A、1
B、3
C、6
D、12
答案:D
解析:题目解析 答案: D 解析: 收单机构应当停止为受理终端或收款码提供收款服务,如果在连续12个月内未发生交易。这是为了防止滥用受理终端或收款码进行洗钱活动。选择D是因为它表示12个月的时间段,这是一个较长的时间,更有助于发现潜在的洗钱活动。
A、1
B、3
C、6
D、12
答案:D
解析:题目解析 答案: D 解析: 收单机构应当停止为受理终端或收款码提供收款服务,如果在连续12个月内未发生交易。这是为了防止滥用受理终端或收款码进行洗钱活动。选择D是因为它表示12个月的时间段,这是一个较长的时间,更有助于发现潜在的洗钱活动。
A. 每季度
B. 每半年
C. 每年
D. 每两年
解析:题目解析 答案: C 解析: 收单机构应当每年独立开展至少一次现场巡检,对具备固定经营场所的实体特约商户进行检查。这有助于确保这些商户的经营活动是合法的,不涉及洗钱等非法活动。选择C表示每年进行检查,保持一定的频率,有助于及时发现问题。
A. 开户
B. 挂失补卡
C. 销卡
D. 变更客户信息
解析:题目解析 答案: AB 解析: 银行网点应当将可疑人员到银行网点办理开户和挂失补卡等业务的情况报送当地反诈中心,以便公安机关快速排查,并协助银行网点做好预警劝阻。这是为了防止洗钱和欺诈活动。选择AB表示开户和挂失补卡都需要报送可疑信息,因为这些业务可能涉及到潜在的非法活动。
A. 手机银行
B. 网上银行
C. 移动应用程序登录
D. 转账
解析:银行针对高风险客户、高风险交易等需在哪些环节应用人脸识别等生物技术进行增强验证? 答案:ABCD 解析:在反洗钱和反恐怖融资方面,银行需要采取多层次的验证措施来确保高风险客户和交易的安全性。人脸识别等生物技术可以在以下环节应用以增强验证: A. 手机银行:用于客户在手机银行应用上进行高风险操作时的身份验证。 B. 网上银行:用于客户在网上银行进行高风险操作时的身份验证。 C. 移动应用程序登录:用于客户在移动应用上进行高风险操作时的身份验证。 D. 转账:用于验证发起的高风险转账是否合法和安全。
A. 开户便利度不减
B. 风险防控力不减
C. 优化账户服务要加强
D. 账户管理要加强
解析:银行要统筹做好账户风险防控和优化账户服务工作,按照()的“两个不减、两个加强”工作要求,科学评估账户风险情况,压降涉案账户数量、涉案金额和账户服务投诉数量。 答案:ABCD 解析:银行需要在账户管理方面平衡风险防控和客户服务,根据以下工作要求来实施: A. 开户便利度不减:确保客户开户的便利性,但不减少风险防控措施。 B. 风险防控力不减:不减弱对账户风险的预防和控制力度。 C. 优化账户服务要加强:改进账户服务,使之更符合客户需求,但同时要加强风险控制。 D. 账户管理要加强:强化账户管理,包括监测涉案账户数量、涉案金额和账户服务投诉数量,以减少风险。
A. 支票工本费
B. 支票挂失费
C. 本票手续费
D. 本票工本费
解析:根据《中国人民银行 银保监会 发展改革委 市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发【2021】169号文件要求,取消部分票据业务收费。包括() 答案:ABCD 解析:根据文件要求,取消部分票据业务收费,具体包括以下费用: A. 支票工本费:取消支票的工本费用。 B. 支票挂失费:取消支票挂失时的费用。 C. 本票手续费:取消本票的手续费用。 D. 本票工本费:取消本票的工本费用。
A. 本票工本费
B. 本票挂失费
C. 银行汇票手续费
D. 银行汇票工本费
解析:题目解析 根据《中国人民银行 银保监会 发展改革委 市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发【2021】169号文件要求,取消部分票据业务收费。这些票据业务包括本票工本费、本票挂失费、银行汇票手续费和银行汇票工本费,因此答案选项ABCD都正确。
A. 个人客户
B. 小微企业
C. 个体工商户
D. 股份有限公司
解析:题目解析 根据《中国人民银行 银保监会 发展改革委 市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发【2021】169号文件要求,票据业务、银行卡刷卡降费对象为所有客户(商户),其余措施降费对象为小微企业和个体工商户。因此答案选项BC是正确的。
A. 坚持市场引领需求为本
B. 坚持精简流程服务为先
C. 坚持风险可控底线为基
D. 坚持因地制宜以点带面
解析:题目解析 根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》(苏支付协〔2021〕23号)中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》要求,简易开户试点基本原则包括坚持市场引领需求为本、坚持精简流程服务为先、坚持风险可控底线为基、坚持因地制宜以点带面。因此答案选项ABCD都是正确的。
A. 精简开户资料要求
B. 精简尽职调查程序
C. 精简银行账户功能
D. 优化小微企业客户身份审核方法
解析:根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》(苏支付协〔2021〕23号)中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》要求,试点银行要建立小微企业开户绿色通道,做到精简开户资料要求(A)、精简尽职调查程序(B)、精简银行账户功能(C)、优化小微企业客户身份审核方法(D),持续提升小微企业开户服务水平。答案选择ABCD,因为这些要求都是通知中明确提到的,试点银行需要遵守这些要求来提升开户服务水平。
A. 识别
B. 评估
C. 监测
D. 控制
解析:根据同一通知的要求,试点银行要遵循风险为本的原则,严格执行账户实名制,落实账户全生命周期管理要求,有效识别(A)、评估(B)、监测(C)、控制(D)简易开户业务风险,坚决守住不发生风险的底线。答案选择ABCD,因为这些步骤是确保简易开户业务安全的关键措施,根据通知要求,试点银行需要有效执行这些措施。