答案：B
解析：题目解析 题目描述了中信银行客户洗钱风险评估的要素和评估方法。答案选B，即错误。根据题目描述，客户洗钱风险评估的要素包括客户特性、产品/业务、行业/职业维度，并且使用系统评估和人工评估方法完成评估工作。因此，题目描述的内容与答案不符，应选错误。
答案：B
解析：题目解析 题目描述了中信银行客户洗钱风险评估的要素和评估方法。答案选B，即错误。根据题目描述，客户洗钱风险评估的要素包括客户特性、产品/业务、行业/职业维度，并且使用系统评估和人工评估方法完成评估工作。因此，题目描述的内容与答案不符，应选错误。
A. A.我行对存放同业银行结算账户开立执行一级法人审批制度，即各分支机构因开展业务需要在其他银行开立同业银行结算账户的，应由总行相关部门审批后方可办理
B. B.对于开立结算性同业银行结算账户的请示，将由总行运营管理部直接行文批复分行
C. C.总行批复后，将存放同业银行结算账户的相关基本信息及总行批复文号、批复编号、批复到期日等信息维护进核心系统
D. D.在总行批复有效期内，分行应由双人至开户银行办理账户开立手续，其中，结算性同业银行结算账户由分行运营管理部双人办理，投融资性同业银行结算账户由分行金融同业等业务部门双人办理
解析：根据题目描述，关于我行至他行开立同业银行结算账户申请、审批流程的表述中，错误的是"D.在总行批复有效期内，分行应由双人至开户银行办理账户开立手续，其中，结算性同业银行结算账户由分行运营管理部双人办理，投融资性同业银行结算账户由分行金融同业等业务部门双人办理"。正确的表述应该是结算性同业银行结算账户由分行运营管理部双人办理，而投融资性同业银行结算账户由分行投融资部门双人办理。这是因为不同类型的同业银行结算账户需要由相应的部门办理，投融资性同业银行结算账户应由投融资部门办理，而不是金融同业等业务部门。
解析：、外国驻华使馆领馆在建立客户基本信息时居民标识选择非居民，但其开立的账户视同境内机构账户，而不是境外机构国际组织驻华机构境内外汇账户。
解析：应对账客户的电子对账签约率不得低于80%，电子对账签约率=签约易企对、公司网银、公司手机银行、金融同业+平台等电子渠道的应对账客户数量之和/各类应对账客户总数量
A. A.个体工商户
B. B.个人独资企业
C. C.不具备法人资格的专业服务机构
D. D.经营农林渔牧的非公司制农民专业合作组织
解析：题目解析 该题目涉及到受益人的确定。根据答案选项，答案ABCD表示在充分评估单位风险状况的基础上，可以将法定代表人或实际控制人视同为受益人的情况。选项A指出个体工商户，选项B指出个人独资企业，选项C指出不具备法人资格的专业服务机构，选项D指出经营农林渔牧的非公司制农民专业合作组织。这些情况下，法定代表人或实际控制人与单位的利益密切相关，可以被视为受益人。因此，ABCD是正确的答案。
解析：原文：将单独发放信用卡
A. A.在520系统中办理国内保函开立业务时，由客户经理录入保函收费信息，分行用信管理室负责保函用信审核，账务中心负责保函收费账务审核
B. B.保函开立后，会计分录为“贷（收）：502开出保函-01融资性保函”
C. C.我行依据保函约定向保函受益人履行支付或赔偿责任时，运营人员应根据分行业务部门相关指令，按合同约定从保函申请人保证金账户及结算账户扣款
D. D.保函垫款由分行业务部门在520系统中发起垫款申请，系统自动完成垫款的账务处理,会计分录为： 借：145垫款-02担保垫款 贷：110存放中央银行款项等 借：502开出保函-01融资性保函等
解析： 该题目是关于保函的相关操作和账务处理的描述。根据题目的描述，正确的说法是： 在520系统中办理国内保函开立业务时，由客户经理录入保函收费信息，分行用信管理室负责保函用信审核，账务中心负责保函收费账务审核（选项A）。 保函开立后会计分录为"贷（收）：502开出保函-01融资性保函"（选项B）。 当保函约定向保函受益人履行支付或赔偿责任时，运营人员应根据分行业务部门相关指令，按合同约定从保函申请人保证金账户及结算账户扣款（选项C）。 保函垫款由分行业务部门在520系统中发起垫款申请，系统自动完成垫款的账务处理，会计分录为：借：145垫款-02担保垫款、贷：110存放中央银行款项等、借：502开出保函-01融资性保函等（选项D）。 因此，选项A和选项B都是正确的。
A. A.只需提供张三、李四身份证，并进行联网核查
B. B.提供张三、李四、王五身份证，并进行联网核查
C. C.提供李四和王五的直系亲属关系证明
D. D.提供李四委托张三办理的委托书
解析：根据题目描述，张三代李四办理行内外币转账500美元给王五，要求错误的选项是AC。选项A提到只需提供张三、李四身份证并进行联网核查，这是正确的。选项B提到提供张三、李四、王五身份证并进行联网核查，这是正确的。选项C提到提供李四和王五的直系亲属关系证明，这是错误的，没有要求提供直系亲属关系证明。选项D提到提供李四委托张三办理的委托书，这是正确的。因此，答案为AC。
解析：题目解析：题目中提到记名钻石卡纳入重要空白凭证管理，在607-13科目核算。根据题目的描述，这是错误的。因为记名钻石卡不属于重要空白凭证，所以不需要纳入该管理并进行607-13科目核算。因此，答案是B，错误。
A. A.个人睡眠户
B. B.已注销账户
C. C.未激活账户
D. D.零余额账户
解析： 根据题目描述，客户张三已故，继承人需要进行遗产公证才能继承。根据30052查询结果，我们需要对哪些账户执行管控。根据给出的选项，我们选择满足以下条件的账户进行管控：个人睡眠户（A）表示已故客户的账户，未激活账户（C）表示可能涉及继承人的账户，零余额账户（D）表示没有资金流动的账户，也需要进行管控。因此，答案为ACD。
