575、2021.3.15，个人客户张三的中信银行账户办理了以下业务：向李四账户汇出人民币20万元，从王五账户收款人民币30万元，因累计达到人民币50万元，根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，符合大额交易标准，分行应提交大额交易报告。（ ）

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解析： 题目要求找出可以与托管产品活期存款账户共用已备案通用资料且无需再次提供的网点。根据题目描述，托管产品已在长沙分行营业部开立活期存款账户，因此长沙分行营业部是可以共用已备案通用资料的。其他选项分行事业部专柜、袁家岭支行和邵阳分行营业部并没有提到与托管产品活期存款账户共用已备案通用资料的信息。所以，选项ABCD都是正确答案。

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解析：根据题目描述，客户张三在长沙分行营业部代李四办理信用卡现金还款100元，且张三在该行未曾建立客户信息。选项A说法错误，因为如果张三仅携带本人身份证办理，代理标识应选"否"而不是"是"。选项B是正确的，如果张三仅携带本人身份证办理，应录入一次性金融信息或为客户建立客户信息。选项C是正确的，如果张三携带本人及李四身份证办理，代理标识应选"是"。选项D是正确的，当进行联网核查时，第一栏位录入张三信息，第二栏位录入李四信息。因此，答案为AD。

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解析：题目解析 题目描述了客户张五带着自己和儿子的身份证件和借记卡办理定期存款50000元，柜员清点现金无误、联网核查后受理业务。答案选项为B，即错误。这是因为在办理业务时，客户应该提供本人的身份证件和与自己相关的银行卡，而不是使用儿子的身份证件和借记卡。题目中提到的操作违反了客户的身份验证和授权原则。

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解析：根据合同约定，该笔贷款到期时，客户应归还的贷款利息为人民币22777.78元（答案D）。 根据题目中的信息，贷款金额为500万元，贷款期限为31天，年利率为6%。根据利息计算公式：利息 = 贷款金额 × 年利率 × 贷款期限 / 365，代入数值计算得到22777.78元。所以答案D是正确的。

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解析： 该题考察的是反洗钱和反恐怖融资管理人员的要求。根据《中信银行反洗钱和反恐怖融资管理基本规定（2.0版，2018年）》，从事监测分析工作的人员的配备应当与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配。根据规定，专职人员应当具有3年以上金融行业从业经历。因此，正确答案是C。

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解析：　第八十八条 商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10日。
　　持票人应在提示付款期限内通过开户银行委托收款或直接向付款人提示付款。对异地委托收款的，持票人可匡算邮程，提前通过开户银行委托收款。持票人超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。

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解析：题目解析 题目描述中提到根据《中信银行一次性金融服务反洗钱管理规程》，一次性金融服务范畴仅涵盖在柜面办理的现金类交易，不存在非柜面、非现金的业务场景。根据反洗钱管理规程的要求，一次性金融服务的范围不仅限于柜面办理的现金类交易，还包括其他形式的交易，如电子转账、汇票兑现等。因此，答案为错误（B）。

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解析： 题目要求选择在查询提供客户信息方面，客户确需通过柜面查询本单位信息时可以临柜提交申请的人员。选项A表示单位开户经办人；选项B表示单位财务联系人；选项C表示单位财务负责人；选项D表示单位法定代表人/负责人。根据题目要求，正确的选项是BCD，因为这些人员在需要通过柜面查询本单位信息时可以临柜提交申请。

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解析： 该题目要求选择需要通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务负责人进行核实的业务。根据选项： A. 采用他行转开方式申请办理单位定期存款：这种方式涉及到单位的资金划转，需要确保申请的真实性和合法性，因此需要核实。 B. 非银行业金融机构客户办理单位定期支取，资金不按原划入路径划回：这种情况下，单位的资金路径与正常流程不同，需要核实其合法性和授权情况。 C. 通过结算账户购买我行单位大额存单：在通过结算账户购买大额存单时，需要核实单位的授权和操作的真实性。 D. 办理单位通知存款部分支取：这种情况下，可能涉及单位的资金使用和授权，需要核实。 因此，选项ABC都是需要通过录音电话核实的业务。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005fd70-6b5b-20a0-c039-62ee46700018.html

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