496、个人客户简易开户，是简化辅助身份证明材料提供，开立账户功能与客户身份核实程度和账户风险等级相匹配的银行账户。如，对于仅凭身份证件申请开户的异地客户，我行即采用简易开户流程，仅开立账户和较低额度的非柜面渠道限额。

解析：题目解析 这道题目要求确定可以查询到客户自主汇款是否选择了"次日到账"以及可以查询到我行公司客户通过网银提交转他行个人客户＞5万元的“公转私”业务的交易。选项A提到10400小额业务包登记簿查询，这是查询小额业务包的登记簿，与题目所述的查询要求不符，所以不是正确答案。选项B提到10403支付业务登记簿查询，这可以查询到客户自主汇款是否选择了"次日到账"，与题目要求相符。选项C提到10404网银落地业务登记簿查询，这可以查询到网银提交转他行个人客户＞5万元的“公转私”业务，与题目要求相符。选项D提到10403支付业务登记簿查询和10404网银落地业务登记簿查询，与题目要求相符。然而，题目要求两个不同的交易，所以选项D不是正确答案。因此，正确答案是C。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-2998-c039-62ee4670001a.html

点击查看答案

解析：题目解析：题目描述逾期单位贷款可由账务处理部门根据业务需要，在非合同约定的结息日进行人工结息。根据常规的贷款操作规则，逾期贷款需要按照约定的结息日进行结息，而非合同约定的结息日是不允许进行人工结息的。因此，正确答案是B.错误。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700008.html

点击查看答案

解析：根据题目要求，应对账客户每个自然季度内至少回签一次。对于未在前两个账期内回签的客户，第三个账期分行应对该客户进行上门对账。答案中选择了A类和B类作为正确答案，这意味着对于A类和B类客户，如自然季度内前两个账期均未回签，则第三个账期分行应对该客户进行上门对账。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-2488-c039-62ee46700010.html

点击查看答案

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6cac-54d8-c039-62ee46700007.html

点击查看答案

解析： 根据《中信银行客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管控管理办法》[4.0版，2022年]，较高风险客户的定级标准有多个情形，包括名单监控、员工涉嫌洗钱或恐怖融资行为以及从权威媒体获知涉及洗钱及其上游犯罪活动重要负面新闻报道评论的客户。然而，这些情形并不直接将其定级为较高风险客户。唯有近一年内报送一次可疑交易报告的客户，才能直接将其定级为较高风险客户。因此，答案选项D是正确答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3d20-c039-62ee46700008.html

点击查看答案

解析： 题目要求选择关于运营条线在执行大额交易和可疑交易监测与报告工作中正确的说法。选项A表示负责按照中国人民银行大额交易和可疑交易报告数据标准采集本条线主管业务的交易数据；选项B表示负责按照中国人民银行大额交易和可疑交易报告数据标准保存本条线主管业务的交易数据；选项C表示在受理客户在柜面渠道办理业务中，如发现客户存在不配合身份识别或异常交易行为，须及时向本级合规部门进行报告；选项D表示在受理客户在柜面渠道办理业务中，如发现客户存在不配合身份识别或异常交易行为，须及时向本级客户主管部门进行报告。根据题目要求，正确的说法是ABC，因为这些选项都描述了在执行大额交易和可疑交易监测与报告工作中的正确做法。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-3040-c039-62ee46700010.html

点击查看答案

解析：题目解析：根据题目描述，业务管理部门应按月通过大额支付系统向交易对手发送大额支付查询书，对投融资性同业银行结算账户的余额等信息进行核对，但是对账单已经按月发送给我行的除外。因此，正确答案是B.错误，因为对账单已经按月发送给我行，所以业务管理部门不需要通过大额支付查询书进行核对。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-95e0-c039-62ee46700006.html

点击查看答案

解析：题目描述了A支行现金领用上缴的业务场景，要求找出错误的说法。根据选项的描述，选项A中提到小李向支行现金库申领现金并告知会计经理，这是正确的流程；选项B中提到会计经理与小李进行实物点数核对和交接，也是正确的；选项C中提到小李将现金实物收入本人现金尾箱，并电话告知具备核心系统库管柜员权限的柜员小张收取任务，这也是正确的。所以，选项D中描述的日终小李将现金上缴支行现金库，并通过核心系统发起现金上缴任务是错误的，因为在这个业务场景下，是会计经理与小李核对现金无误后通过核心系统发起现金上缴任务。因此，答案为ABC。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-2488-c039-62ee4670001f.html

点击查看答案

解析：选项B（错误） 题目描述了二级分行对其辖属机构进行会计经理委派，并要求报备至一级分行。因此，选项B是错误的，因为它否定了这种报备要求。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6c1d-91f8-c039-62ee46700001.html

点击查看答案

解析： 题目中涉及SPV账户的撤销。根据选项描述，我们需要找出错误的说法。 选项D：SPV六类账户应在同业投资等业务到期十五个工作日内，经征求分行金融同业部同意后，SPV管理人应至开户银行办理销户手续，销户回单交由SPV管理人。 这个选项中提到SPV六类账户的撤销流程，但与实际情况不符。根据选项描述，销户手续需要经过分行金融同业部同意后，由SPV管理人办理，销户回单交由SPV管理人。然而，实际上销户手续应由开户银行办理，销户回单应交由开户银行。 因此，选项D是错误的答案。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6aba-3550-c039-62ee46700021.html

点击查看答案