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长沙分行2023年运营题库

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长沙分行2023年运营题库

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判断题

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475、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户，收到施工总承包单位审核确认并加盖印章的工资支付表等工资发放资料后，应积极指导客户使用我行“开薪易”平台，及时支付工资，并适当可为其提供现金支取和其他转账结算服务。（）

答案：B

解析：题目描述是关于开户银行对于农民工工资专用账户资金的处理。根据描述，开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户，并应指导客户使用我行的"开薪易"平台及时支付工资，并提供现金支取和其他转账结算服务。根据这个描述，选项B"错误"是正确答案，因为开户银行应该限制转账到农民工本人银行账户以外的账户，并提供相应的服务。

长沙分行2023年运营题库

158、下列关于个人贷款业务会计核算，错误的是（）

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238、根据人行个人银行结算账户报备要求，以下关于个人客户信息项录入要求正确的是（）。

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448、ATM备用密码及备用密码更换应同步进行，并按季更换。（）

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532、根据《中信银行反洗钱后督管理办法[试行]》，对于涉及多部门反洗钱违规问题，应按（）原则，明确有关责任管理部门。

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783、小李是某网点现金柜员，在办理业务的间隙,用自己钱包中的现金与尾箱零钞进行兑换，请问小李违反了柜面业务操作人员“十禁”中的（）规定。

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460、运营人员可根据个人信贷部提供的经部门负责人审批同意的书面指令，书面指令中应包括个人贷款协议号、借款人、调出调入机构等信息，提交40448个人贷款迁移交易进行个贷归属调整。（）

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138、代客委托收款业务，运营人员审核票据无误后，请客户填制一式四联的（），并在()加盖客户预留印章后交柜台经办人。

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493、ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控，仅能凭公安/反诈中心盖章《涉诈风险账户审查表》，并注明解控的意见，方能解除管控。( )

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296、银企对账按照我行向客户提供对账单的介质不同,分为电子对账和纸质对账。（）

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27、对于他行至我行开立投融资性同业银行结算账户的,仅能在我行一、二级分行营业部开立,确实需要在支行开立的,应经总行金融同业部审批同意后办理。（）

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判断题

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长沙分行2023年运营题库

475、开户银行不得将农民工工资专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户，收到施工总承包单位审核确认并加盖印章的工资支付表等工资发放资料后，应积极指导客户使用我行“开薪易”平台，及时支付工资，并适当可为其提供现金支取和其他转账结算服务。（）

答案：B

相关题目

158、下列关于个人贷款业务会计核算，错误的是（）

A. A.个人贷款的逾期本金及利息全部还清，且五级分类转为正常或关注时，停止表外计息，恢复表内计息。

B. B.个人贷款的复利（包括逾期应收利息及其罚息的复利）在表内核算。

C. C.个人贷款核销时，应抵减已计提的减值准备（减值准备尚未全额提足的，应首先提足减值准备再进行核销）。

D. D.对核销后又收回的个人贷款，收回的本金和表内利息应冲减减值损失；收回的表外利息应确认为利息收入。

解析：题目解析该题考察个人贷款业务的会计核算知识。选项B说法错误，因为个人贷款的复利（包括逾期应收利息及其罚息的复利）不是在表内核算，而是在表外核算。

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238、根据人行个人银行结算账户报备要求，以下关于个人客户信息项录入要求正确的是（）。

A. A.存款人类别为05：外国公民，则存款人国籍/地区不得为CHN、HKG、MAC、TWN

B. B.存款人地址长度最长为90个字符，或者45个汉字，且地址中不能含有非法字符

C. C.新开立银行账户的核实结果必须为02：真实

D. D.当核实结果为05:无法核实时，无法核实原因可为空

E. E.手机号码不能带有特殊字符“*”；固定电话的区号和号码中间不能有空格

解析：题目解析这道题目是关于个人客户信息项录入要求的判断。根据选项内容，正确的答案是ABCE。理由如下： A选项：如果存款人类别为外国公民（类别代码为05），则存款人国籍/地区不能为中国、香港、澳门、台湾。 B选项：存款人地址长度最长为90个字符或45个汉字，且地址中不能含有非法字符。 C选项：新开立银行账户的核实结果必须为真实（核实结果代码为02）。 D选项：当核实结果为无法核实（核实结果代码为05）时，无法核实原因不能空白，应填写具体原因。 E选项：手机号码不能带有特殊字符“*”，固定电话的区号和号码中间不能有空格。

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448、ATM备用密码及备用密码更换应同步进行，并按季更换。（）

解析：题目解析题目描述了ATM备用密码及备用密码更换应同步进行，并按季更换。答案选项为B，即错误。这是因为ATM备用密码应该与主密码不同，并且应该在主密码被泄露或存在风险时进行更换。备用密码的更换应该是在需要的时候进行，而不是按季度定期更换。因此，题目中的描述是不准确的，答案选B。

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532、根据《中信银行反洗钱后督管理办法[试行]》，对于涉及多部门反洗钱违规问题，应按（）原则，明确有关责任管理部门。

A. A.谁的客户谁负责

B. B.谁见客户谁负责

C. C.谁的业务谁负责

D. D.谁办业务谁负责

解析：根据《中信银行反洗钱后督管理办法[试行]》，涉及多部门反洗钱违规问题应按以下原则确定责任管理部门： A. "谁的客户谁负责"原则，即由哪个部门的客户关系经理负责的客户，该部门负责对该客户的反洗钱管理。所以选。 B. "谁见客户谁负责"原则，即由哪个部门的工作人员见过该客户，该部门负责对该客户的反洗钱管理。所以选。 C. "谁的业务谁负责"原则，即由哪个部门的业务部门与该客户有业务往来，该部门负责对该客户的反洗钱管理。所以选。 D. "谁办业务谁负责"原则，即由哪个部门办理业务的工作人员负责对该客户的反洗钱管理。所以选。

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783、小李是某网点现金柜员，在办理业务的间隙,用自己钱包中的现金与尾箱零钞进行兑换，请问小李违反了柜面业务操作人员“十禁”中的（）规定。

A. A.携带与工作无关的手袋等私人物品进入现金区

B. B.违反结算纪律办理支票、银行汇票等支付结算业务

C. C.办理本人业务，或在本网点代理他人办理开户业务

D. D.未履行交接手续,将本人保管的凭证、印章、钥匙等重要物品交于他人使用,或未经审批将凭证、印章带离营业场所

解析：题目要求找出小李违反了柜面业务操作人员"十禁"中的哪个规定。选项A表示携带与工作无关的手袋等私人物品进入现金区，选项B表示违反结算纪律办理支票、银行汇票等支付结算业务，选项C表示办理本人业务或在本网点代理他人办理开户业务，选项D表示未履行交接手续将重要物品交给他人使用或未经审批将凭证、印章带离营业场所。根据题目描述，小李是在办理业务间隙，用自己钱包中的现金与尾箱零钞进行兑换，这符合选项A中的携带与工作无关的私人物品进入现金区的情况，同时也符合选项C中的办理本人业务的情况，因此答案为ABC。

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138、代客委托收款业务，运营人员审核票据无误后，请客户填制一式四联的（），并在()加盖客户预留印章后交柜台经办人。

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493、ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控，仅能凭公安/反诈中心盖章《涉诈风险账户审查表》，并注明解控的意见，方能解除管控。( )

解析：ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控，仅能凭公安/反诈中心盖章《涉诈风险账户审查表》，并注明解控的意见，方能解除管控。( ) A.正确 B.错误答案: B 解析：根据题目描述，要解除对可疑账户的管控，需要凭借公安/反诈中心盖章的《涉诈风险账户审查表》并注明解控的意见。所以，选项B "错误" 是正确的答案，因为解除管控的条件不仅仅是凭借该审查表，还需要注明解控的意见。

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296、银企对账按照我行向客户提供对账单的介质不同,分为电子对账和纸质对账。（）

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解析：题目解析这道题的答案是B，错误。题目描述了他行至我行开立投融资性同业银行结算账户的情况，对于确实需要在支行开立的情况，应该经总行金融同业部审批同意后办理。因此，答案选项B是正确的，而答案选项A是错误的。

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