A、A.未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见，对本行造成资金损失、形成风险或不良影响的
B、B.未按规定使用和保管各种银行卡、重要空白凭证、废卡以及吞卡等，对本行造成资金损失、形成风险或不良影响的
C、C.对于代领卡、邮寄卡等非本人或非现场领卡的银行卡发放方式，在未完成客户身份有效识别的情况下，为其激活卡片的
D、D.进行银行卡虚假营销的
答案：ABCD
解析： 题目要求根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》对严重的违规行为给予相应的处理措施。根据选项内容，正确答案为ABCD。 A、B、C、D选项列举了不同类型的严重违规行为，这些行为都会对银行造成资金损失、形成风险或产生不良影响。 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》的规定，对于这些严重违规行为的责任人，可以给予降级、撤职、开除等处分措施。 因此，选项ABCD都是根据相关规定对严重违规行为责任人应该采取的处理措施。
A、A.未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见，对本行造成资金损失、形成风险或不良影响的
B、B.未按规定使用和保管各种银行卡、重要空白凭证、废卡以及吞卡等，对本行造成资金损失、形成风险或不良影响的
C、C.对于代领卡、邮寄卡等非本人或非现场领卡的银行卡发放方式，在未完成客户身份有效识别的情况下，为其激活卡片的
D、D.进行银行卡虚假营销的
答案：ABCD
解析： 题目要求根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》对严重的违规行为给予相应的处理措施。根据选项内容，正确答案为ABCD。 A、B、C、D选项列举了不同类型的严重违规行为，这些行为都会对银行造成资金损失、形成风险或产生不良影响。 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》的规定，对于这些严重违规行为的责任人，可以给予降级、撤职、开除等处分措施。 因此，选项ABCD都是根据相关规定对严重违规行为责任人应该采取的处理措施。
A. A.配合调查，如实说明本人违规事实的
B. B.案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形
C. C.已按规章制度和操作流程审慎操作，但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生的
D. D.主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失的
解析： 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，可以从轻或减轻给予处理的情形如下： A. 配合调查，如实说明本人违规事实。 B. 案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形。 C. 已按规章制度和操作流程审慎操作，但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生。 D. 主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失。 因此，选项ABD都是可以从轻或减轻给予处理的情形。
A. A.客户A持本人身份证给自己开立定期
B. B.财务B[非系统预留人员]向公司账户现金存入营收款
C. C.客户C[仅持本人身份证]给哥哥代办还信用卡
D. D.客户D持本人身份证办理1万元现金汇款业务
解析： 根据一次性金融服务进行管理的业务场景如下： A. 客户A持本人身份证给自己开立定期。 B. 财务B[非系统预留人员]向公司账户现金存入营收款。 C. 客户C[仅持本人身份证]给哥哥代办还信用卡。 D. 客户D持本人身份证办理1万元现金汇款业务。 因此，选项BCD是应按照一次性金融服务进行管理的业务场景。
A. A.您好！我是中信银行A支行柜员
B. B.请问贵单位开户申请书上填写的两位业务联系人**和**是否为贵单位的正式员工？联系电话**和**是否准确
C. C.请问贵单位今天委托哪位人员前来我行办理账户开立手续？请问他是贵单位的正式员工吗？
D. D.账户开立完毕后，我们会将贵单位的印鉴卡及开户资料交由小李带回贵单位，请保管好相关账户资料。感谢您的配合，再见！
解析：A未具体到柜员姓名
A. A.中止该账户所有业务
B. B. 银行通知涉案账户开户人重新核实身份，如未在3日内向银行重新核实身份的，应对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务
C. C.银行重新核实账户开户人身份后，可恢复开户人名下所有账户业务
D. D.账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应向银行出具被冒用身份开户并同意销户的申明，银行予以销户
解析：的答案是ABD。 选项A表示中止该账户所有业务，符合题目要求。当公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台的涉案账户时，银行可以选择中止该账户的所有业务。 选项B表示银行通知涉案账户开户人重新核实身份，并在3日内重新核实身份。如果在规定时间内未能重新核实身份，银行可以暂停非柜面业务。这是为了确保涉案账户的合法性和真实性。 选项D表示如果账户开户人确认账户为他人冒名开立，他应向银行出具被冒用身份开户并同意销户的申明，银行会予以销户。这是为了防止身份冒用和保护账户开户人的权益。
A. A.单位向我行申请贷款，客户提供征信证明，我行用作贷款审核使用
B. B.司法查询客户流水，凭双人证件及法律文书来行查询
C. C.客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控
D. D.法律部查询不良贷款信息，经办人填写申请表后交至二级分行营业部办理，柜面受理后将数据返还法律部
解析：的答案是CD。解析如下： A选项是符合风险防控要求的，单位向银行申请贷款，客户提供征信证明用于贷款审核，这是一种常见的客户信息采集及查询场景，有助于评估客户的信用状况和还款能力。 B选项也是符合风险防控要求的，司法查询客户的流水账，凭双人证件及法律文书来进行查询。这是为了核实客户的资金流向和可能存在的法律风险，以便采取相应的风险防范措施。 C选项不符合风险防控要求，因为客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控。在这种情况下，柜员应该采取更加严格的措施，而不仅仅是告知客户原因无法解控，以确保符合反洗钱的要求。 D选项也不符合风险防控要求，因为法律部查询不良贷款信息后，应该直接由法律部办理，而不是将数据返还给法律部。这种操作可能会导致信息的泄露和安全风险。 综上所述，选项C和D是不符合风险防控要求的情况，所以答案为CD。
解析：题目描述中提到王五是XX商务公司总公司的系统预留财务负责人，而王五将现金存入该公司的长沙分公司。根据逻辑推断，总公司的系统预留财务负责人应该是在总公司内处理财务事务，而不是在分公司。因此，选项 B.错误 是正确答案。
A. A.应拍摄现金实物或冠字号码信息的打印记录
B. B.如拍摄现金实物，冠字号码影像应当清晰，冠字号码长度应当完整
C. C.如留存冠字号码打印记录，内容应包含记录冠字号码信息的日期、时间、币种、版别、币值和真伪结果
D. D.若办理外币现金支取后，将外币存入其他客户账户，外币未交予客户，应在业务凭证注明“外币未付出，存入XXX账户等业务情形”
解析：的答案是D，即说法D是错误的。该题考察的是办理外币现金支取业务时对外付出外币现金的记录保存要求。根据题目中的选项，选项A和B提到了拍摄现金实物或冠字号码信息的打印记录，这是正确的做法，因为在办理外币现金支取业务时，需要记录保存冠字号码信息。选项C提到了留存冠字号码打印记录的内容要求，也是正确的。而选项D中提到如果将外币存入其他客户账户而未交予客户，则应在业务凭证上注明该情况，这是正确的操作，所以选项D是错误的。
A. A.收：应收单位贷款表内利息
B. B.收：应收单位贷款表外利息
C. C.付：应收单位贷款表内利息
D. D.付：应收单位贷款表外利息
解析：的答案是D. 付：应收单位贷款表外利息。 这是因为当核心业务系统在贷款合同规定的结息日自动批量结计单位贷款复利时，会计分录只涉及到付款方面，即将应收单位贷款表外的利息支付给单位借款人。
A. A.在协议中明确约定不打印存款证实书、并明确约定业务到期时的支取方式
B. B.在“520”系统业务正式审批流程中，选择“不打印存款证实书”选项
C. C.该笔存款不可提前支取
D. D.存款到期解付时，本金和利息须按原路径返回
解析： 题目要求找出通过"520"系统发起业务审批时，针对人民币非结算性同业存放业务选择不打印存款证实书时，分行需落实的条件。选项A表示在协议中明确约定不打印存款证实书并明确约定业务到期时的支取方式，选项B表示在"520"系统业务正式审批流程中选择"不打印存款证实书"选项，选项C表示该笔存款不可提前支取，选项D表示存款到期解付时，本金和利息须按原路径返回。根据题目描述，若选择不打印存款证实书，需要在协议中明确约定，并明确约定业务到期时的支取方式，同时存款不可提前支取，到期解付时本金和利息按原路径返回，因此答案为ABD。
