答案：B
解析：题目解析 题目描述中提到了一个客户申请在该银行开立基本存款账户，但客户经理尚未进行上门核实。柜员发现负责人的证件地址为异地农村地区，且无法提供辅助证明材料。题目要求判断柜员的处理是否正确。根据常规的开户要求，通常需要核实客户的身份信息和地址信息。因此，柜员婉拒客户开户申请是符合规定的，答案应为A.正确。
答案：B
解析：题目解析 题目描述中提到了一个客户申请在该银行开立基本存款账户，但客户经理尚未进行上门核实。柜员发现负责人的证件地址为异地农村地区，且无法提供辅助证明材料。题目要求判断柜员的处理是否正确。根据常规的开户要求，通常需要核实客户的身份信息和地址信息。因此，柜员婉拒客户开户申请是符合规定的，答案应为A.正确。
解析：题目解析 这道题目说的是关于ORTA电诈拦截可疑账户名单的管控。题目中提到，只有凭公安/反诈中心盖章的《涉诈风险账户审查表》并注明解控意见，才能解除管控。根据题目描述，这个说法是错误的。因为根据一般的流程和惯例，涉及解除管控的决策往往是由相关部门或机构进行的，并不仅限于公安/反诈中心盖章的审查表。因此，选项 B.错误 是正确的答案。
解析：证券公司及其营业部开立、变更及撤销境内投资者、境外投资者B股交易结算资金账户后，应于3个工作日内向所在地外汇局备案。
A. A.ORTA风险处置名单
B. B.高（较高）风险客户暂停非柜面/限额支付白名单
C. C.电信诈骗涉案账户名单（长沙）
D. D.ORTA电诈拦截可疑账户名单
解析： 这道题询问在个人账户中，哪个管控名单无需公文审批、排除风险后可办理销户。正确答案是A，即ORTA风险处置名单。因为ORTA风险处置名单是指已经经过风险评估并排除风险的名单，无需进一步公文审批即可办理销户。
A. A.会计经理按月对网点运营条线客户信息保护工作进行自查，并按时报送ODCA中的“客户信息检查日”自查结果反馈调研表
B. B.平板式柜外清宣传内容为出厂设置，无需会计经理按月自查
C. C.员工已正式转岗至零售客户经理，但网点未来得及变更人行账户管理系统用户，仍使用该员工的用户进行人行账户备案和核准
D. D.综合柜员周末值现金柜班时，使用现金柜员的电脑终端和用户登录电脑
解析：根据客户信息保护工作要求，以下操作合规的是（ ）。 A.A.会计经理按月对网点运营条线客户信息保护工作进行自查，并按时报送ODCA中的“客户信息检查日”自查结果反馈调研表 B.B.平板式柜外清宣传内容为出厂设置，无需会计经理按月自查 C.C.员工已正式转岗至零售客户经理，但网点未来得及变更人行账户管理系统用户，仍使用该员工的用户进行人行账户备案和核准 D.D.综合柜员周末值现金柜班时，使用现金柜员的电脑终端和用户登录电脑 答案:C 答案解析：根据客户信息保护工作要求，操作合规的是员工已正式转岗至零售客户经理，但网点未来得及变更人行账户
解析：将单独发放信用卡
A. A.SPV一类账户应于托管产品到期十五个工作日内（托管合同另有约定的除外），托管部门向SPV管理人出具销户通知书，SPV管理人收到通知书后，向托管部门递交销户委托书和销户材料，托管部门向一类账户开户网点出具销户通知书（随附销户委托书和销户材料），由开户网点办理销户手续
B. B.SPV三类账户的撤销由SPV管理人和托管人共同办理
C. C. SPV四类账户的撤销由SPV管理人和托管人共同办理
D. D. SPV六类账户应在同业投资等业务到期十五个工作日内，经征求分行金融同业部同意后，SPV管理人应至开户银行办理销户手续，销户回单交由SPV管理人
解析： 题目中涉及SPV账户的撤销。根据选项描述，我们需要找出错误的说法。 选项D：SPV六类账户应在同业投资等业务到期十五个工作日内，经征求分行金融同业部同意后，SPV管理人应至开户银行办理销户手续，销户回单交由SPV管理人。 这个选项中提到SPV六类账户的撤销流程，但与实际情况不符。根据选项描述，销户手续需要经过分行金融同业部同意后，由SPV管理人办理，销户回单交由SPV管理人。然而，实际上销户手续应由开户银行办理，销户回单应交由开户银行。 因此，选项D是错误的答案。
A. A.电话核实内容与核实事项选项要相符，与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择“99-其他”
B. B.拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择“99-其他”
C. C.电话核实时，必须将参考话术中所有事项内容按顺序均与客户核实，不可调整顺序
D. D.客户电话为“未接听、停机”等情况，核实结果应录入“核实不通过”
解析： 根据题干，这道题是关于办理对公账户业务时进行电话核实的正确做法。答案选项为A、B，即"A. 电话核实内容与核实事项选项要相符，与支行长、主管行长、会计经理电话核实核实事项应选择‘99-其他’"和"B. 拨打114查询联系方式、现场核实客户电话核实事项应选择‘99-其他’"。这两个选项是正确的。 A选项中提到，电话核实的内容应与核实事项选项相符，对于支行长、主管行长、会计经理等高层职位，核实事项应选择"99-其他"，而不是其他具体事项选项。这是为了保证电话核实的准确性和一致性。 B选项中提到，在电话核实时，如果客户的电话号码无法接通，可以拨打114查询客户的联系方式，并进行现场核实。同样，对于这种情况，核实事项应选择"99-其他"，而不是其他具体事项选项。 因此，选项A和B都是正确的，所以答案为AB。
A. A.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 贷：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来执收单位非税收入汇缴专户开户行： 借：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来 贷：231财政性存款-07网点汇缴地方财政非税收入等
B. B.211单位活期存款-01企业活期存款等 贷：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来财政专户开户行： 借：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来 贷：231财政性存款-08汇总汇缴地方财政非税收入等
C. C.借：211单位活期存款-01企业活期存款等 贷：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来 清算行：借：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来 贷：239待结算财政款项-01待结算财政款项
D. D.211单位活期存款-01企业活期存款等 贷：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来清算行： 借：301系统内资金清算往来-01系统内资金往来 贷：273其他应付及暂收款项-38代收财政款项等
解析：的正确答案是A。在客户办理非税收入收缴手续时，将资金缴入执收单位非税收入汇缴专户。根据选项A的会计分录，借方科目为211单位活期存款-01企业活期存款等，表示将资金借记到单位活期存款账户。贷方科目为301系统内资金清算往来-01系统内资金往来执收单位非税收入汇缴专户开户行，表示将资金贷记到系统内资金清算往来执收单位非税收入汇缴专户开户行。
解析：法人透支账户用于客户透支支用和还本付息，可为客户在我行开立的人民币基本存款账户、人民币一般存款账户、外币经常项目结算账户等，不可以同时签约我行活期存款类产品。 答案：B 错误 解析：根据题目描述，法人透支账户可以为客户在我行开立的不同类型的账户，因此可以同时签约我行活期存款类产品。所以，该答案选择错误。
A. A.未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见，对本行造成资金损失、形成风险或不良影响的
B. B.未按规定使用和保管各种银行卡、重要空白凭证、废卡以及吞卡等，对本行造成资金损失、形成风险或不良影响的
C. C.对于代领卡、邮寄卡等非本人或非现场领卡的银行卡发放方式，在未完成客户身份有效识别的情况下，为其激活卡片的
D. D.进行银行卡虚假营销的
解析： 题目要求根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》对严重的违规行为给予相应的处理措施。根据选项内容，正确答案为ABCD。 A、B、C、D选项列举了不同类型的严重违规行为，这些行为都会对银行造成资金损失、形成风险或产生不良影响。 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》的规定，对于这些严重违规行为的责任人，可以给予降级、撤职、开除等处分措施。 因此，选项ABCD都是根据相关规定对严重违规行为责任人应该采取的处理措施。
