答案：B
解析：题目解析 题目描述了分行资产托管部因系统功能故障，在没有核验托管客户印鉴的情况下完成了一项业务。根据常规的操作规程，银行柜面经办人员在接收到书面指令后，需要核实托管客户的身份和授权，其中包括核验客户印鉴。题目中描述的情况是柜面经办人员未核验托管客户印鉴就办理了该项业务，这是不符合规定的，所以答案是错误（B）。
答案：B
解析：题目解析 题目描述了分行资产托管部因系统功能故障，在没有核验托管客户印鉴的情况下完成了一项业务。根据常规的操作规程，银行柜面经办人员在接收到书面指令后，需要核实托管客户的身份和授权，其中包括核验客户印鉴。题目中描述的情况是柜面经办人员未核验托管客户印鉴就办理了该项业务，这是不符合规定的，所以答案是错误（B）。
A. A.朝鲜风险评级属于II类高风险
B. B.伊朗地区业务属于审慎叙做类业务
C. C.客户办理向朝鲜地区境外汇款，避免使用美元交易
D. D.经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款
解析：根据《中信银行涉制裁业务合规审核管理办法》[3.0版，2022年]，正确的描述是： 朝鲜风险评级属于II类高风险（选项A） 伊朗地区业务属于审慎叙做类业务（选项B） 客户办理向朝鲜地区境外汇款，应避免使用美元交易（选项C） 经加强型尽职调查，我行客户可接受来自叙利亚地区的汇款（选项D） 所以答案选择了BD选项，这是根据规定和要求的正确描述。
A. A.仅支持使用身份证办理，需联网核查并绑定账户进行身份验证
B. B.开立时可暂不上传身份证影像并暂不填写证件有效期等信息
C. C.Ⅱ类账户、Ⅲ类账户加总数量不得超过5个
D. D.Ⅲ类账户可办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金、发放我行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类账户还款
解析：同一客户在我行开立的Ⅱ类账户、Ⅲ类账户的数量分别不得超过5个
A. A.业务首期，分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后，运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令，将资金从“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户划转至“27304001401暂收商业汇票业务在途资金”账户
B. B.业务到期，分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后，运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令，将资金从“17304001401暂付商业汇票业务在途资金”账户划转至“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户
C. C.业务首期，分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后，运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令，将资金从“17304001401暂付商业汇票业务在途资金”账户划转至“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户
D. D.业务到期，分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后，运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令，将资金从“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户划转至“27304001401暂收商业汇票业务在途资金”账户
解析： 选项A：业务首期，分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后，运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令，将资金从“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户划转至“27304001401暂收商业汇票业务在途资金”账户。 选项B：业务到期，分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后，运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令，将资金从“17304001401暂付商业汇票业务在途资金”账户划转至“30403000101零余额备付金账户清算待处理款项”账户。 选项C：业务首期，分行确认人行完成审批且收到ACS业务回单后，运营人员根据分行金融同业部门在专业运营发起的线上指令，将资金从“17304001401暂付商业汇票业务在途资金”账户划转至“30403000101零余额备付金账户
A. A.有效识别客户身份
B. B.落实银行账户实名制
C. C.防范业务风险
D. D.完善审核流程，提高办理效率
解析：题目解析： 该题考察的是银行在优化外国人永久居留身份证使用服务时需要做到的事项。根据答案选项，A选项（有效识别客户身份）是确保外国人客户身份的识别准确性；B选项（落实银行账户实名制）是确保外国人客户开户时提供真实身份信息；C选项（防范业务风险）是银行在办理外国人客户业务时需要遵循的风险防范措施；D选项（完善审核流程，提高办理效率）是优化办理流程以提高办理效率的措施。因此，ABCD选项都是银行在优化外国人永久居留身份证使用服务时需要做到的事项。
A. A.通过业务相关系统向押品权证实物管理系统发起电子指令，指令应包含抵质押物品权证实物类型、编号、RFID标签编号等抵质押物品权证实物信息。
B. B.委派两名出库经办人员（至少一名为在册员工）持工作证（或身份证）办理出库手续。
C. C.保管人员应双人办理出库手续，根据电子指令中抵质押物品权证实物信息取出抵质押物品权证实物，并通过押品权证实物管理系统读取其RFID标签信息，核对无误后办理出库。
D. D.通过押品权证实物管理系统对出库经办人员工作证（或身份证）进行拍摄，打印的出库凭证由出库经办人员双人签字确认后将抵质押物品权证实物交予出库经办人员。
解析：题目描述了长沙分行押品管理部门办理抵质押物品权证实物出库业务的操作，要求选出错误的操作。选项A中描述了通过业务相关系统向押品权证实物管理系统发起电子指令，包含必要的信息，这是符合规定的操作，没有错误。选项B中描述了委派两名出库经办人员持工作证（或身份证）办理出库手续，这也是符合规定的操作，没有错误。选项C中描述了保管人员双人办理出库手续，核对信息后办理出库，这是符合规定的操作，没有错误。选项D中描述了通过押品权证实物管理系统对出库经办人员工作证进行拍摄，打印的出库凭证由出库经办人员签字确认后交接，这与规定不符，应该是由出库经办人员双人签字确认。因此，选项D是错误的描述，是本题的答案
A. A.存款人类别为05：外国公民，则存款人国籍/地区不得为CHN、HKG、MAC、TWN
B. B.存款人地址长度最长为90个字符，或者45个汉字，且地址中不能含有非法字符
C. C.新开立银行账户的核实结果必须为02：真实
D. D.当核实结果为05:无法核实时，无法核实原因可为空
解析：题目解析 该题目要求根据人行个人银行结算账户报备要求，判断个人客户信息项录入的要求是否正确。选项A表示当存款人类别为外国公民时，存款人国籍/地区不得为CHN、HKG、MAC、TWN，选项B表示存款人地址长度最长为90个字符或45个汉字，且地址中不能含有非法字符，选项C表示新开立银行账户的核实结果必须为真实，选项D表示当核实结果为无法核实时，无法核实原因可为空。根据题目要求，要求判断哪些选项是正确的个人客户信息录入要求，因此选项A、B和C是正确答案。
A. A.开户机构不得为其提供现金支取和其他转账结算业务
B. B.除法律另行规定外，专用账户不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨
C. C.开户机构不得将专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户
D. D.开户机构不得向其出售转账支票、汇票等
解析：题目解析： 该题目是关于农民工工资专用账户的相关规定。正确选项是ABCD。 A选项表述正确，农民工工资专用账户的开户机构不得为其提供现金支取和其他转账结算业务，这是为了确保专用账户的资金专款专用，避免滥用或挪用资金。 B选项表述正确，除非法律另行规定，专用账户不得因支付为本项目提供劳动的农民工工资之外的原因被查封、冻结或划拨。这是为了保障农民工工资的支付安全，防止账户被非法干扰。 C选项表述正确，开户机构不得将专用账户资金转入除本项目农民工本人银行账户以外的账户。这个规定确保了专用账户的资金只能用于支付农民工工资，避免资金流向其他渠道。 D选项表述正确，开户机构不得向农民工出售转账支票、汇票等，这是为了防止农民工工资被非法转移或挪用。 综上所述，ABCD选项均符合农民工工资专用账户的相关规定。
A. A.15277.78
B. B.25833.33
C. C.21527.78
D. D.22777.78
解析：根据合同约定，该笔贷款到期时，客户应归还的贷款利息为人民币22777.78元（答案D）。 根据题目中的信息，贷款金额为500万元，贷款期限为31天，年利率为6%。根据利息计算公式：利息 = 贷款金额 × 年利率 × 贷款期限 / 365，代入数值计算得到22777.78元。所以答案D是正确的。
