A、A.对于已调离本行的人员，在调离前有违规行为的，应当做出责任认定，并按照监管规定报送监管机构
B、B.对于离职后仍在银行业保险业任职的，应当将责任认定结果及拟处理意见移交其现所在单位
C、C.对于拟调离或已离职的责任人，无法全额执行经济处罚的，可以按照有关规定，从责任人未兑现的绩效或延期支付奖金中进行扣减
D、D.对于已退休的人员，在退休前或者退休后有违规行为，可以对其进行调查和责任认定，并提出处理意见
答案：ABCD
解析： 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，正确描述如下： A. 对于已调离本行的人员，在调离前有违规行为的，应当做出责任认定，并按照监管规定报送监管机构。 B. 对于离职后仍在银行业保险业任职的，应当将责任认定结果及拟处理意见移交其现所在单位。 C. 对于拟调离或已离职的责任人，无法全额执行经济处罚的，可以按照有关规定，从责任人未兑现的绩效或延期支付奖金中进行扣减。 D. 对于已退休的人员，在退休前或者退休后有违规行为，可以对其进行调查和责任认定，并提出处理意见。 因此，选项ABCD都是根据该办法的正确描述。
A、A.对于已调离本行的人员，在调离前有违规行为的，应当做出责任认定，并按照监管规定报送监管机构
B、B.对于离职后仍在银行业保险业任职的，应当将责任认定结果及拟处理意见移交其现所在单位
C、C.对于拟调离或已离职的责任人，无法全额执行经济处罚的，可以按照有关规定，从责任人未兑现的绩效或延期支付奖金中进行扣减
D、D.对于已退休的人员，在退休前或者退休后有违规行为，可以对其进行调查和责任认定，并提出处理意见
答案：ABCD
解析： 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，正确描述如下： A. 对于已调离本行的人员，在调离前有违规行为的，应当做出责任认定，并按照监管规定报送监管机构。 B. 对于离职后仍在银行业保险业任职的，应当将责任认定结果及拟处理意见移交其现所在单位。 C. 对于拟调离或已离职的责任人，无法全额执行经济处罚的，可以按照有关规定，从责任人未兑现的绩效或延期支付奖金中进行扣减。 D. 对于已退休的人员，在退休前或者退休后有违规行为，可以对其进行调查和责任认定，并提出处理意见。 因此，选项ABCD都是根据该办法的正确描述。
A. A.每月最后一个工作日
B. B.每月初五个工作日内
C. C.每月初十个工作日内
D. D.每月初两个工作日内
解析：题目解析：电子对账系统于（ ）自动生成客户余额对账单，提供给客户进行对账。答案选项D：每月初两个工作日内。根据题目要求，电子对账系统应该在每月初两个工作日内自动生成客户余额对账单。选项D中的答案符合这个要求。
A. A.月
B. B.季
C. C.半年
D. D.年
解析： 电子对账信息由总行统一管理，按年存储备份。选项D表示按年存储备份，这是为了确保对账信息长期保存，以便日后的查询和审计需要。其他选项（A月、B季、C半年）都没有提及长期的存储备份，因此选项D是正确的。
A. A.张某办理人民币10000元现金汇款
B. B.A公司从单位账户向B公司汇款人民币100万元，向武某汇款人民币100万元
C. C.周某从本人中信银行账户办理境内外币汇款5万美元
D. D.谢某从本人中信银行账户办理跨境外币汇款1万美元
解析： 选项A表示张某办理人民币10000元现金汇款。 选项C表示周某从本人中信银行账户办理境内外币汇款5万美元。 根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，大额交易标准可能因不同的银行和具体情况而有所不同。然而，从题目的选项来看，选项A和选项C都是小额交易，不符合大额交易标准。因此，正确答案为AC。
A. A.待激活，不收不付
B. B.待核准，不收不付
C. C.正常，只收不付
D. D.正常，不收不付
解析： 题目中描述了XX社会团体在红旗支行开立临时验资户，资料齐全，已核实客户意愿，尽职调查已完成。开户完成后账户状态应该是正常状态，但由于是临时验资户，暂时不可用于支付，因此账户状态为正常，只收不付。正确答案为选项C。
A. A.组织开展分行大额和可疑交易监测和报告、客户尽职调查和风险等级评定等反洗钱工作
B. B.结合当地监管要求细化客户身份识别工作标准，组织开展客户尽职调查
C. C.负责执行客户主管部门身份识别工作标准，与分行客户主管部门共同细化处理客户异常与可疑行为的管控机制
D. D.按照分行客户主管部门对高风险客户管控要求，执行具体管控措施
解析：的答案是CD。答案选择了具有分行运营条线开展反洗钱工作职能的选项。选项A提到了组织开展分行大额和可疑交易监测和报告、客户尽职调查和风险等级评定等反洗钱工作。选项C提到了负责执行客户主管部门身份识别工作标准，与分行客户主管部门共同细化处理客户异常与可疑行为的管控机制。这两个选项都涉及到反洗钱工作的职能。
A. A.业务办理过程中，要求提供身份证时，应遵循“见证必核”，留存联网核查记录
B. B.涉及客户联网核查记录的交易需注明“已核查”的字样或扫描联网核查结果
C. C.运营代保管增值税发票交付时，领取人若为系统预留财务联系人，无需提供身份证
D. D.某支行客户经理，经单位客户授权后至柜面查询单位信息时，应提供身份证，并进行联网核查
解析：题目解析： 根据题目描述，我们需要选择柜面业务办理过程中正确的要求或操作方式。选项A提到了"见证必核"和联网核查记录，这符合柜面业务办理中要求提供身份证时的流程。因此，选项A是正确的答案。
A. A.营业执照
B. B.法定代表人身份证件
C. C.财务负责人身份证件
D. D.财务联系人身份证件
解析： 根据题目中的要求，托管账户开户资料备案申请函可以对以下资料进行备案：营业执照（A）、法定代表人身份证件（B）和财务负责人身份证件（C）。财务联系人身份证件（D）并没有在选项中提及，所以答案是ABC。
A. A.商品房预售资金监管账户
B. B.企业破产程序中管理人账户
C. C.农民工工资专用账户
D. D.我行为托管人的非托管账户
解析：题目解析： 题目中列举了四种账户类型，要求选出那些不允许客户开通电子渠道动账功能且不得支取现金的账户。根据选项，A选项（商品房预售资金监管账户）通常需要支取现金用于商品房交易，因此不符合要求；B选项（企业破产程序中管理人账户）通常需要进行资金管理和结算，因此允许电子渠道动账功能；C选项（农民工工资专用账户）通常需要支取现金用于发放农民工工资，因此不符合要求；D选项（我行为托管人的非托管账户）通常是银行托管客户的资金账户，由托管人操作，因此不允许客户自行开通电子渠道动账功能。综上所述，答案为ACD选项。
A. A. 保证金一户通账号+5位账户序号
B. B. 保证金一户通账号+6位账户序号
C. C. 保证金一户通账号+7位账户序号
D. D. 保证金一户通账号+3位账户序号
解析：保证金账户原则上应开立一户通账户，保证金一户通子账户的账号结构为B. 保证金一户通账号+6位账户序号。 答案解析：根据题目要求，保证金账户原则上应开立一户通账户。一户通账户的账号结构为保证金一户通账号+6位账户序号，因此选项B是正确的。
