答案:A
答案:A
A. A.客户A持本人身份证给自己开立定期
B. B.财务B[非系统预留人员]向公司账户现金存入营收款
C. C.客户C[仅持本人身份证]给哥哥代办还信用卡
D. D.客户D持本人身份证办理1万元现金汇款业务
解析: 根据一次性金融服务进行管理的业务场景如下: A. 客户A持本人身份证给自己开立定期。 B. 财务B[非系统预留人员]向公司账户现金存入营收款。 C. 客户C[仅持本人身份证]给哥哥代办还信用卡。 D. 客户D持本人身份证办理1万元现金汇款业务。 因此,选项BCD是应按照一次性金融服务进行管理的业务场景。
解析:题目解析 题目描述了托管账户办理理财和结构性存款业务时的操作流程,其中提到账户支付方式为"凭协议",柜面需要根据客户在我行开立的结算账户预留印鉴核验客户意愿。题目要求判断柜面是否需要核验客户意愿。根据常规操作流程,为了确保客户的意愿和授权,柜面会核验客户的身份和印鉴。因此,选项B错误,柜面需要根据客户在我行开立的结算账户预留印鉴核验客户意愿。
A. A.在营业时间内的吞卡应及时核对处理,在非营业时间内的吞卡应在下一个营业日处理
B. B.经核心系统查看,吞卡卡号为我行的123XX,卡状态为已挂失卡,应立即没收,经双人复核后,作剪角处理,登记保管
C. C.吞卡建行卡和我行卡号456XX,登记入代保管物品保管
D. D.3月10日,吞卡建行卡客户来行领卡,需验证其身份证件,复印留底,专夹保管备查
解析:题目描述了一个关于吞卡处理的情景,并要求选择一个错误的处理方式。选项D中提到"3月10日,吞卡建行卡客户来行领卡,需验证其身份证件,复印留底,专夹保管备查",这是错误的处理方式。根据题目描述,吞卡发生在3月9日,而选项D中提到客户在3月10日来行领卡,这违反了对非营业时间内吞卡的处理规定,即应在下一个营业日处理。因此,答案D是正确的。
解析:题目解析[填写题目解析]: 题目要求根据长沙分行辖属机构数量,判断每年现场检查覆盖率是否需达到100%。根据题目的描述,无法确定现场检查覆盖率需不需要达到100%,因此选项B.错误是正确答案。
A. A.“担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入”科目入账人民币152.52元
B. B.“担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入”科目入账人民币11.78元
C. C.“担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入”科目入账人民币2,146.67元
D. D.“支付结算业务收入—银行基本票据业务收入”科目入账人民币141.51元;“担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入”科目入账人民币11.01元
解析:2020年5月27日,A公司申请签发一张票面金额为人民币30万的银行承兑汇票,票据到期日为2020年11月27日,保证金比例为30%,敞口风险费年费率为2%。按协议,在签发当日扣收承兑手续费、风险敞口管理费。签发日当日,因该业务产生的中间业务收入为( )。(注:增值税率6%) A.A.“担保承诺业务收入—银行承兑汇票业务收入”科目入账人民币152.52元 B.B.“担保承诺业务
A. A.异地个人无辅助证明材料,不能开卡
B. B.可以开I类卡,关闭非柜面交易渠道
C. C.可以开I类卡,开通不超过1万元的非柜面日累计限额
D. D.可以开II类卡,无需再限额
解析: 题目中提到A是刚毕业的大学生,持异地身份证到该行申请开一张工资卡。根据答案B的选择,可以开具I类卡,并关闭非柜面交易渠道。这意味着A可以开具工资卡,但在非柜面交易中有一定的限额,即非柜面日累计限额不超过一定金额。
A. A.电信诈骗涉案账户名单(长沙)
B. B.ORTA风险处置名单
C. C.买卖银行卡惩戒客户名单(长沙)
D. D.ORTA电诈拦截可疑账户名单
解析:的答案也是ACD。与第一道题相同,只有分行运营管理部有权解除管控名单。选项A、C和D都是只能由分行运营管理部解除的名单,因此答案为ACD。
解析:4.保证金专用外汇账户(账户性质代码2104)
境内机构确有收取与直接投资相关的境外汇入、境内划入保证金需求的,应开立保证金专用外汇账户接收相应资金。与直接投资相关的保证金主要包括土地竞标保证金、产权交易保证金等,开户机构一般为境内产权交易机构,如地产交易中心。
境内机构可开立多个保证金专用账户,应在开户机构注册地开立,不得异地开户。