答案:A
答案:A
解析:题目解析 题目描述是关于客户A使用10010行内个人客户转账交易的情况。题目指出客户A持现金10元,无卡存入中信银行客户B账户,并且强调无需付款人A提供身份证件,也无需进行联网核查。根据一般的银行操作规定,进行转账交易时通常需要验证付款人的身份,并进行联网核查。因此,题目给出的答案B. 错误是正确的,这种操作是不符合常规的银行流程。
解析:题目中提到客户填写了单位地址,根据客户身份识别要求应按照客户填写内容录入单位地址。答案选B,错误。根据客户身份识别要求,应该按照客户的实际身份信息录入单位地址,而不是根据客户填写的内容。因此,填写的单位地址不一定是客户实际的单位地址。
解析:智慧柜台操作员应使用激光笔引导客户自主操作,不得代替客户进行业务操作,如客户无法自主操作,可由其陪同人员代替客户进行业务操作。 答案:B 答案选择B,即错误。根据题目描述,智慧柜台操作员应该使用激光笔引导客户自主操作,而不是代替客户进行业务操作。这意味着操作员不应该代替客户进行业务操作,而是帮助他们自主完成操作。因此,选项B是正确的选择。
解析:2023年2月15日客户张三前往长沙分行营业部领取护照,柜员先为客户办理了护照领取,再通过57221交易进行缴费。 A.正确 B.错误 答案:B 答案为错误(B)。根据题目描述,客户张三是前往长沙分行营业部领取护照,并且柜员先为客户办理了护照领取,再通过57221交易进行缴费。这意味着柜员先为客户办理护照领取手续,然后客户需要支付相应的费用。选项B的答案是错误的,因为题目描述的顺序与选项相反。
A. A.50%
B. B.70%
C. C.80%
D. D.95%
解析: 该题考察的是反洗钱专职人员和兼职人员的比例要求。根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定,2.0版,2018年》,有条件配备反洗钱专职人员的各级机构,兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%。因此,正确答案是C。
A. A.回执中,未勾选核对结果、未加盖预留印鉴或公章等,应要求客户补齐要素。
B. B.账户余额信息不符的,应由我行编制余额调节表
C. C.对于客户反馈的未达账项等不符信息,银企对账管理人员应于三个工作日内完成查询与确认
D. D.回执验印不符的,应与客户联系并请客户重新加盖预留印鉴或公章
解析:1.回执中,未勾选核对结果、未加盖预留印鉴或公章等,应要求客户补齐要素。2.回执验印不符的,应与客户联系并请客户重新加盖预留印鉴或公章。
3.账户余额信息不符的,应由客户编制余额调节表。对于客户反馈的未达账项等不符信息,银企对账管理人员应于三个工作日内完成查询与确认,涉及账务调整的,应于五个工作日内完成
A. A. 应至迟于1月25日完成账户备案
B. B. 应至迟于1月26日完成账户备案
C. C. 存款人类别应选择“企业法人”
D. D.存款人类别应选择“其他组织”
解析:的正确答案是A。根据题目描述,湖南XX建筑公司长沙分公司在2023年1月25日在分行营业部开立了基本账户。在人行账户管理系统备案方面,一般要求在账户开立后的一定时间内完成备案操作。因此,应至迟于1月25日完成账户备案。
解析:、外国驻华使馆领馆在建立客户基本信息时居民标识选择非居民,但其开立的账户视同境内机构账户,而不是境外机构国际组织驻华机构境内外汇账户。
解析:题目解析 这道题目说的是关于ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控。题目中提到,只有凭公安/反诈中心盖章的《涉诈风险账户审查表》并注明解控意见,才能解除管控。根据题目描述,这个说法是错误的。因为根据一般的流程和惯例,涉及解除管控的决策往往是由相关部门或机构进行的,并不仅限于公安/反诈中心盖章的审查表。因此,选项 B.错误 是正确的答案。