A、A.朝鲜风险评级属于II类高风险
B、B.伊朗地区业务属于审慎叙做类业务
C、C.客户办理向朝鲜地区境外汇款，避免使用美元交易
D、D.经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款
答案：BD
解析：根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版，2022年]，正确的描述是： 朝鲜风险评级属于II类高风险（选项A） 伊朗地区业务属于审慎叙做类业务（选项B） 客户办理向朝鲜地区境外汇款，应避免使用美元交易（选项C） 经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款（选项D） 所以答案选择了BD选项，这是根据规定和要求的正确描述。
A、A.朝鲜风险评级属于II类高风险
B、B.伊朗地区业务属于审慎叙做类业务
C、C.客户办理向朝鲜地区境外汇款，避免使用美元交易
D、D.经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款
答案：BD
解析：根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版，2022年]，正确的描述是： 朝鲜风险评级属于II类高风险（选项A） 伊朗地区业务属于审慎叙做类业务（选项B） 客户办理向朝鲜地区境外汇款，应避免使用美元交易（选项C） 经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款（选项D） 所以答案选择了BD选项，这是根据规定和要求的正确描述。
A. A.在二级分行营业部或支行开立资产托管账户的，由一级分行托管业务部门审批
B. B.资产托管账户暂缓转睡眠的，由开户行、一级分行托管业务部门审批
C. C.资产托管账户如需开通网银等非柜面交易功能，由一级分行托管业务部门、交易银行部门审批
D. D.资产托管账户暂缓转睡眠的，由一级分行托管业务部门、运营管理部审批
解析：题目解析 该题目要求判断在不同的业务场景下，哪些情况是有权审批人错误的。选项A表示在二级分行营业部或支行开立资产托管账户的审批应由一级分行托管业务部门审批，选项B表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由开户行和一级分行托管业务部门审批，选项C表示资产托管账户如需开通网银等非柜面交易功能的审批应由一级分行托管业务部门和交易银行部门审批，选项D表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由一级分行托管业务部门和运营管理部审批。根据题目要求，有权审批人错误的选项是审批人与具体审批业务不匹配的情况，因此选项C和选项D是正确答案。
A. A.熟悉国家财经法规、中信银行各项运营业务制度
B. B.从事银行柜面业务操作不少于两年
C. C.熟悉中信银行柜面业务操作及相关风险点
D. D.具备一定的组织能力和写作能力
解析： 这道题目是关于检查辅导岗人员应具备的任职条件。答案选项为A、C、D，即"A. 熟悉国家财经法规、中信银行各项运营业务制度"、"C. 熟悉中信银行柜面业务操作及相关风
A. A.抵债资产在持有期间不计提折旧或摊销
B. B.抵债资产在持有期间按日计提折旧或摊销
C. C.抵债资产在持有期间预计可收回金额低于账面价值的，应计提抵债资产减值准备。
D. D.抵债资产转为自用的，应按照财务管理相关规定，办理固定资产购建审批手续，经批准后方可转为固定资产
解析：题目解析 这道题涉及到我行取得的抵债资产为非金融资产的情况，需要判断哪些说法是正确的。答案选项ACD的解析如下： 选项A：抵债资产在持有期间不计提折旧或摊销，这是正确的说法。 选项C：抵债资产在持有期间预计可收回金额低于账面价值的，应计提抵债资产减值准备，这是正确的说法。 选项D：抵债资产转为自用时，应按照财务管理相关规定办理固定资产购建审批手续，经批准后方可转为固定资产，这是正确的说法。
解析：题目解析 这道题是关于客户持有伊朗护照来行办理境外汇款的情况。根据题目描述，系统提示结果为反洗钱名单监控系统中命中，柜员小王认为是同名误命中无风险，然后在客户同意后继续为客户办理业务。这是错误的做法。如果系统提示客户命中反洗钱名单监控系统，即意味着存在潜在的风险，柜员应该暂停业务办理，并进一步核实客户的身份和资金来源，确保合规性。因此，选项 B "错误" 是正确答案。
A. A.小李向支行现金库申领现金20万至本人现金尾箱，先通过核心系统发起现金申领任务，并告知会计经理。
B. B.得知小李的现金申领需求后，会计经理从支行现金库中取出现金实物，与小李当面进行实物点数核对和交接。
C. C.小李将现金实物收入本人现金尾箱，并电话告知支行具备核心系统库管柜员权限的柜员小张收取其现金申领任务。
D. D.日终小李将本人现金尾箱中10万元现金上缴支行现金库，与会计经理双人核对现金无误后，通过核心系统发起现金上缴任务。
解析：题目解析 该题目考察对于现金领用上缴业务的理解。正确的做法是，柜员小李通过核心系统发起现金申领任务并告知会计经理，会计经理从现金库中取出现金实物与小李进行点数核对和交接。小李将现金实物收入本人现金尾箱，并通过核心系统发起现金上缴任务。因此，说法错误的选项是ABC。
解析：题目解析：选B.错误 在这道题中，描述了公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务。题目中说如果符合法律法规和相关规定，银行和支付机构应该在24小时内办理并反馈。然而，根据实际情况，这些涉及涉案账户的业务往往需要更多的时间来核实和办理，以确保准确性和合规性。因此，银行和支付机构办理和反馈这些业务的时间可能超过24小时，所以这个说法是错误的。
A. A.网点营业结束后，库管收取所有柜员当日传票，并封入传票袋中，放置于联动门中间用于第二日早头寸时与头寸人员交接。
B. B.柜员临时离柜离岗，将其保管的现金章放置于现金尾箱中加锁保管。
C. C.柜员临时离柜离岗，将其保管的业务受理章放置于保险柜中加锁保管。
D. D.会计经理临时离柜离岗，将柜员交由其审核的待办理账户资料放置于抽屉中加锁保管。
解析：题目要求找出关于柜面业务规范要求的错误说法。根据选项分析： A. 网点营业结束后，柜员传票袋应放置于联动门中间，这是符合规范要求的。 B. 柜员临时离柜离岗，现金章应放置于现金尾箱中加锁保管，这也是符合规范要求的。 C. 柜员临时离柜离岗，业务受理章应放置于保险柜中加锁保管，也是符合规范要求的。 D. 会计经理临时离柜离岗，待办理账户资料应放置于抽屉中加锁保管，这是符合规范要求的。 由此可见，选项A、B、C都是符合柜面业务规范要求的，而选项D是错误的。因此，选项ABC是正确答案。
A. A.单位向我行申请贷款，客户提供征信证明，我行用作贷款审核使用
B. B.司法查询客户流水，凭双人证件及法律文书来行查询
C. C.客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控
D. D.法律部查询不良贷款信息，经办人填写申请表后交至二级分行营业部办理，柜面受理后将数据返还法律部
解析：的答案是CD。解析如下： A选项是符合风险防控要求的，单位向银行申请贷款，客户提供征信证明用于贷款审核，这是一种常见的客户信息采集及查询场景，有助于评估客户的信用状况和还款能力。 B选项也是符合风险防控要求的，司法查询客户的流水账，凭双人证件及法律文书来进行查询。这是为了核实客户的资金流向和可能存在的法律风险，以便采取相应的风险防范措施。 C选项不符合风险防控要求，因为客户账户因为洗钱高风险被管控，柜员告知客户洗钱原因无法解控。在这种情况下，柜员应该采取更加严格的措施，而不仅仅是告知客户原因无法解控，以确保符合反洗钱的要求。 D选项也不符合风险防控要求，因为法律部查询不良贷款信息后，应该直接由法律部办理，而不是将数据返还给法律部。这种操作可能会导致信息的泄露和安全风险。 综上所述，选项C和D是不符合风险防控要求的情况，所以答案为CD。
