A、A.单位向我行申请贷款，客户提供征信证明，我行用作贷款审核使用
B、B.司法查询客户流水，凭双人证件及法律文书来行查询
C、C.客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控
D、D.法律部查询不良贷款信息，经办人填写申请表后交至二级分行营业部办理，柜面受理后将数据返还法律部
答案：CD
解析：的答案是CD。解析如下： A选项是符合风险防控要求的，单位向银行申请贷款，客户提供征信证明用于贷款审核，这是一种常见的客户信息采集及查询场景，有助于评估客户的信用状况和还款能力。 B选项也是符合风险防控要求的，司法查询客户的流水账，凭双人证件及法律文书来进行查询。这是为了核实客户的资金流向和可能存在的法律风险，以便采取相应的风险防范措施。 C选项不符合风险防控要求，因为客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控。在这种情况下，柜员应该采取更加严格的措施，而不仅仅是告知客户原因无法解控，以确保符合反洗钱的要求。 D选项也不符合风险防控要求，因为法律部查询不良贷款信息后，应该直接由法律部办理，而不是将数据返还给法律部。这种操作可能会导致信息的泄露和安全风险。 综上所述，选项C和D是不符合风险防控要求的情况，所以答案为CD。
A、A.单位向我行申请贷款，客户提供征信证明，我行用作贷款审核使用
B、B.司法查询客户流水，凭双人证件及法律文书来行查询
C、C.客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控
D、D.法律部查询不良贷款信息，经办人填写申请表后交至二级分行营业部办理，柜面受理后将数据返还法律部
答案：CD
解析：的答案是CD。解析如下： A选项是符合风险防控要求的，单位向银行申请贷款，客户提供征信证明用于贷款审核，这是一种常见的客户信息采集及查询场景，有助于评估客户的信用状况和还款能力。 B选项也是符合风险防控要求的，司法查询客户的流水账，凭双人证件及法律文书来进行查询。这是为了核实客户的资金流向和可能存在的法律风险，以便采取相应的风险防范措施。 C选项不符合风险防控要求，因为客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控。在这种情况下，柜员应该采取更加严格的措施，而不仅仅是告知客户原因无法解控，以确保符合反洗钱的要求。 D选项也不符合风险防控要求，因为法律部查询不良贷款信息后，应该直接由法律部办理，而不是将数据返还给法律部。这种操作可能会导致信息的泄露和安全风险。 综上所述，选项C和D是不符合风险防控要求的情况，所以答案为CD。
解析：题目解析：该题描述了两名客户经理为湖南XX科技有限公司办理法人变更及预留印鉴变更业务时，上门交回资料需要支行行长签字确认。答案选择B，即错误。根据常规操作流程，客户经理在上门服务过程中通常不需要支行行长签字确认。因此，题目描述的要求是错误的。
A. A.单位法定代表人证件地址为湘乡市XX县XX村XX组，且无法提供在本地居住辅助证明文件
B. B.人行账户管理系统信息与开户资料不一致开立非基本存款账户
C. C.单位财务负责人、财务联系人存在“一人多号、多户一人”情形
D. D.签约电子银行业务
解析：题目解析： 甲公司到我行分行营业部办理开户时，客户经理通过线上尽调办理开户时，以下哪些情况仍需通过线下补充尽调情况。 选项A指出单位法定代表人证件地址为湘乡市XX县XX村XX组，且无法提供在本地居住辅助证明文件，这种情况下需要线下补充尽调情况。 选项B指出人行账户管理系统信息与开户资料不一致开立非基本存款账户，如果人行账户管理系统信息与开户资料不一致，需要线下补充尽调情况。 选项C指出单位财务负责人、财务联系人存在“一人多号、多户一人”情形，这种情况下需要线下补充尽调情况。 选项D指出签约电子银行业务，与线下尽调无关，不需要通过线下补充尽调情况。 因此，选项ABCD都需要通过线下补充尽调情况。
A. A.开户意愿
B. B.预留印鉴
C. C.经办人信息
D. D.相关信息的有效期限
解析：根据题目描述，客户携带《中信银行人民币非结算同业存放开户申请书》等资料，需要在半年内先后开立多笔人民币同业存放账户。客户在填写《开户申请书》时需要约定开户意愿、预留印鉴、经办人信息以及相关信息的有效期限。如果这些约定内容经分行金融同业业务部门的有权签字人审批同意后，客户在后续开立账户时就不需要逐笔提供开户申请书。因此，答案选择了ABCD选项，这是根据客户的需求和程序规定的约定内容。
A. A.在建立业务关系时的客户身份识别措施
B. B.在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施
C. C.非自然人客户受益所有人的穿透性识别措施
D. D.客户洗钱风险分类管理措施
解析：根据《中信银行洗钱风险管理政策，2.0版，2018年》，客户身份识别措施包括但不限于以下几项：在建立业务关系时的客户身份识别措施（A）、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别措施（B）、非自然人客户受益所有人的穿透性识别措施（C）、客户洗钱风险分类管理措施（D）。因此，答案为ABCD。
解析：题目解析 题目描述了托管账户办理理财和结构性存款业务时的操作流程，其中提到账户支付方式为"凭协议"，柜面需要根据客户在我行开立的结算账户预留印鉴核验客户意愿。题目要求判断柜面是否需要核验客户意愿。根据常规操作流程，为了确保客户的意愿和授权，柜面会核验客户的身份和印鉴。因此，选项B错误，柜面需要根据客户在我行开立的结算账户预留印鉴核验客户意愿。
A. A.姓名
B. B.证件类型
C. C.证件号码
D. D.账号
解析：的答案是BC。根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》，我行名单监控规则为优先比对监控对象的B.证件类型和C.证件号码。这意味着在进行反洗钱名单监控时，首先要比对监控对象的证件类型和证件号码，以确保符合反洗钱规定。
解析：题目解析 这道题的答案是B，错误。题目描述了他行至我行开立投融资性同业银行结算账户的情况，对于确实需要在支行开立的情况，应该经总行金融同业部审批同意后办理。因此，答案选项B是正确的，而答案选项A是错误的。
A. A.因异常开户行为拒绝个人客户开户申请的，由会计经理或营业经理复核，并报网点主管运营行领导
B. B.发现客户存在可疑情形拒绝单位客户开户申请的，由网点公司部经理复核，并报网点主管公司业务行领导
C. C.发现客户存在可疑情形拒绝单位客户开户申请的，由网点主管公司业务的行领导复核
D. D,发现客户存在可疑情形拒绝单位客户开户申请的，由网点负责人复核
解析：题目解析 根据选项A、C、D的描述，不同情形下拒绝单位客户开户申请的复核人员不同，涉及的复核层级和报告对象也不同。然而，选项B提到的复核人员为网点公司部经理，并报告给网点主管公司业务行领导，与正确的复核机制不符，因此选项B是不正确的。
A. A.客户为双异地客户，在我行开立一般账户后要求要开立网银，原则上开户三个月内不能签约企业网银、手机银行、银企直联等对公电子渠道，若确需开立的可由一级分行运营管理部审批通过后办理
B. B.客户为小微企业，在我行开立基本账户，但客户经理未上门进行核实，可采用小微企业简易开户的模式进行开户并签约网上银行
C. C.洗钱高和较高风险客户、工商状态注销、撤销、吊销等状态异常的客户，不得开立公司网银
D. D.命中可疑空壳公司名单的客户，网银系统层面将控制日累计限额的金额上限为50万元、日累计笔数上限50笔，可以开通电子票据以及单位结算卡产品
解析：题目要求判断哪个说法是正确的。根据选项，A选项要求双异地客户在开户三个月内不能签约企业网银等对公电子渠道，除非经一级分行运营管理部审批通过，这是符合要求的；B选项要求小微企业在客户经理未上门进行核实的情况下，可以采用简易开户模式进行开户并签约网上银行，这是符合要求的；C选项要求不能为洗钱高风险客户等异常状态的客户开立公司网银，这是符合要求的；D选项要求命中可疑空壳公司名单的客户在网银系统层面上限控制，这也是符合要求的。所以选项C是不正确的，因为它与反洗钱要求相悖。
