答案:部门负责人
答案:部门负责人
A. A.审核单位客户提交的存款证实书原件及进账单
B. B.审核单位客户填写的单位综合业务申请书
C. C.审核存款证实书与核心系统电子底卡是否相符
D. D.审核存款证实书正面是否加盖我行柜面业务专用章、背面是否勾选支取事项并记载申请日期,核印客户预留印鉴
解析:单位客户办理定期存款部分支取时,经办柜员应审核哪些要点() 答案: ABCD 解析:单位客户办理定期存款部分支取时,经办柜员需要审核以下要点: A. 审核单位客户提交的存款证实书原件及进账单:需要核对存款证实书和进账单的原件,确保支取操作的合法性。 B. 审核单位客户填写的单位综合业务申请书:核对填写的单位综合业务申请书,确保信息准确无误。 C. 审核存款证实书与核心系统电子底卡是否相符:核对存款证实书上的信息与核心系统电子底卡上的信息是否一致。 D. 审核存款证实书正面是否加盖我行柜面业务专用章、背面是否勾选支取事项并记载申请日期,核印客户预留印鉴:核对存款证实书的正面是否有银行柜面业务专用
解析:题目解析:题目中提到若客户为农民、学生、自由职业者、离退休人员、无职业,到我行办理个人开卡业务时,若客户填写了单位地址,根据客户身份识别要求应按照客户填写内容录入单位地址。根据题目的描述,这是错误的。根据一般的实践,单位地址通常是指客户工作单位的地址,而不是客户的个人地址。因此,不应该按照客户填写的单位地址作为个人开卡业务的地址录入。因此,答案是B,错误。
解析:对于可采用线下尽职调查方式的业务场景,由客户归属机构开展尽职调查工作。在客户归属机构负责人或授权人对尽调结果复核、审核确认,并出具经负责人或授权人签字同意的《开户/变更意见书》后,再由业务经办机构柜面办理
A. A.立即通知客户来行办理销户手续,5个工作日内未来我行办理的,基本户设置只收不付、专户设置不收不付
B. B.立即通知客户来行办理销户手续,5个工作日内未来我行办理的,客户名下账户全部设置不收不付
C. C.立即将基本户设置只收不付、专户设置不收不付,同时联系客户办理账户撤销手续
D. D.立即将客户名下账户全部设置不收不付,同时联系客户办理账户撤销手续
解析:长沙分行营业部按季对支行开户的单位客户进行排查,发现某建筑施工企业已列入“严重违法失信企业名单”,该单位在我行开立基本户1个,专户1个,我行应采取措施为( ) 答案:D. 立即将客户名下账户全部设置不收不付,同时联系客户办理账户撤销手续 解析:选项D提出了一种应对措施,即立即将客户名下账户全部设置不收不付,并同时联系客户办理账户撤销手续。考虑到该企业已列入“严重违法失信企业名单”,为了防止继续发生风险,银行应当限制其账户的收付功能,并要求客户办理销户手续。
A. A.一类账户的开立应由SPV管理人办理,账户名称应符合监管部门及我行的托管业务要求,并在系统中被设置为“托管账户”
B. B.SPV三类账户开户时应提供SPV托管人授权我行开户的委托书,并经分行托管部门审批同意
C. C. SPV四类账户的开立应由SPV管理人和托管人共同办理,账户名称应与其在托管行开立的托管账户名称一致
D. D. SPV五类账户开户时应由SPV管理人出具无实际托管人的说明材料
解析:关于SPV账户开立的说法,根据选项分析: A. 一类账户的开立应由SPV管理人办理,并且账户名称应符合监管部门及银行的要求,并在系统中被设置为"托管账户"。这是SPV账户开立的要求,所以选。 B. SPV三类账户开户时应提供SPV托管人授权银行开户的委托书,并经分行
解析: 题目中提到,使用“开薪易”进行农民工工资跨行代发的情况下,我行需要单笔报分行财务会计部审批后可不收取跨行代发手续费。答案选择B,错误,是因为根据题目描述,需要审批后才可以不收取跨行代发手续费。因此,答案为错误。
A. A.借:客户账 贷:30101(开户行) 借:30101(账务中心) 贷:23901001001(账务中心)
B. B.借:客户账 贷:30101(开户行) 借:30101(账务中心) 贷:23901002101(账务中心)
C. C.借:客户账 贷:23901001001(开户行)
D. D.借:客户账 贷:23901002101(开户行)
解析:人民路支行单位客户A签约了电子缴税,于2021年3月12日通过缴纳税款,正确的记账分录是A. 借:客户账,贷:30101(开户行);借:30101(账务中心),贷:23901001001(账务中心)。 答案解析:根据题目要求,客户A通过电子缴税进行缴纳税款。电子缴税涉及两个账户,即客户账户和开户行账户。正确的记账分录应该是借:客户账,贷:30101(开户行);借:30101(账务中心),贷:23901001001(账务中心)。因此选项A是正确的。