答案：B
解析：江某2016年5月1日存入个人定期人民币40万元，存期5年，年利率3.5%，2021年5月6日办理定期到期支取，本息转入本人本行活期账户，经分析客户交易行为未见可疑，根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，无需报送可疑交易，仅需报送大额交易。（ ） A.正确 B.错误 答案: B 解析：根据题目描述，江某在2016年5月1日存入40万元的定期存款，存期为5年，年利率为3.5%。根据这些信息，可以确定到期支取时将本息转入本人本行活期账户。题目中提到客户交易行为未见可疑，但是根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，仅需报送大额交易，而无需报送可疑交易。因此，答案选择B，即错误。
答案：B
解析：江某2016年5月1日存入个人定期人民币40万元，存期5年，年利率3.5%，2021年5月6日办理定期到期支取，本息转入本人本行活期账户，经分析客户交易行为未见可疑，根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，无需报送可疑交易，仅需报送大额交易。（ ） A.正确 B.错误 答案: B 解析：根据题目描述，江某在2016年5月1日存入40万元的定期存款，存期为5年，年利率为3.5%。根据这些信息，可以确定到期支取时将本息转入本人本行活期账户。题目中提到客户交易行为未见可疑，但是根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，仅需报送大额交易，而无需报送可疑交易。因此，答案选择B，即错误。
A. A.基本存款账户
B. B.一般存款账户
C. C.专用存款账户
D. D.定期账户
解析：小微企业申请在我行开立（ ），经营机构不可为其提供简易开户服务。 A.A.基本存款账户 B.B.一般存款账户 C.C.专用存款账户 D.D.定期账户 答案:BCD 解析：根据题目描述，小微企业申请在该银行开立账户时，经营机构不可为其提供简易开户服务。简易开户服务通常用于满足客户开户手续简化的需求，而小微企业的申请不符合这一需求，因此经营机构不提供简易开户服务。根据选项，基本存款账户（A）、专用存款账户（C）和定期账户（D）都不符合要求，因此答案为BCD，即选项A、B和C。
A. A. 异常事项审批处选择“需要且完成”
B. B.异常事项审批处选择“需要且未完成”
C. C.异常事项审批处选择“不需要”
D. D. 异常事项审批处无需选择
解析：需要且完成异常事项包括 单位证照资料与基本存款账户信息不相符，开户资料待完善单位基础证件，签发空头支票，可疑交易，双异地客户缺视频
A. A.ORTA风险处置名单
B. B.高（较高）风险客户暂停非柜面/限额支付白名单
C. C.电信诈骗涉案账户名单（长沙）
D. D.ORTA电诈拦截可疑账户名单
解析： 这道题询问在个人账户中，哪个管控名单无需公文审批、排除风险后可办理销户。正确答案是A，即ORTA风险处置名单。因为ORTA风险处置名单是指已经经过风险评估并排除风险的名单，无需进一步公文审批即可办理销户。
A. A.零售银行部、合规部
B. B.零售银行部、运营管理部
C. C.零售银行部、运营管理部、合规部
D. D.运营管理部、合规部
解析：根据题目描述，个人客户赵某存在高风险，并且只收不付白名单导致账户不能正常使用。客户经理完成尽职调查后，需要通过公文报送分行审批。会签部门应当是具备相关职能的部门，能够对高风险客户进行评估和决策。因此，正确的会签部门应包括与零售客户相关的部门和合规部门，即A.零售银行部、合规部。
A. A.受到责令限期改正、责令检查处理的，应当扣减不低于一千元或不低于二分之一个月的绩效奖金。
B. B.受到通报批评、诫勉处理的，应当扣减不低于三千元或不低于二分之一个月的绩效奖金。
C. C.受到警告处分的，应当扣减不低于一万元或不低于一个月的绩效奖金。
D. D.受到记过、记大过处分的，应当扣减不低于二万元或不低于四个月的绩效奖金。
解析：的答案是B。根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，受到通报批评、诫勉处理的员工应当扣减不低于三千元或不低于二分之一个月的绩效奖金。选项B中描述的扣减金额是符合规定的，而其他选项中的金额描述都是错误的。
A. A.个人客户信息采集，证件到期日若为长期，应录入29991231或99991231
B. B.单位客户信息采集，证件到期日若为长期，应录入99991231
C. C.若个人客户使用港澳居民往来内地通行证开户，居民标识应选择“非居民”
D. D.对于未成年人使用户口薄开户，客户信息登记表登记证件有效期为客户本人年满18周岁对应日期
解析：题目解析：选项A个人客户信息采集，证件到期日若为长期，应录入29991231或99991231，这是错误的，因为长期的证件到期日应该选择99991231。选项B单位客户信息采集，证件到期日若为长期，应录入99991231，符合要求，因为单位客户的证件到期日若为长期，应该选择99991231。选项C若个人客户使用港澳居民往来内地通行证开户，居民标识应选择“非居民”，这是错误的，应选择"港澳居民"。选项D对于未成年人使用存折开户，客户信息登记表登记证件有效期为客户本人年满18周岁对应日期，这是错误的，应该是未成年人使用户口簿开户，而不是存折。因此，选项B是关于客户信息采集录入的正确说法。
A. A.专业管理权
B. B.参与决策权
C. C.执行权
D. D.否决权
解析： 题目要求选出委派会计经理的岗位权利不包括的选项。根据选项内容，A选项表示专业管理权，B选项表示参与决策权，C选项表示执行权，D选项表示否决权。根据一般的管理职位设置，委派会计经理通常具有专业管理权、参与决策权和执行权，但不具备否决权。因此，答案选择C，即执行权。
A. A.会计经理离行前，将支行现金库实物及钥匙与柜员（非管库员）进行移交：现金实物移交应完成实物盘点并留存盘点记录，纳入支行三碰库管理；钥匙移交应办理交接登记。
B. B.在会计经理临时离行期间，支行柜员需要领缴现金时，应通过核心系统录音电话，就现金领缴事宜向会计经理进行电话请示报备后，严格遵照现金领缴工作要求，先通过核心系统提交现金申领/上缴任务，再双人完成现金实物点数核对和领缴。
C. C.会计经理回行后，应第一时间对支行现金库进行实物盘点，确认账实核对无误，留存盘点记录，纳入支行三碰库管理，同时完成现金尾箱钥匙移交。
D. D.以上工作情况，会计经理应在“会计经理工作日志”中进行登记备查
解析：中，由于支行会计经理临时外出，柜员需要办理现金领缴业务。根据操作规范，正确的做法是：会计经理离行前，将支行现金库实物及钥匙与柜员（非管库员）进行移交。现金实物移交应完成实物盘点并留存盘点记录，纳入支行三碰库管理；钥匙移交应办理交接登记。因此，选项A是正确的。
A. A. 营业结束后
B. B. 当日内
C. C. 对外营业开始前
D. D. 营业结束后或第二个工作日营业前
解析：答案选项C。根据题目要求，在节假日后的第一个工作日，网点会计经理应该根据本网点营业人员的日常分工情况，在对外营业开始前完成相关会计事项的交接。选项C准确地描述了这个要求。
A. A. 分行运营管理部、公司银行部负责人，只收不付
B. B. 分行运营管理部、公司银行部负责人，不收不付
C. C.经营机构负责人，只收不付
D. D. 经营机构负责人，不收不付
解析： 题目中提到A网点发现甲公司在我行开立的基本账户的法定代表人已变更，通知之日起90日内甲公司未配合重新提交证明文件的情况下，由谁审批同意后，A网点应对甲公司基本账户设置支付监管。根据常规流程，基本账户变更需要经过经营机构负责人的审批才能生效，因此正确答案为选项D，经营机构负责人，不收不付。
