答案：100
答案：100
A. A.检查“代保管物品入(出)库单”要素填写无误且经主管行长签章
B. B.与柜面业务系统登记信息核对相符后取出代保管物品封包,双方共同检查封包完好、核对无误
C. C.保管人员在柜面业务系统办理代保管物品交付并打印交付业务凭证
D. D.由客户经理甲在交付业务凭证上签收即可
解析：的答案是ABC。选项A指出要检查"代保管物品入(出)库单"的要素填写无误且经主管行长签章。这是确保操作合规性的一项措施。选项B指出在与柜面业务系统登记信息核对相符后取出代保管物品封包，双方共同检查封包完好、核对无误。这是为了确保代保管物品的准确性和完整性。选项C提到保管人员在柜面业务系统办理代保管物品交付并打印交付业务凭证。这是记录交付的过程和凭证。这三个选项都是关于代保管物品出库操作的正确步骤。
A. A.根据问题情节，分级问责处罚责任人
B. B.对主动发现并有效整改问题予以免责
C. C.对被动查改且屡查屡犯违规行为予以加重处理
D. D.针对总行制度、流程与系统缺陷导致反洗钱违规问题，分支机构未自查发现问题的，不可免于追究分支机构责任
解析：题目要求选择说法正确的选项。答案选项ABC。根据《中信银行反洗钱后督管理办法[试行]》，根据问题情节，可以对责任人分级问责处罚（选项A正确）。对于主动发现并有效整改问题的情况，可以予以免责（选项B正确）。对于被动查改且屡查屡犯违规行为，可以加重处理（选项C正确）。对于总行制度、流程与系统缺陷导致反洗钱违规问题，分支机构未自查发现问题时，仍然需要追究分支机构责任（选项D错误）。
解析：题目中提到由监护人代办须本人办理的业务种类，需提供监护关系证明材料办理，包括监护人身份证件核查记录、人脸识别记录、交易场景、身份证影像及监护人证明关系。如需变更或增加监护人，需提供相关的监护关系证明材料办理。答案选B，错误。根据题目描述，提供监护关系证明材料是正确的要求，因此答案应该是正确的，而不是错误的。
A. A.配合调查，如实说明本人违规事实的
B. B.案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形
C. C.已按规章制度和操作流程审慎操作，但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生的
D. D.主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失的
解析： 根据《关于印发中信银行员工违规行为处理办法》[5.0版，2021年]，可以从轻或减轻给予处理的情形如下： A. 配合调查，如实说明本人违规事实。 B. 案件防控中对案件责任人员可以从轻或减轻处理的情形。 C. 已按规章制度和操作流程审慎操作，但现有技术条件无法预测、认知或避免缺陷、风险发生。 D. 主动赔偿因违规行为给本行造成的经济损失。 因此，选项ABD都是可以从轻或减轻给予处理的情形。
A. A.营业执照
B. B.基本存款账户信息表
C. C.法定代表人/单位负责人身份证件
D. D.受益所有人身份证件
解析：小微企业申请简易开户的，应当出具下列开户资料:（ ） A.A.营业执照 B.B.基本存款账户信息表 C.C.法定代表人/单位负责人身份证件 D.D.受益所有人身份证件 答案:AC 解析：根据题目描述，小微企业申请简易开户时需要提供开户资料。根据选项，营业执照（A）是企业的合法经营证明，法定代表人/单位负责人身份证件（C）用于验证企业代表的身份信息。基本存款账户信息表（B）和受益所有人身份证件（D）不在题目要求的开户资料中。因此，答案为AC，即选项A和C。
A. A.第一道防线由网点柜面人员、零售及对公客户经理等一线人员构成
B. B.分行合规部、风险管理部为第二道防线
C. C.分行人力资源部门、技术部门与支持部门为第三道防线
D. D.内部审计部门独立于防线之外，对三道防线情况进行审计
解析：本行按照“三道防线”风险管理原则履行反洗钱职责。第一道防线为客户、产品、服务、营销等业务条线；第二道防线为合规与风险部门、人力资源部门、技术部门与支持部门；第三道防线为内部审计部门。“三道防线”内部须设置反洗钱兼职岗位，并配备适量人力资源。
A. A.参团行
B. B.代理行
C. C.参加行
D. D.牵头行
解析： 题目要求根据在银团贷款中的职责不同，将银团贷款成员进行分类。选项A表示"参团行"，选项B表示"代理行"，选项C表示"参加行"，选项D表示"牵头行"。根据常规的银团贷款组成，参团行、代理行和参加行都是银团贷款的成员，而牵头行则是负责组织银团贷款的主要行。因此，答案选项BCD是正确的，它们都代表了不同类型的银团贷款成员。
解析：题目解析：根据题目描述，业务管理部门应按月通过大额支付系统向交易对手发送大额支付查询书，对投融资性同业银行结算账户的余额等信息进行核对，但是对账单已经按月发送给我行的除外。因此，正确答案是B.错误，因为对账单已经按月发送给我行，所以业务管理部门不需要通过大额支付查询书进行核对。
A. A.因单位3月5日已办理印鉴变更，故3月2日签发的现金支票只能在3月5日之前在柜面办理支取
B. B.因单位3月5日已办理印鉴变更，持票人于3月9日至我行办理该现金支票支取业务时，柜面人员应按变更后的预留印鉴核验
C. C. 因单位于3月2日签发该现金支票，持票人于3月9日至我行办理该现金支票支取业务已超过有效提示付款期，我行不予受理
D. D. 因单位于3月2日签发该现金支票，持票人于3月9日至我行办理该现金支票支取业务时，柜面人员应按原预留印鉴核验
解析：题目描述了单位在办理印鉴变更业务后的现金支票处理情况。正确答案是C，因为持票人于3月9日至我行办理该现金支票支取业务已超过有效提示付款期，所以我行不予受理。
