答案：B
解析：分行客户团队客户申请在分行营业部开立结算账户，已出具了客户归属机构负责人签字同意的《开户/变更意见书》，故无需分行营业部负责人进行线上尽调任务确认了。 答案:B 答案选择B，即错误。根据题目描述，尽管客户申请开立结算账户并已获得归属机构负责人的签字同意，但分行营业部负责人仍需要进行线上尽调任务确认。因此，选项B是正确的选择。
答案：B
解析：分行客户团队客户申请在分行营业部开立结算账户，已出具了客户归属机构负责人签字同意的《开户/变更意见书》，故无需分行营业部负责人进行线上尽调任务确认了。 答案:B 答案选择B，即错误。根据题目描述，尽管客户申请开立结算账户并已获得归属机构负责人的签字同意，但分行营业部负责人仍需要进行线上尽调任务确认。因此，选项B是正确的选择。
解析：题目描述中提到小王已持有一张借记卡Ⅰ类户，现申请办理借贷合一卡，核批后银行将向其发放信用卡及借记卡Ⅱ类户。根据描述可知，小王申请的是借贷合一卡，即信用卡和借记卡合并为一张卡，而不是额外发放信用卡和借记卡。因此，答案为B，错误。
A. A.营业执照
B. B.法定代表人身份证件
C. C.财务负责人身份证件
D. D.财务联系人身份证件
解析： 根据题目中的要求，托管账户开户资料备案申请函可以对以下资料进行备案：营业执照（A）、法定代表人身份证件（B）和财务负责人身份证件（C）。财务联系人身份证件（D）并没有在选项中提及，所以答案是ABC。
A. A.客户操作过程中存在信息录入和选择的困难，求助于我行工作人员，当班大堂经理为提升客户感受，加快业务办理效率，在取得客户口头授权后代替客户进行业务操作
B. B.机动柜员在进行智慧柜台业务授权时，基于客户是支行熟客，未对客户进行身份识别和意愿核实，直接进行授权
C. C.机动柜员发现客户在智慧柜台操作时，由他人代为操作，于是立即阻止
D. D.A客户通过智慧柜台办理电子银行，大堂经理在进行业务审核时，遇B客户进行业务咨询。大堂经理在知会A客户后，将B客户引导至休息区进行业务解答，随后返回智慧柜台继续进行业务审核
解析：题目解析 正确答案为C。智慧柜台值守要求中，当机动柜员发现客户在智慧柜台操作时，由他人代为操作时，应立即阻止。这是因为智慧柜台的操作应由客户本人完成，确保操作的真实性和安全性。
解析：题目解析：根据题目描述，个人客户张三的中信银行账户在2021.3.15办理了一系列业务，累计达到人民币50万元，根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，分行应提交大额交易报告。答案选项B错误，因为符合大额交易标准的情况下，分行确实应该提交大额交易报告。
解析： 根据题目描述，湖南**建筑工程有限公司作为总包单位，在本地有2个工程建设项目，需要开立农民工工资专用账户。题目要求是否必须与工程建设项目数对应开立2个专用账户，不可混用。答案选择B，错误，是因为根据题目描述，确实需要根据工程建设项目数对应开立2个专用账户，不可混用。因此，答案为错误。
A. A.该交易原则上应于T+3自然日17点前完成，如T+3自然日为非工作日，则可顺延至此后的第一个工作日内进行补录
B. B.在补录时，应根据业务实质及资金交易链路，进行交易对手的确认
C. C.客户从他行账户转账至我行内部账户用于开立单位定期的，在补录时，应补录我行账户的账号、户名、开户行行名、开户行行号信息
D. D.客户单位将资金转入我行内部账户后再汇出至他行账户的，在补录时，应补录他行账户的账号、户名、开户行行名、开户行行号信息
解析：的答案是C。 题目中提到的正式启用柜面渠道因业务场景使用内部账户所涉反洗钱信息补录功能，这是指在柜面渠道办理业务时，由于业务场景需要使用内部账户进行资金交易，需要对反洗钱信息进行补录的功能。 选项A说法正确，交易原则上应于T+3自然日17点前完成。如果T+3自然日是非工作日，则可顺延至此后的第一个工作日内进行补录。这是为了确保补录工作在合理的时间范围内完成。 选项B说法正确，补录时应根据业务实质及资金交易链路，进行交易对手的确认。这是为了核实交易对手的身份和资金来源，以确保反洗钱的合规性。 选项C说法错误。题目中提到的是客户从他行账户转账至我行内部账户用于开立单位定期的，补录时应补录我行账户的账号、户名、开户行行名、开户行行号信息，而不是补录他行账户的信息。 选项D说法正确，如果客户单位将资金转入我行内部账户后再汇出至他行账户，补录时应补录他行账户的账号、户名、开户行行名、开户行行号信息。这是为了记录资金的流向和交易对手的信息，以便进行监控和追溯。 因此，选项C是说法有误的选项。
A. A.命中
B. B.疑似
C. C.未命中
D. D.待核查
解析：根据《中信银行反洗钱名单监控管理办法》，监控结果为"疑似"的，各机构须进行审核和人工甄别。这是因为反洗钱工作要确保银行系统能够监控到可疑交易，但仅仅命中名单并不能完全确认是否存在洗钱行为，还需要进行进一步的审核和人工甄别来确定是否涉及洗钱风险。
A. A.未按规定为客户开立、变更、撤销银行结算账户而造成账户管理风险的，或违规办理代理开户的
B. B.未按规定管理与使用重要空白凭证、有价单证、柜面业务印章而造成风险事件的
C. C.违规调阅、扫描、复印、外借会计档案导致客户及银行会计信息泄露的
D. D.未按规定办理客户存款的查询、冻结、扣划，造成纠纷和不良影响的
解析：题目解析 该题目要求根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，判断涉及违反支付结算规章制度情况下情节较重的行为应该给予有关责任人的处分。选项A表示未按规定为客户开立、变更、撤销银行结算账户而造成账户管理风险或违规办理代理开户的行为，选项B表示未按规定管理与使用重要空白凭证、有价单证、柜面业务印章而造成风险事件的行为，选项C表示违规调阅、扫描、复印、外借会计档案导致客户及银行会计信息泄露的行为，选项D表示未按规定办理客户存款的查询、冻结、
A. A.合规部
B. B.客户主管部门
C. C.运营管理部
D. D.支行负责人
解析：19:支行在进行客户身份识别环节，识别到客户或其法定代表人、受益所有人、控股股东涉及受制裁国家的，对于审慎可叙做类的，应由（ ）按照受制裁国家业务反洗钱审核流程进行业务审核后，运营人员应依据审核意见进行后续业务处理。 A.A.合规部 B.B.客户主管部门 C.C.运营管理部 D.D.支行负责人 答案:B 答案解析：根据题目描述，在进行客户身份识别环节，如果发现客户或其法定代表人、受益所有人、控股股东涉及受制裁国家，对于审慎可叙做类的业务，应由客户主管部门按照受制裁国家业务反洗钱审核流程进行业务审核后，运营人员应根据审核意见进行后续业务处理。
