答案：B
解析：NRA外币账户是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构在境内开立的外汇账户，不包括境外机构境内离岸账户（OSA账户）、境外同业清算账户以及有特定规定的境外机构账户（如前期费用账户、QFII账户等）。NRA外币账户的资金性质不区分经常项目、资本项目。
境外机构，是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构。
答案：B
解析：NRA外币账户是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构在境内开立的外汇账户，不包括境外机构境内离岸账户（OSA账户）、境外同业清算账户以及有特定规定的境外机构账户（如前期费用账户、QFII账户等）。NRA外币账户的资金性质不区分经常项目、资本项目。
境外机构，是指在境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的机构。
A. A.办理单位定期存款部分提前支取
B. B.办理单位大额存单到期兑付
C. C.办理单位大额存单提前支取
D. D.办理单位通知存款一次全部支取
解析： 该题目要求选择不需要通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人进行核实的业务。根据选项： A. 办理单位定期存款部分提前支取：提前支取是单位自身的操作行为，无需进一步核实。 B. 办理单位大额存单到期兑付：到期兑付是按照约定的时间和金额进行操作，无需进一步核实。 C. 办理单位大额存单提前支取：提前支取是单位自身的操作行为，无需进一步核实。 D. 办理单位通知存款一次全部支取：通知存款的支取需要事先通知，一次全部支取也是单位自身的操作，无需进一步核实。 因此，选项ABD都是无需通过录音电话核实的业务。
A. A.仅变更单位单位注册资金时，应提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、授权委托书（如有）、变更单位银行结算账户申请书
B. B.仅更新单位财务联系人身份证件的有效期时，应提供法人身份证、经办人身份证件、拟更新的个人身份证件、授权委托书（如有）
C. C. 变更单位财务负责人时，应提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、单位银行结算账户附加信息表（含授权委托事项）、变更后人员的身份证件
D. D. 变更经营地址（不含变更人民银行账户管理系统登记的地址信息），应提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、单位银行结算账户附加信息表（含授权委托事项）
解析：题目描述了不同情况下单位账户变更业务所需的资料。正确答案是C，因为在变更单位财务负责人时，需要提供新营业执照、法人身份证、经办人身份证、单位银行结算账户附加信息表（含授权委托事项）、变更后人员的身份证件。
A. A.借记卡Ⅰ类户
B. B.借记卡Ⅱ类户
C. C.存折Ⅰ类户
D. D.信用卡
解析： 题目中提到小王已持有一张我行借记卡Ⅰ类户，他还可以申请开立的选项是什么。根据选项可以看出，小王已经持有了借记卡Ⅰ类户，那么他可以再申请开立借记卡Ⅰ类户（选项A）是冗余的，因为他已经持有了同类型的账户。存折Ⅰ类户（选项C）是一种存款账户，与借记卡不同，所以也不符合题意。信用卡（选项D）是一种信用账户，与借记卡不同，也不符合题意。因此，正确答案是选项B和选项D，即小王可以申请开立借记卡Ⅱ类户和信用卡。
A. A.核实本人不能亲自办理原因、与代理人关系
B. B.该账户暂时只能进账不能出账
C. C.代理开户授权书是否由存款人亲自签字
D. D.联系电话是否为本人使用
解析：2020年5月7日，因购房贷款需要，客户刘女士代理其正在异地出差的丈夫张先生来我行柜台办理开卡业务，在审核相关资料无误后，经办柜员小陈与张先生进行电话核实，以下哪些内容为本次核实中必须核实的事项（ ）。 答案解析： 根据题目描述，柜员小陈与张先生进行电话核实，需要核实一些事项。选项 A 核实本人不能亲自办理原因、与代理人关系，这是核实代理人身份和授权关系的重要事项。选项 B 该账户暂时只能进账不能出账，与本题无关，不需要核实。选项 C 代理开户授权书是否由存款人亲自签字，这是核实代理开户授权书的重要事项。选项 D 联系电话是否为本人使用，这是核实联系方式的重要事项。因此，正确答案是 ABCD。
A. A.在电话录音请示支行长授权时，将核实事项选择为“大额资金支付”
B. B.在与单位法人电话核实时，将核实事项选择为“大额资金支付”
C. C.在与单位法人核实基础信息单位注册资本时，法人无法准确回答，柜员判断核实结果为不通过，拒绝继续受理该笔业务
D. D.与单位法人核实出账账户及金额时话术为：请问贵单位今天是否划款人民币200万到长沙**有限公司的账户中。
解析：2020年4月28日，柜员小张受理甲公司一笔同城跨行转账支付业务，支付金额为人民币200万元，付款账号740**10182800012345，收款单位为
解析：题目解析 题目描述中提到了一个客户申请在该银行开立基本存款账户，但客户经理尚未进行上门核实。柜员发现负责人的证件地址为异地农村地区，且无法提供辅助证明材料。题目要求判断柜员的处理是否正确。根据常规的开户要求，通常需要核实客户的身份信息和地址信息。因此，柜员婉拒客户开户申请是符合规定的，答案应为A.正确。
A. A.向中信银行他人账户转账，在受理24小时后办理资金转账，单日累计限额为5万元
B. B. 不能向中信银行他人信用卡转账还款
C. C.可在ATM转账后24小时内通过95558、ATM、柜面渠道，申请撤销转账（本人同行转账除外）
D. D.向本人同行账户转账可实时到账
解析： 根据题目描述，关于在ATM办理转账业务的正确说法应包括以下几点： A. 向中信银行他人账户转账，在受理24小时后办理资金转账，单日累计限额为5万元。 B. 不能向中信银行他人信用卡转账还款。 C. 可在ATM转账后24小时内通过95558、ATM、柜面渠道，申请撤销转账（本人同行转账除外）。 D. 向本人同行账户转账可实时到账。 所以，选项ABCD都是正确的。
A. A.在二级分行营业部或支行开立资产托管账户的，由一级分行托管业务部门审批
B. B.资产托管账户暂缓转睡眠的，由开户行、一级分行托管业务部门审批
C. C.资产托管账户如需开通网银等非柜面交易功能，由一级分行托管业务部门、交易银行部门审批
D. D.资产托管账户暂缓转睡眠的，由一级分行托管业务部门、运营管理部审批
解析：题目解析 该题目要求判断在不同的业务场景下，哪些情况是有权审批人错误的。选项A表示在二级分行营业部或支行开立资产托管账户的审批应由一级分行托管业务部门审批，选项B表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由开户行和一级分行托管业务部门审批，选项C表示资产托管账户如需开通网银等非柜面交易功能的审批应由一级分行托管业务部门和交易银行部门审批，选项D表示资产托管账户暂缓转睡眠的审批应由一级分行托管业务部门和运营管理部审批。根据题目要求，有权审批人错误的选项是审批人与具体审批业务不匹配的情况，因此选项C和选项D是正确答案。
