 B. 转岗人员应具备1年以上柜面业务操作经验。这也是正确的要求。 C. 选项C并没有提及关于网点人员管理的要求，因此与题目无关。 D. 网点柜员转岗至其他条线应经过分行运营管理部负责人和分管行
A、A.新入行的网点运营人员岗前专业培训的时间原则上不少于一个月,未经岗前培训或培训考核不合格的不得上岗
B、B.转岗人员原则上应具备1年以上柜面业务操作经验
C、C.网点具有两年以上柜面业务操作经验的柜员占该网点柜员的比例原则上应达到60%以上
D、D.网点柜员转岗至其他条线应经分行运营管理部负责人及分管行领导审批同意
答案：ABCD
解析： 题目询问关于网点人员管理的正确说法。根据选项进行分析： A. 新入行的网点运营人员应接受岗前专业培训，培训时间原则上不少于一个月，且需要通过培训考核。这是网点人员管理的要求，因此是正确的说法。 B. 转岗人员应具备1年以上柜面业务操作经验。这也是正确的要求。 C. 选项C并没有提及关于网点人员管理的要求，因此与题目无关。 D. 网点柜员转岗至其他条线应经过分行运营管理部负责人和分管行
解析：题目要求代办业务的人需要提供监护关系证明材料，同时还提到了不为系统预留的原监护人办理业务需要提供相关证明材料。根据题目描述，监护关系证明材料是必需的，因此选项 B.错误 是正确答案。
A. A.人行基准活期利率
B. B.人行基准定期利率
C. C.人行超额准备金利率
D. D.协议约定利率
解析：的答案是C。 题目中提到非结算性同业存放业务，在协议中应对逾期利率进行约定。逾期利率原则上不得超过人行超额准备金利率。 选项A说法错误，逾期利率不以人行基准活期利率为上限。 选项B说法错误，逾期利率不以人行基准定期利率为上限。 选项C说法正确，逾期利率原则上不得超过人行超额准备金利率。这是为了防范风险和促使银行及时偿还存款。 选项D说法错误，逾期利率不以协议约定利率为上限。 因此，选项C是正确的答案。
A. A.进口业务保证金
B. B.代理外汇买卖保证金
C. C.出口现汇保证金
D. D.其他保证金
解析： 题目要求选择外汇衍生品业务保证金账户在开立时应选择的保证金账户类型。根据选项内容，A选项是进口业务保证金，B选项是代理外汇买卖保证金，C选项是出口现汇保证金，D选项是其他保证金。根据题目要求，应选择与外汇衍生品业务相符合的保证金账户类型。在选项中，只有B选项，即代理外汇买卖保证金，与外汇衍生品业务相关，因此答案选择B。
A. A.受托人向委托人，不承担
B. B.受托人向委托人，承担
C. C.委托人向受托人，不承担
D. D.委托人向受托人，承担
解析：题目要求确定委托贷款业务属于委托代理业务，并确定代理手续费和信用风险的承担方。根据常规的委托代理业务模式，委托人委托受托人进行代理服务，受托人收取代理手续费。选项A中的答案与这个模式一致，委托人向受托人支付代理手续费，并且受托人不承担本行信用风险。因此，答案为A。
A. A.提交54810支付凭证主信息查询”交易中申请退付
B. B.通过电子汇划将退票资金手工上划分行账务中心，分录为： 借：财政零余额账户 贷：7401010127340000001
C. C.退票资金手工上划分行账务中心，应制作付款通知书进行划转，附言：注明隔年退票+支付令号
D. D.原财政授权支付凭证复印件传递至分行账务中心
解析： 答案选项CD是正确的。 A选项是错误的。提交54810支付凭证主信息查询交易不能用于申请退付，应该使用其他适当的交易进行申请退付。 B选项是错误的。退票资金手工上划分行账务中心时，不需要制作付款通知书进行划转，应该使用适当的分录进行处理。 C选项是正确的手工处理流程。退票资金手工上划分行账务中心时，应该制作付款通知书进行划转，并在附言中注明隔年退票和支付令号。 D选项是正确的手工处理流程。原财政授权支付凭证复印件应该传递至分行账务中心，以作为退票
A. A.与客户终止业务关系
B. B.询问与核实交易的目的和动机
C. C.提高交易监测的频度和强度
D. D.结合高风险业务典型风险特征发布风险提示
解析： 根据《中信银行洗钱风险管理政策（2.0版，2018年）》，对于已识别的高风险客户和高风险业务，应采取一系列措施来强化尽职调查。选项D中提到结合高风险业务典型风险特征发布风险提示，这是一种措施，与题目要求相符。其他选项中提到的措施都与题目要求相符，因此选项D不包括在内，是正确答案。
A. A.中信长沙分行到浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户
B. B.中信长沙分行为浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户
C. C.中信长沙分行到浦发长沙分行开立结算性同业银行结算账户
D. D.中信长沙分行为浦发长沙分行开立投融资性同业银行结算账户
解析：题目涉及开户业务办理的审批要求，需要总行书面审批的是ABC。根据答案ABC，中信长沙分行到浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户，以及为浦发深圳分行开立投融资性同业银行结算账户，都需要总行的书面审批。这可能是因为涉及跨行、跨地区或特殊类型的账户，需要总行层面的审批才能进行办理。
A. A.3个月
B. B.6个月
C. C.9个月
D. D.1年
解析：题目解析 该题目是询问警告处分的影响期间是多久。根据选项内容，选项B中的6个月是警告处分的影响期间。因此答案为B。
A. A.50%
B. B.70%
C. C.80%
D. D.95%
解析： 该题考察的是反洗钱专职人员和兼职人员的比例要求。根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定，2.0版，2018年》，有条件配备反洗钱专职人员的各级机构，兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。因此，正确答案是C。
