A、 确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B、 确保资产负债业务快速发展
C、 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D、 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
E、 确保商业银行风险管理的有效性
答案：ACDE
解析：解析:商业银行内部控制的目标包括四个方面:
①保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;
②保证商业银行发展战略和经营目标的实现;
③保证商业银行风险管理的有效性;
④保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
A、 确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B、 确保资产负债业务快速发展
C、 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D、 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
E、 确保商业银行风险管理的有效性
答案：ACDE
解析：解析:商业银行内部控制的目标包括四个方面:
①保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;
②保证商业银行发展战略和经营目标的实现;
③保证商业银行风险管理的有效性;
④保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
A. 货币贬值
B. 银行业危机
C. 转移事件
D. 政治动荡
解析：解析:转移事件:指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因,无法获得所需外汇偿还其境外债务,或者债务人资产被国有化或被征用等情形。rn货币贬值:指本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过25%或一个更高的比例,具体贬值幅度依据年代背景和一国监管需要确定。rn银行业危机:指某一经济体银行体系的崩溃,尤其易发生在金融危机的背景下。rn政治动荡:债务人所在国发生政治冲突、非正常政权更替、战争等情形。
A. 更好地了解客户的真实想法
B. 工作效率高
C. 营销成本低
D. 方便易行
E. 计划性强
解析：解析:电话沟通的优点包括工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行。电话沟通的缺点包括不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知。
A. 公开
B. 公正
C. 诚实守信
D. 风险匹配
解析：解析:商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
A. 发行门槛低、成本可控
B. 效率高、可预见
C. 无产业政策限定
D. 可无担保、无抵押
E. 发行期限可长可短
解析：解析:中小企业私募债具有以下几点优势:①发行门槛低、成本可控;②无强制性信用评级要求;③可无担保、无抵押;④发行期限可长可短;⑤发行利率较目前中小企业常用的民间借贷成本低;⑥采用交易所备案制、效率高、可预见;⑦发行规模不受净资产限制,资金用途灵活;⑧40%规定突破;⑨无产业政策限定。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
A. 资产规划
B. 资本规划
C. 战略规划
D. 发展规划
解析：解析:资本规划是银行根据各项内、外部约束,量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:信贷人员对客户法人治理结构的评价要着重考虑控股股东行为的规范和对内部控制人的激励约束这两个因素。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:《民法通则》第136条的四种情形:身体受到伤害要求赔偿的;出售质量不合格的商品未声明的:延付或者拒付租金的;寄存财物被丢失或者损毁的。以上情形为特殊诉讼时效,为1年。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:金融诈骗罪的案例。
A. 去营业厅
B. 去银行
C. 电话或上网
D. 去金融机构
解析：解析:信息化金融机构从另外一个非常直观的角度来理解,就是通过金融机构的信息化,让我们汇款不用跑银行、炒股不用去营业厅、电话或上网可以买保险,虽然这是大家现在已经习以为常的生活了,但这些都是金融机构建立在互联网技术发展基础上,并进行信息化改造之后带来的便利。
