答案：B
解析： 题目解析：根据题目描述，柜员小李在日终点库时发现了长款1000元，经过调阅传票及监控发现，造成长款的原因是一笔单位存款业务。根据规定，如果柜员在当晚未能与客户取得联系确认错款，就需要进行账务处理。因此，小李应该进行账务处理，而不仅仅是将现金放入现金尾箱。因此，选项B（错误）是正确的答案。
答案：B
解析： 题目解析：根据题目描述，柜员小李在日终点库时发现了长款1000元，经过调阅传票及监控发现，造成长款的原因是一笔单位存款业务。根据规定，如果柜员在当晚未能与客户取得联系确认错款，就需要进行账务处理。因此，小李应该进行账务处理，而不仅仅是将现金放入现金尾箱。因此，选项B（错误）是正确的答案。
A. A.资产托管部
B. B.金融同业部
C. C.运营管理部
D. D.经营机构
解析： 这道题是关于开立同业条线SPV账户时，如果需要新建虚拟客户号，必须在开户资料中明确关联的一级法人主客户号信息。如果一级法人尚未在该银行建立客户信息，应由经营机构或运营管理部的相关人员通过CRM系统进行新建。答案选项中，只有选项B（金融同业部）和选项D（经营机构）涉及到与开立同业条线SPV账户相关的部门。因此，答案选BD。
A. A.逐笔
B. B.批量
C. C.组包
D. D.直接
解析：的答案是A。题目描述了大额支付系统的处理方式，选项A表示大额支付系统采用逐笔方式处理支付业务，与实时方式清算资金，是正确的描述。
解析：应于月初七个工作日内通过邮递集中发出
A. A.存放于中国人民银行
B. B.投资政府债券
C. c.投放股市投资
D. D.用于房地产投资
解析： 题目要求选择符合规定的存款保险基金使用情形。选项A表示存放于中国人民银行，这是符合规定的。选项B表示投资政府债券，也是一种符合规定的使用情形。选项C表示投放股市投资，这是不符合规定的，因为存款保险基金应该以较为安全的投资方式进行运作。选项D表示用于房地产投资，同样也是不符合规定的。综合考虑，符合规定的存款保险基金使用情形是选项A和B。
A. A.客户需签订《办理银行账户（银行卡）涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书
B. B.网点应询问法定代表人对单位经营情况的了解程度
C. C.网点应查看法定代表人对外多头注册、投资企业情况
D. D.网点应合理核定客户网银转账及笔数限额
解析： 根据题目描述，湖南XX建筑有限公司在3月1日到某网点办理开户业务。以下做法是正确的： A. 客户需签订《办理银行账户（银行卡）涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书； B. 网点应询问法定代表人对单位经营情况的了解程度； C. 网点应查看法定代表人对外多头注册、投资企业情况； D. 网点应合理核定客户网银转账及笔数限额。 因此，选项ABCD都是正确的。
A. A.将反洗钱工作中获得的信息，违规向任何单位和个人提供的
B. B.未按照数据安全标准和保密管理要求，存储和使用反洗钱相关数据的
C. C.借用、混用、非实名、超权限使用反洗钱系统账号的
D. D.将配合反洗钱调查等有关工作信息向境外或客户及其他人员提供，或在相关协查工作中发生失泄密等违规情况的
解析： 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，违反反洗钱保密管理要求的行为之一，情节较轻的处分是给予有关责任人警告、记过、记大过。选项A、B和C都是描述了违反反洗钱保密管理要求的行为，而根据题目要求是选择描述错误的选项，所以正确答案是D，即将配合反洗钱调查等有关工作信息向境外或客户及其他人员提供，或在相关协查工作中发生失泄密等违规情况。
解析： 答案：B.错误 解析：根据题目描述，定期存款的到期日为2021年1月16日，且为周六。客户在1月15日来支取定期款项，这是在到期日之前一天进行提取，因此不满足存期1年的条件。所以答案为错误。
解析： 答案：B.错误 解析：根据题目描述，XX支行在2022年5月2日向分行上缴支行更名前的柜面业务印章，并在2023年2月3日由一级分行运营管理、合规、办公室等部门人员组成复点小组对拟销毁的柜面业务印章进行复点。题目中并没有提到复点后签章确认的步骤，也没有提到销毁工作在监控下执行，因此答案为错误。
