A、A.提高客户开户或办理业务的审批权限
B、B.限制非柜面交易金额、次数和业务渠道
C、C.冻结账户
D、D.对账户采取“只付不收”设置
答案:ABCD
解析: 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版,2022年],针对高风险客户,采取与其风险程度相适配的管控措施包括:提高客户开户或办理业务的审批权限(选项A);限制非柜面交易金额、次数和业务渠道(选项B);冻结账户(选项C);对账户采取“只付不收”设置(选项D)。这些措施旨在加强对高风险客户的监控和限制,降低潜在风险的发生。
A、A.提高客户开户或办理业务的审批权限
B、B.限制非柜面交易金额、次数和业务渠道
C、C.冻结账户
D、D.对账户采取“只付不收”设置
答案:ABCD
解析: 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版,2022年],针对高风险客户,采取与其风险程度相适配的管控措施包括:提高客户开户或办理业务的审批权限(选项A);限制非柜面交易金额、次数和业务渠道(选项B);冻结账户(选项C);对账户采取“只付不收”设置(选项D)。这些措施旨在加强对高风险客户的监控和限制,降低潜在风险的发生。
A. A.已面对面核实开立的Ⅲ类账户
B. B.未面对面核实开立的Ⅱ类账户
C. C.已面对面核实开立的Ⅱ类账户
D. D.未面对面核实开立的Ⅲ类账户
解析:2021年度现金柜员资质考试
多选第19题答案
A. A.营业执照
B. B.法定代表人身份证件
C. C.财务负责人身份证件
D. D.财务联系人身份证件
解析: 根据题目中的要求,托管账户开户资料备案申请函可以对以下资料进行备案:营业执照(A)、法定代表人身份证件(B)和财务负责人身份证件(C)。财务联系人身份证件(D)并没有在选项中提及,所以答案是ABC。
解析: 答案:B.错误 解析:根据题目描述,XX支行在2022年5月2日向分行上缴支行更名前的柜面业务印章,并在2023年2月3日由一级分行运营管理、合规、办公室等部门人员组成复点小组对拟销毁的柜面业务印章进行复点。题目中并没有提到复点后签章确认的步骤,也没有提到销毁工作在监控下执行,因此答案为错误。
A. A.客户证件影像
B. B.交易场景
C. C.交易业务凭证,注明“已核查”
D. D.填写《储蓄国债(电子式)业务申请表》
E. E.填写《储蓄国债(电子式)提前兑取确认书》
解析: 题目要求列出办理"50641国债提前支取"所需的资料。根据选项进行分析: A. 客户证件影像是办理国债所需的必要资料。 B. 交易场景并没有涉及办理国债的必要资料,因此不是正确答案。 C. 交易业务凭证是办理国债所需的必要资料。 D. 填写《储蓄国债(电子式)业务申请表》是办理国债所需的必要资料。 E. 填写《储蓄国债(电子式)提前兑取确认书》是办理国债所需的必要资料。 综上所述,正确的资料是ABDE,即客户证件影像、交易业务凭证、填写《储蓄国债(电子式)业务申请表》和填写《储蓄国债(电子式)提前兑取确认书》。
A. A.由客户填写《中信银行对公投资者风险评估书》,包括评估结果等需填写完整,加盖单位公章或预留印鉴,并由法人签字。
B. B.客户提供法人、经办人身份证和授权书,柜员进行联网核查
C. C.上门服务资料需包括上门服务协议、上门服务专用记录单和上门服务授权书,业务办理完后由客户经理二次上门,请客户签字确认。
D. D.柜员对客户加盖全部印鉴进行核印,在右上方记载验印编号,并打印验印凭证扫描
E. E.柜员就风险评估事项与法人进行电话核实
解析:的答案是BD。 解析: A. 选项A描述了客户需要填写《中信银行对公投资者风险评估书》,包括评估结果等信息,并需要加盖单位公章或预留印鉴,并由法人签字。这是风险评估的正确操作流程。 B. 选项B描述了客户提供法人和经办人的身份证和授权书,柜员进行联网
A. A.电话核实内容与核实事项选项要相符,与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”
B. B.拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”
C. C.电话核实时,必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实,不可调整顺序
D. D.客户电话为“未接听、停机”等情况,核实结果应录入“核实不通过”
解析: 该题目要求判断办理对公账户业务时进行电话核实的正确说法。根据选项: A. 电话核实内容与核实事项选项要相符,与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”:核实内容与核实事项选项要相符,遵循统一的核实标准,与高级职位的核实人员电话核实的核实事项应选择"99-其他"。 B. 拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”:在无法直接联系客户时,可以通过其他途径获取联系方式并进行核实,选择"99-其他"选项。 C. 电话核实时,必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实,不可调整顺序:核
A. A.资产托管部
B. B.金融同业部
C. C.运营管理部
D. D.经营机构
解析: 这道题是关于开立同业条线SPV账户时,如果需要新建虚拟客户号,必须在开户资料中明确关联的一级法人主客户号信息。如果一级法人尚未在该银行建立客户信息,应由经营机构或运营管理部的相关人员通过CRM系统进行新建。答案选项中,只有选项B(金融同业部)和选项D(经营机构)涉及到与开立同业条线SPV账户相关的部门。因此,答案选BD。
A. A.提供三方存管协议
B. B.提供营业执照、《基本存款账户信息》
C. C.提供法人及经办人身份证
D. D.提供授权书
解析:根据题目描述,李四代表长沙XX商务公司办理对公三方存管签约,说法错误的选项是BC。选项A提到提供三方存管协议,这是正确的。选项B提到提供营业执照和《基本存款账户信息》,这是正确的。选项C提到提供法人及经办人身份证,这是错误的,因为题目中只提到了李四的系统预留财务身份,没有提到法人及经办人。选项D提到提供授权书,这是正确的。因此,答案为BC。
A. A.0
B. B.港币170元
C. C.人民币141.69元
D. D.港币340元
解析:题目解析:小张要从武汉分行营业部开立的金卡借记账户港币钞户中支取港币34000元,当日汇率为1人民币=1.1998港元。柜面应收取手续费的计算公式是取款金额乘以手续费比例。根据题目中未提到手续费比例,因此默认手续费为0,即选项A。其他选项B、C、D都是基于手续费比例的计算,但题目中没有给出具体的手续费比例,因此无法得出这些选项的答案。