答案:B
解析:题目中提到中信银行XX支行因业务发展需要在建设银行开立结算性同业账户,应向分行运营管理部进行申请,并在获得审批同意后才可办理。答案选B,错误。根据题目描述,应该向分行运营管理部进行申请并获得审批同意后才能办理,在这种情况下,答案应该是正确的,而不是错误的。
答案:B
解析:题目中提到中信银行XX支行因业务发展需要在建设银行开立结算性同业账户,应向分行运营管理部进行申请,并在获得审批同意后才可办理。答案选B,错误。根据题目描述,应该向分行运营管理部进行申请并获得审批同意后才能办理,在这种情况下,答案应该是正确的,而不是错误的。
A. A.营业执照
B. B.开户许可证
C. C.中信银行电子对账服务申请表
D. D.经办人身份证复印件及联网核查记录、授权书(经办人非对账操作员或法人时适用)
E. E.电话核实凭证(为存量客户在用对账操作员发放对账UKEY时适用)
F. F.对账操作员身份证复印件及联网核查记录(新增操作员、变更操作员、重置密码时适用)
解析:办理20122存量网银客户电子对账签约管理,需要提供的资料是。答案为ACDEF。选项A是营业执照,用于确认企业的合法性。选项C是中信银行电子对账服务申请表,是办理该业务所必需的表格。选项D是经办人身份证复印件及联网核查记录和授权书,用于确认经办人的身份信息。选项E是电话核实凭证,用于核实存量客户在用对账操作员的信息。选项F是对账操作员身份证复印件及联网核查记录,是办理新增操作员、变更操作员、重置密码时所需的资料。
A. A.扣划回执应认真填写,要素完整准确,时间精确至秒钟,回执上填写的扣划时间应为扣划交易完成后的时间,应与扣划的交易凭证显示的时间相符
B. B.有权机关执法人员应在扣划存款通知书银行留存联上签字并留存联系方式。
C. C.当通知书与法律文书编号不一致时,司法回执联上需补充记载法律文书文件编号
D. D.如存款账户可用余额小于扣划金额,应告知有权机关被执行存款账户可用余额,并按照该余额进行扣划,人民币存款账户内资金扣划参照“应扣划XX金额,实际扣划XX金额”格式记载
解析: 题目中询问关于办理902186司法扣划的正确说法。根据选项进行分析: A. 扣划回执的填写要求,包括要素完整准确、时间精确至秒钟,并与扣划的交易凭证显示的时间相符。这是扣划回执的填写要求,因此是正确的说法。 B. 有权机关执法人员在办理扣划存款通知书时,应在银行留存联上签字并留下联系方式。这也是正确的做法。 C. 当通知书与法律文书编号不一致时,在司法回执联上需要补充记载法律文书文件编号。这是正确的处理方法。 D. 选项D并没有涉及办理902186司法扣划的相关要求,因此与题目无关。 综上所述,正确的说法是BC,即扣划回执的填写要求和有权机关执法人员的处理方法。
A. A.零售银行部、合规部
B. B.零售银行部、运营管理部
C. C.零售银行部、运营管理部、合规部
D. D.运营管理部、合规部
解析:根据题目描述,个人客户赵某存在高风险,并且只收不付白名单导致账户不能正常使用。客户经理完成尽职调查后,需要通过公文报送分行审批。会签部门应当是具备相关职能的部门,能够对高风险客户进行评估和决策。因此,正确的会签部门应包括与零售客户相关的部门和合规部门,即A.零售银行部、合规部。
解析:题目解析[填写题目解析]: 题目要求根据长沙分行辖属机构数量,判断每年现场检查覆盖率是否需达到100%。根据题目的描述,无法确定现场检查覆盖率需不需要达到100%,因此选项B.错误是正确答案。
A. A.配合调查,如实说明本人违规事实的
B. B.案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形
C. C.已按规章制度和操作流程审慎操作,但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生的
D. D.主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失的
解析: 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版,2021年],可以从轻或减轻给予处理的情形如下: A. 配合调查,如实说明本人违规事实。 B. 案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形。 C. 已按规章制度和操作流程审慎操作,但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生。 D. 主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失。 因此,选项ABD都是可以从轻或减轻给予处理的情形。
A. A.二; 三
B. B.三; 三
C. C.三; 五
D. D.五; 五
解析:题目解析:对账回复中对于客户反馈的未达账项等不符信息,银企对账管理人员应于( )个工作日内完成查询与确认,涉及账务调整的,应于( )个工作日内完成。答案选项C:三;五。根据题目要求,对账管理人员应在三个工作日内完成查询与确认,对涉及账务调整的情况则需要在五个工作日内完成。选项C中的答案恰好满足了这两个条件。
A. A.借记回执信息最长返回时间不得超过5个法定工作日,遇法定节假日和小额支付系统停运日顺延
B. B.付款清算行在借记业务回执期限内对整包借记支付业务扣款成功的,应当立即返回借记业务回执信息
C. C.借记业务被小额支付系统自动撤销的,收款行不可向小额支付系统再次提交该笔借记业务
D. D.小额支付系统在日切时对未轧差的实时借记业务作拒绝处理,并通知收款行和付款行
解析:的答案是C。题目描述了定期借记业务回执的处理规则,选项A、B、D都是正确的描述。只有选项C是错误的,因为小额支付系统自动撤销的借记业务可以再次提交给收款行进行处理,没有限制不可再次提交。