答案:A
答案:A
A. A.基本存款账户
B. B.一般存款账户
C. C.专用存款账户
D. D.定期账户
解析:题目解析: 题目要求选出小微企业申请在银行开立账户时,经营机构不可为其提供简易开户服务的账户类型。根据选项,A选项(基本存款账户)是普通的个人和企业存款账户,可以提供简易开户服务;B选项(一般存款账户)也是一种常规的存款账户,可以提供简易开户服务;C选项(专用存款账户)通常用于特定目的,如存放特定资金或用于特定项目,要求较为严格,不可提供简易开户服务;D选项(定期账户)是一种存款期限较长的账户,可以提供简易开户服务。综上所述,答案为BCD选项。
A. A.中国人民银行规定的同档次逾期贷款利率
B. B.中国人民银行规定的同档次流动贷款利率
C. C.中信银行长沙分行人民币短期贷款挂牌利率
D. D.中信银行长沙分行人民币同档次贷款挂牌利率
解析:代客委托收款业务,对方因故不能及时将我行托收款划回时,影响客户或我行资金不能及时到账的,待收到款项,确定付款人需赔付的天数后,由账务中心和经办网点运营人员向付款人发出赔付通知书,要求付款人按()赔付赔偿金。 A.A.中国人民银行规定的同档次逾期贷款利率 B.B.中国人民银行规定的同档次流动贷款利率 C.C.中信银行长沙分行人民币短期贷款挂牌利率 D.D.中信银行长沙分行人民币同档次贷款挂牌利率 答案:B
A. A.扫描作废印鉴卡的影像,作废印鉴卡上需经办柜员及会计经理签字并注明作废的理由
B. B.印鉴卡上注明的作废理由需与01318录入系统的理由一致,且作废原因应属实合理
C. C.作废印鉴卡需剪角加盖“作废”章
D. D.排查客户开户或后续支付情况是否存在异常
解析:题目解析 这道题目是关于提交01318印鉴卡收回/作废交易时需要进行的操作。根据选项内容,正确的答案是ABC。理由如下: A选项:扫描作废印鉴卡的影像,并在作废印鉴卡上经办柜员和会计经理签字,并注明作废的理由,这些操作是必要的。 B选项:印鉴卡上注明的作废理由需要与01318录入系统的理由一致,并且作废原因应属实合理。 C选项:作废印鉴卡需要剪角加盖“作废”章,这是作废的标识。 D选项没有提到客户开户或后续支付情况,所以不是必要的操作。
A. A.电信诈骗涉案账户名单(长沙)
B. B.人民银行可疑账户名单
C. C.买卖银行卡惩戒客户名单(长沙)
D. D.ORTA风险处置名单
解析:的答案是BCD。根据题目描述,管控措施为暂停非柜面的名单。从选项中,可以看出B选项中的"人民银行可疑账户名单"是具有暂停非柜面管控措施的名单。同样地,C选项中的"买卖银行卡惩戒客户名单(长沙)"以及D选项中的"ORTA风险处置名单"也是具有暂停非柜面管控措施的名单。因此,答案为BCD。
A. A.短信验证码
B. B.人脸识别
C. C.超限额交易提醒
D. D.UKEY安全认证
解析:除本人同行账户外的转账业务:单日累计金额超5万 ,个人网银需UKEY安全认证、手机银行需人脸识别,自助设备将终止交易;单日累计金额超30万,网银、手机银行等系统进行超限额交易提醒
A. A.配合调查,如实说明本人违规事实的
B. B.案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形
C. C.已按规章制度和操作流程审慎操作,但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生的
D. D.主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失的
解析: 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],可以从轻或减轻给予处理的情形如下: A. 配合调查,如实说明本人违规事实。 B. 案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形。 C. 已按规章制度和操作流程审慎操作,但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生。 D. 主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失。 因此,选项ABD都是可以从轻或减轻给予处理的情形。
A. A.常驻地址应精确到路、楼号、室号,且不得小于6个汉字
B. B.工作单位名称可为空
C. C.职业为“学生”时,单位信息不填
D. D.职业为“离退休人员”时,单位信息应填写原单位信息
解析:的答案是D. 职业为"离退休人员"时,单位信息应填写原单位信息。题目中提到应按照反洗钱要求,开展客户身份识别和完整登记客户信息。根据反洗钱要求,对于职业为"离退休人员"的客户,单位信息应该填写他们的原单位信息,这样可以更准确地识别客户身份和进行风险评估。所以,选项D是不正确的说法。
A. A.凭公安/反诈中心出具“解除他行涉案银行账户处置措施的函”解除
B. B.经营机构尽调排除可疑后,解除
C. C.重新核实客户身份并进行风险提示后,销户
D. D.以上均可
解析: 题目要求选择涉案个人在我行开立的非涉案账户的解除方式。根据选项进行分析,凭公安/反诈中心出具“解除他行涉案银行账户处置措施的函”解除(A)是一种解除方式。经营机构尽调排除可疑后解除(B)也是一种解除方式。重新核实客户身份并进行风险提示后销户(C)也是一种解除方式。因此,所有选项都是涉案个人在我行开立的非涉案账户的解除方式,所以答案为ABCD。