答案：B
解析：、外国驻华使馆领馆在建立客户基本信息时居民标识选择非居民，但其开立的账户视同境内机构账户，而不是境外机构国际组织驻华机构境内外汇账户。
答案：B
解析：、外国驻华使馆领馆在建立客户基本信息时居民标识选择非居民，但其开立的账户视同境内机构账户，而不是境外机构国际组织驻华机构境内外汇账户。
A. A.月
B. B.季
C. C.半年
D. D.年
解析： 电子对账信息由总行统一管理，按年存储备份。选项D表示按年存储备份，这是为了确保对账信息长期保存，以便日后的查询和审计需要。其他选项（A月、B季、C半年）都没有提及长期的存储备份，因此选项D是正确的。
A. A.由经营机构负责人授权两名在册员工（其中至少一名应为客户经理）出具《上门服务授权书》，授权其进行上门服务
B. B.上门服务人员通过MPP拍摄客户预留印鉴影像
C. C. 上门服务人员复印客户开户资料，检查开户资料原件与复印件一致，在复印件上以正楷注明“与原件核实相符”字样并双人签字确认
D. D. 上门服务人员应与单位法人进行面签，并拍摄其在开户申请书和账户综合协议上签字的视频
解析：某双异地客户为我行重要客户，由于单位内部问题无法带出原件至我行办理开户，故由我行人员上门服务为其办理开户，采取的以下哪个做法正确（ ） A.A.由经营机构负责人授权两名在册员工（其中至少一名应为客户经理）出具《上门服务授权书》，授权其进行上门服务 B.B.上门服务人员通过MPP拍摄客户预留印鉴影像 C.C. 上门服务人员复印客户开户资料，检查开户资料原件与复印件一致，在复印件上以正楷注明“与原件核实相符”字样并双人签字确认 D.D. 上门服务人员应与单位法人进行面签，并拍摄其在开户申请书和账户综合协议上签字的视频 答案:ABCD 解析：题目描述了某双异地客户无法带出原件至我行办理开户，需要我行人员上门服务为其办理开户。根据选项，A选项表示由经营机构负责人授权两名在册员工进行上门服务，其中至少一名应为客户经理，出具《上门服务授权书》。B选项表示上门服务人员通过MPP拍摄客户预留印鉴影像。C选项表示上门服务人员复印客户开户资料，检查原件与复印件一致，并在复印件上注明核实相符并双人签字确认。D选项表示上门服务人员应与单位法人进行面签，并拍摄签字的视频。根据客户重要性和办理开户的特殊情况，正确的做法应综合考虑以上几个选项，因此答案是ABCD。
A. A.在远程审核申请书上必须注明原交易流水号，完整正确的冲账原因，经办、有权人签字
B. B.涉及对私客户交易类冲账客户要进行确认签字
C. C.对于特别类型冲账需提供相关审批件(如贷款展期，利息冲回等)
D. D.涉及对公客户交易类冲账经办客户要进行确认签字
解析：题目要求选择正确的关于01345/901345冲帐交易的说法。根据选项A，远程审核申请书上必须注明原交易流水号，完整正确的冲账原因，经办、有权人签字；选项B指出涉及对私客户交易类冲账客户要进行确认签字；选项C提到特别类型冲账需要提供相关审批件；选项D表示涉及对公客户交易类冲账经办客户要进行确认签字。因此，答案ABC是正确的选择，因为它们都包含了关于01345/901345冲帐交易的正确要求。
A. A.押运公司将押运车停靠在支行大门口规定监控的范围内。
B. B.小李和小张穿戴好防爆服，对押运车进行前后绕车检查。
C. C.在验证押运人员身份后，押运人员进入现金柜缓冲间，小李对款箱外观和锁具进行检查，小张登记《尾箱及封包交接登记簿》和相关表单，完成交接后押运人员离开缓冲间。
D. D.3月7日，会计经理对《尾箱及封包交接登记簿》的登记情况进行检查，并调阅监控确认登记簿记载是否与实际交接情况一致。
解析：题目要求找出说法错误的选项。选项A、B、D都是正确的陈述，与规定一致。选项C中提到押运人员进入现金柜缓冲间后小李对款箱外观和锁具进行检查，这与题目中提到的小李对款箱外观和锁具进行检查的流程不符。所以答案是C。
A. A.名单监控
B. B.员工涉嫌洗钱或恐怖融资行为
C. C.从权威媒体获知涉及洗钱及其上游犯罪活动重要负面新闻报道评论的客户
D. D.近一年内报送一次可疑交易报告客户
解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，较高风险客户的定级标准有多个情形，包括名单监控、员工涉嫌洗钱或恐怖融资行为以及从权威媒体获知涉及洗钱及其上游犯罪活动重要负面新闻报道评论的客户。然而，这些情形并不直接将其定级为较高风险客户。唯有近一年内报送一次可疑交易报告的客户，才能直接将其定级为较高风险客户。因此，答案选项D是正确答案。
A. A.借：客户账 贷：30101（开户行） 借：30101（账务中心） 贷：23901001001（账务中心）
B. B.借：客户账 贷：30101（开户行） 借：30101（账务中心） 贷：23901002101（账务中心）
C. C.借：客户账 贷：23901001001（开户行）
D. D.借：客户账 贷：23901002101（开户行）
解析：人民路支行单位客户A签约了电子缴税，于2021年3月12日通过缴纳税款，正确的记账分录是A. 借：客户账，贷：30101（开户行）；借：30101（账务中心），贷：23901001001（账务中心）。 答案解析：根据题目要求，客户A通过电子缴税进行缴纳税款。电子缴税涉及两个账户，即客户账户和开户行账户。正确的记账分录应该是借：客户账，贷：30101（开户行）；借：30101（账务中心），贷：23901001001（账务中心）。因此选项A是正确的。
A. A.长沙市某房地产开发有限公司，首次开户
B. B.湖南省某法院，首次开户
C. C.开福区某建材经营部，个体户，变更法人
D. D.湖南某合伙企业，变更注册资金
解析：题目解析 该题目是要求选择在办理对公账户业务时需要提供受益人识别资料的情形。根据选项内容，只有选项A中的长沙市某房地产开发有限公司是首次开户，而在首次开户时是需要提供受益人识别资料的，因此答案为A。
A. A.携带与工作无关的手袋等私人物品进入现金区
B. B.违反结算纪律办理支票、银行汇票等支付结算业务
C. C.办理本人业务，或在本网点代理他人办理开户业务
D. D.未履行交接手续,将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交于他人使用,或未经审批将凭证、印章带离营业场所
解析： 题目要求找出小李违反了柜面业务操作人员"十禁"中的哪个规定。选项A表示携带与工作无关的手袋等私人物品进入现金区，选项B表示违反结算纪律办理支票、银行汇票等支付结算业务，选项C表示办理本人业务或在本网点代理他人办理开户业务，选项D表示未履行交接手续将重要物品交给他人使用或未经审批将凭证、印章带离营业场所。根据题目描述，小李是在办理业务间隙，用自己钱包中的现金与尾箱零钞进行兑换，这符合选项A中的携带与工作无关的私人物品进入现金区的情况，同时也符合选项C中的办理本人业务的情况，因此答案为ABC。
