解析：19:支行在进行客户身份识别环节，识别到客户或其法定代表人、受益所有人、控股股东涉及受制裁国家的，对于审慎可叙做类的，应由（）按照受制裁国家业务反洗钱审核流程进行业务审核后，运营人员应依据审核意见进行后续业务处理。 A.A.合规部 B.B.客户主管部门 C.C.运营管理部 D.D.支行负责人答案:B 答案解析：根据题目描述，在进行客户身份识别环节，如果发现客户或其法定代表人、受益所有人、控股股东涉及受制裁国家，对于审慎可叙做类的业务，应由客户主管部门按照受制裁国家业务反洗钱审核流程进行业务审核后，运营人员应根据审核意见进行后续业务处理。

点击查看答案

787、对于非结算性同业存放业务，原则上分行应在协议中对逾期利率进行约定，逾期利率原则上不得超过（）

A. A.人行基准活期利率

B. B.人行基准定期利率

C. C.人行超额准备金利率

D. D.协议约定利率

解析：的答案是C。题目中提到非结算性同业存放业务，在协议中应对逾期利率进行约定。逾期利率原则上不得超过人行超额准备金利率。选项A说法错误，逾期利率不以人行基准活期利率为上限。选项B说法错误，逾期利率不以人行基准定期利率为上限。选项C说法正确，逾期利率原则上不得超过人行超额准备金利率。这是为了防范风险和促使银行及时偿还存款。选项D说法错误，逾期利率不以协议约定利率为上限。因此，选项C是正确的答案。

点击查看答案

解析：题目解析：根据题目描述，业务管理部门应按月通过大额支付系统向交易对手发送大额支付查询书，对投融资性同业银行结算账户的余额等信息进行核对，但是对账单已经按月发送给我行的除外。因此，正确答案是B.错误，因为对账单已经按月发送给我行，所以业务管理部门不需要通过大额支付查询书进行核对。

点击查看答案

615、关于柜面业务规范要求，以下说法错误的是（）。

A. A.网点营业结束后，库管收取所有柜员当日传票，并封入传票袋中，放置于联动门中间用于第二日早头寸时与头寸人员交接。

B. B.柜员临时离柜离岗，将其保管的现金章放置于现金尾箱中加锁保管。

C. C.柜员临时离柜离岗，将其保管的业务受理章放置于保险柜中加锁保管。

D. D.会计经理临时离柜离岗，将柜员交由其审核的待办理账户资料放置于抽屉中加锁保管。

解析：题目要求找出关于柜面业务规范要求的错误说法。根据选项分析： A. 网点营业结束后，柜员传票袋应放置于联动门中间，这是符合规范要求的。 B. 柜员临时离柜离岗，现金章应放置于现金尾箱中加锁保管，这也是符合规范要求的。 C. 柜员临时离柜离岗，业务受理章应放置于保险柜中加锁保管，也是符合规范要求的。 D. 会计经理临时离柜离岗，待办理账户资料应放置于抽屉中加锁保管，这是符合规范要求的。由此可见，选项A、B、C都是符合柜面业务规范要求的，而选项D是错误的。因此，选项ABC是正确答案。

点击查看答案

151、1：经营机构于2021年2月1日申请开立服务期限为6个月的履约保函，下列关于保函开立手续费收入说法正确的是（）

A. A.应于保函到期后定期（至少按月）平均递延确认收入

B. B.应于保函存续期间内定期（至少按月）平均递延确认收入

C. C.应于保函开立时直接确认收入

D. D.应于保函到期后直接确认收入

解析：题目解析题目要求选择关于保函开立手续费收入的正确说法。根据题目描述，保函是于2021年2月1日申请开立的，服务期限为6个月。正确的答案是B选项，即应于保函存续期间内定期（至少按月）平均递延确认收入。这是因为保函开立手续费收入应当与保函的服务期限相对应，按照递延收入原则，在保函存续期间内，手续费收入应该被递延确认，然后按照递延收入的合理分配方法，在保函存续期间内平均确认收入。

点击查看答案

659、张三在ATM办理转账业务，以下说法正确的是（）。

A. A.向中信银行他人账户转账，在受理24小时后办理资金转账，单日累计限额为5万元

B. B. 不能向中信银行他人信用卡转账还款

C. C.可在ATM转账后24小时内通过95558、ATM、柜面渠道，申请撤销转账（本人同行转账除外）

D. D.向本人同行账户转账可实时到账

解析：答案选择ABCD。题目要求选择关于在ATM办理转账业务的正确说法。选项A提到转账资金受理后需要等待24小时，单日累计限额为5万元，这是正确的。选项B提到不能向他人信用卡转账还款，这也是正确的。选项C提到可以在转账后24小时内通过多种渠道申请撤销转账（除了本人同行转账），这是符合要求的。选项D提到向本人同行账户转账可以实时到账，也是正确的。

点击查看答案

解析：不含因原划入账户变更或销户，需划回至同名基本账户

点击查看答案

205、保证金账户原则上应开立一户通账户，保证金一户通子账户的账号结构为（）。

A. A. 保证金一户通账号+5位账户序号

B. B. 保证金一户通账号+6位账户序号

C. C. 保证金一户通账号+7位账户序号

D. D. 保证金一户通账号+3位账户序号

解析：保证金账户原则上应开立一户通账户，保证金一户通子账户的账号结构为B. 保证金一户通账号+6位账户序号。答案解析：根据题目要求，保证金账户原则上应开立一户通账户。一户通账户的账号结构为保证金一户通账号+6位账户序号，因此选项B是正确的。

点击查看答案

428、ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控措施有：( )

A. A.只收不付

B. B.不收不付

C. C.禁止销户

D. D.禁止更换介质

解析：该题目与第二道题目相同，问ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控措施，要求选择正确的管控措施。根据题目给出的选项，选项A表示只收不付，选项B表示不收不付，选项C表示禁止销户，选项D表示禁止更换介质。同样地，为了减少电诈风险，应采取只收不付、不收不付的措施，同时禁止销户和更换介质，以保障可疑账户的安全。因此，选项ACD是正确的管控措施。

点击查看答案

A. A.二；三

B. B.三；三

C. C.三；五

D. D.五；五

解析：题目解析：对账回复中对于客户反馈的未达账项等不符信息，银企对账管理人员应于（）个工作日内完成查询与确认，涉及账务调整的，应于（）个工作日内完成。答案选项C：三；五。根据题目要求，对账管理人员应在三个工作日内完成查询与确认，对涉及账务调整的情况则需要在五个工作日内完成。选项C中的答案恰好满足了这两个条件。

类似热门题库