答案：B
解析：题目描述中提到应对包含客户敏感信息的纸质文件进行严格管控，包括专人保管使用、专柜加锁保存以及使用完毕后立即清理销毁。描述中强调了纸质文件保管的专项要求，并要求按照此要求执行。因此，答案为B，错误。
答案：B
解析：题目描述中提到应对包含客户敏感信息的纸质文件进行严格管控，包括专人保管使用、专柜加锁保存以及使用完毕后立即清理销毁。描述中强调了纸质文件保管的专项要求，并要求按照此要求执行。因此，答案为B，错误。
解析： 题目中提到可以在办理账户撤销手续后再将我行资金监管账户平台解约，并将账户余额转入施工总承包单位账户。答案选择B，错误，是因为根据题目描述，可以在撤销账户后解约，这意味着解约是在账户撤销之后进行的，而不是在办理账户撤销手续前。因此，答案为错误。
解析：题目中提到由监护人代办须本人办理的业务种类，需提供监护关系证明材料办理，包括监护人身份证件核查记录、人脸识别记录、交易场景、身份证影像及监护人证明关系。如需变更或增加监护人，需提供相关的监护关系证明材料办理。答案选B，错误。根据题目描述，提供监护关系证明材料是正确的要求，因此答案应该是正确的，而不是错误的。
A. A.单位客户变更经营范围
B. B.单位客户受益所有人变更
C. C.单位客户法定代表人身份证到期
D. D.单位客户经营情况非正常状态
解析：对于以下情形，需对客户身份开展重新识别的有（ ） A.A.单位客户变更经营范围 B.B.单位客户受益所有人变更 C.C.单位客户法定代表人身份证到期 D.D.单位客户经营情况非正常状态 答案:B 答案解析：根据题目描述，需要重新识别客户身份的情形是单位客户受益所有人变更。这是因为单位客户受益所有人的变更可能导致实际控制权发生变化，需要重新确认客户身份以满足反洗钱和合规要求。
A. A.审核单位客户提交的存款证实书原件及进账单
B. B.审核单位客户填写的单位综合业务申请书
C. C.审核存款证实书与核心系统电子底卡是否相符
D. D.审核存款证实书正面是否加盖我行柜面业务专用章、背面是否勾选支取事项并记载申请日期，核印客户预留印鉴
解析：单位客户办理定期存款部分支取时，经办柜员应审核哪些要点（） 答案: ABCD 解析：单位客户办理定期存款部分支取时，经办柜员需要审核以下要点： A. 审核单位客户提交的存款证实书原件及进账单：需要核对存款证实书和进账单的原件，确保支取操作的合法性。 B. 审核单位客户填写的单位综合业务申请书：核对填写的单位综合业务申请书，确保信息准确无误。 C. 审核存款证实书与核心系统电子底卡是否相符：核对存款证实书上的信息与核心系统电子底卡上的信息是否一致。 D. 审核存款证实书正面是否加盖我行柜面业务专用章、背面是否勾选支取事项并记载申请日期，核印客户预留印鉴：核对存款证实书的正面是否有银行柜面业务专用
解析：分行客户团队客户申请在分行营业部开立结算账户，已出具了客户归属机构负责人签字同意的《开户/变更意见书》，故无需分行营业部负责人进行线上尽调任务确认了。 答案:B 答案选择B，即错误。根据题目描述，尽管客户申请开立结算账户并已获得归属机构负责人的签字同意，但分行营业部负责人仍需要进行线上尽调任务确认。因此，选项B是正确的选择。
解析：题目解析 存款人如因业务需要在一定期限内先后开立多笔单位定期存款的，经分行业务主管部门负责人及运营管理部负责人审批同意，通过签署协议的方式对办理期限、开户意愿、预留印鉴及经办人信息等内容进行约定后，可按照协议约定方式办理定期存款账户开户手续，不必逐笔提供开户申请书。（） A.正确 B.错误 答案: B 解析：答案选B，错误。根据题目描述，存款人因业务需要在一定期限内先后开立多笔单位定期存款，仍需要经过分行业务主管部门负责人及运
A. A.单位/个人贷款核销后，核心系统继续按照借款合同、还款计划等约定的规则计算客户应归还利息金额，并在专用登记簿进行登记，柜面通过40250单位贷款信息综合交易/40450个人贷款信息交易可查询
B. B.对于核销前存在固定结息周期的贷款，核销后系统自动按照原周期计算并登记欠息
C. C.对于核销前无固定结息周期的贷款，核销后系统自动按季计算并登记欠息
D. D.通过问题资产与诉讼案件管理系统发送核心系统，进行批量/单户转让联机批交易处理后形成的已核销贷款，不会计算和登记核销后的欠息
解析： 选项A：单位/个人贷款核销后，核心系统会按照借款合同、还款计划等约定的规则计算客户应归还的利息金额，并在专用登记簿进行登记。柜面可以通过40250单位贷款信息综合交易/40450个人贷款信息交易查询这些信息。这是正确的。 选项B：对于核销前存在固定结息周期的贷款，在核销后，系统会自动按照原周期计算并登记欠息。这是正确的。 选项C：对于核销前无固定结息周期的贷款，在核销后，系统会自动按季计算并登记欠息。这是错误的，因为无法确定核销前无固定结息周期的贷款在核销后是否会按季计算欠息。 选项D：通过问题资产与诉讼案件管理系统发送给核心系统的已核销贷款不会计算和登记核销后的欠息。这是正确的。 综上所述，选项A、B、D都是正确的，因此答案是ABD。
A. A.施工总承包单位使用“开薪易”平台办理农民工工资跨行代发的，开户机构根据协议按比例收取跨行代发手续费
B. B.开户机构按要求办理农民工工资专用账户撤销手续后，账户余额归施工总承包单位所有
C. C.建设单位、施工总承包单位、开户机构在开立农民工工资专用账户前签订资金管理三方协议，开户机构在协议上的用印必须使用公章或合同专用章
D. D.农民工工资专用账户因户名超长无法向人行备案，可按惯例或监管要求进行缩写，但应保证“农民工工资专用账户”字样不变
解析：题目解析 该题目是关于工程建设领域农民工工资专用账户管理的规定。根据题目描述，选项A是正确的，施工总承包单位使用“开薪易”平台办理农民工工资跨行代发时，开户机构可以根据协议按比例收取跨行代发手续费。选项B是正确的，开户机构按要求办理农民工工资专用账户撤销手续后，账户余额归施工总承包单位所有。选项C是正确的，建设单位、施工总承包单位、开户机构在开立农民工工资专用账户前需要签订资金管理三方协议，开户机构在协议上的用印必须使用公章或合同专用章。选项D是正确的，农民工工资专用账户因户名超长无法向人行备案时，可以进行缩写，但需要保证“农民工工资专用账户”字样不变。
解析：题目解析：题目中提到若客户为农民、学生、自由职业者、离退休人员、无职业，到我行办理个人开卡业务时，若客户填写了单位地址，根据客户身份识别要求应按照客户填写内容录入单位地址。根据题目的描述，这是错误的。根据一般的实践，单位地址通常是指客户工作单位的地址，而不是客户的个人地址。因此，不应该按照客户填写的单位地址作为个人开卡业务的地址录入。因此，答案是B，错误。
