答案：30
答案：30
A. A.开福区公安局发起的查询客户信息
B. B.公安机关通过“总对总”方式移送的“涉案”“惩戒” 名单的信息
C. C.柜面识别客户时，发现交易账户可疑情形信息
D. D.开福区人民法院发起的扣划客户账户存款信息
解析： 题目要求选择需由人工录入的风险事件。选项A表示开福区公安局发起的查询客户信息，这类事件可以通过自动化系统进行录入，不需要人工操作。选项B表示公安机关通过“总对总”方式移送的“涉案”“惩戒”名单的信息，也可以通过自动化系统进行录入。选项C表示柜面识别客户时，发现交易账户可疑情形信息，这类信息可以通过自动化系统进行识别和录入。选项D表示开福区人民法院发起的扣划客户账户存款信息，这类事件可能涉及到
解析：江某2016年5月1日存入个人定期人民币40万元，存期5年，年利率3.5%，2021年5月6日办理定期到期支取，本息转入本人本行活期账户，经分析客户交易行为未见可疑，根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，无需报送可疑交易，仅需报送大额交易。（ ） A.正确 B.错误 答案: B 解析：根据题目描述，江某在2016年5月1日存入40万元的定期存款，存期为5年，年利率为3.5%。根据这些信息，可以确定到期支取时将本息转入本人本行活期账户。题目中提到客户交易行为未见可疑，但是根据《中信银行大额交易和可疑交易报告管理办法（3.0版，2018）》，仅需报送大额交易，而无需报送可疑交易。因此，答案选择B，即错误。
解析：对于可采用线下尽职调查方式的业务场景，由客户归属机构开展尽职调查工作。在客户归属机构负责人或授权人对尽调结果复核、审核确认，并出具经负责人或授权人签字同意的《开户/变更意见书》后，再由业务经办机构柜面办理
A. A.本级行合规部
B. B.上级行合规部
C. C.上级运营管理部
D. D.本级业务主管部门
解析：题目解析： 题目要求选择各级行运营管理部在发现运营条线重大洗钱风险事件时应立即向谁报告。根据题目描述，正确的答案应是本级行合规部（A）和上级运营管理部（C）。因此，选项AC是正确的答案。
A. A.将客户信息以表格形式保存在办公电脑中，方便查询
B. B.通过微信群发送公文或内部要求
C. C.及时清理无用的敏感信息，对于在用的敏感信息进行加密保存
D. D.使用休假同事的用户在办公系统中进行工作处理
解析：题目解析：选项A将客户信息以表格形式保存在办公电脑中，虽然方便查询，但存在信息泄露的风险，因此不符合信息安全要求。选项B通过微信群发送公文或内部要求，可能导致信息泄露，也不符合信息安全要求。选项C及时清理无用的敏感信息，对于在用的敏感信息进行加密保存，符合信息安全要求，因为及时清理无用的敏感信息可以减少信息泄露的风险，对在用的敏感信息进行加密保存可以提高信息的安全性。选项D使用休假同事的用户在办公系统中进行工作处理，涉及使用他人的用户账号，违反了账号安全和权限分离的原则，也不符合信息安全要求。因此，选项C是符合我行信息安全要求的行为。
解析：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
A. A.对我行所承贷的贷款部分，我行应按日进行匡息处理。
B. B.对其他参加行所承贷的贷款部分，我行不进行匡息处理。
C. C.对其他参加行所承贷的贷款部分，核心业务系统于约定的结息日自动向借款人扣收应收利息。
D. D.于贷款到期日一次还本付息
解析： 题目涉及银团贷款匡结息处理。选项A表示"对我行所承贷的贷款部分，我行应按日进行匡息处理"，选项B表示"对其他参加行所承贷的贷款部分，我行不进行匡息处理"，选项C表示"对其他参加行所承贷的贷款部分，核心业务系统于约定的结息日自动向借款人扣收应收利息"，选项D表示"于贷款到期日一次还本付息"。根据银团贷款的常规操作，借款人会根据贷款协议约定的结息日向各参与行支付应收利息，因此选项C是正确的。选项A中提到我行应按日进行匡息处理，这是常规操作，所以也是正确的。选项B和D则不符合常规操作，因此是错误的。因此，答案选项ABC是正确的。
A. A.15277.78
B. B.25833.33
C. C.21527.78
D. D.22777.78
解析：根据合同约定，该笔贷款到期时，客户应归还的贷款利息为人民币22777.78元（答案D）。 根据题目中的信息，贷款金额为500万元，贷款期限为31天，年利率为6%。根据利息计算公式：利息 = 贷款金额 × 年利率 × 贷款期限 / 365，代入数值计算得到22777.78元。所以答案D是正确的。
